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德意志银行两联席CEO齐下台

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长江商报消息 欧洲最大银行“复兴战略”可行性遭股东质疑

在宣布新政策之后仅一个月,欧洲最大银行——德意志银行两位联席CEO宣布将离职。

6月7日,德意志银行公告称,安舒·贾因宣布将于6月底离职,但将作为该行的顾问直到年底。同为联席CEO的于尔根·菲辰将于2016年5月19日离职。

德意志银行指派瑞银前CFO约翰·克赖恩接替贾因,而菲辰的职位将暂时空缺,这意味着54岁的克赖恩将独自执掌德意志银行。

德国媒体分析指出,由于德银持续卷入法律诉讼,一系列丑闻使其承受巨额罚单,再加上业绩不佳,德银高层的领导危机已发酵了一段时间。

操纵利率被罚25亿

在两人宣布辞职以前,总部位于法兰克福的德意志银行已经发生一系列财务差错和监管惩戒事件。

4月23日,德意志银行“大出血”,被罚25亿美元。英美金融监管机构指控德意志银行操纵利率。德意志银行最终同当地政府的管理部门达成高达25亿美元的赔偿和解。该案是德意志银行面对的多起诉讼案中涉及赔偿最高的一件。

最近几周,该行面临的压力增大,越来越多的股东和雇员对银行的表现失去信心。

一个不祥的征兆是,上个月德银的雇员收到一封标题为“变幻之风?贾因之风”(Wind of Change? Wind of Jain)的公开信。信件发自工会代表,主题是要求驱逐贾因。知情人士说,这封信不仅在公司普通员工中获得共鸣,一些高级管理人士也表示认同。

雪上加霜的是,另一名CEO菲辰也因身涉基尔希媒体帝国崩塌事件而在德国接受刑事审判。现年66岁的菲辰否认相关指控。

关分行卖股份“赎身”

4月27日,德意志银行宣布因受25亿美元罚单的影响,该行第一季度净利润仅为5.59亿欧元,同比下降了50%。由于连续三年业绩低于目标,德意志银行两名CEO面临着提高回报率的压力。

贾因和菲辰宣布将采用新战略,在未来一年内关闭旗下200家分行,并逐年减持下属银行邮政银行的股份,直到2016年控股低于50%。预计到2020年为止,此举将帮助德银每年节省35亿欧元,不过为了达成这个“紧缩”目标,德意志银行需要一次性投入37亿欧元的成本。

据悉,德意志银行在全球共有700家分行,“紧缩”政策将涉及多少就业岗位目前还不得而知。投资者显然对德银的“紧缩”战略感到担忧,导致当日德银股价创下15个月最大跌幅。

报道称,德意志银行于2010年开始收购了邮政银行大多数股份(96.8%),近期的目标是将持有股份逐渐减少,中期目标将是完全撤资。除剥离德国邮政银行之外,德银将同时削减投资银行部门资产。

此外,德银表示将加强交易银行业务、资产和财富管理业务以及自有品牌零售银行业务,同时增加对电子银行业务的投资,并调整其全球市场布局。德银将会从7至10个国家撤出投资。目前德意志银行业务分布在全球70个国家。

复兴战略遭质疑

然而,在5月21日德意志银行召开的年度股东大会上,两人的复兴战略遭到了股东的激烈非难。

在此次年度股东大会上,仅有61%股东投票认可德意志银行管理团队的工作,相比之下去年大会上这一比例为89%。

许多投资者对两人提出批评的原因都是他们所设定的2020年盈利目标,原因是股东认为这一目标太过久远了。投资者还称,两人所制定的削减35亿欧元成本的计划缺少具体细节和可信度。

现在,投资者目光的焦点都集中到了贾因身上。在召开年度股东大会以前,德意志银行出人意料地宣布对管理董事会进行改组,并指定贾因负责实施成本节省计划和新的公司战略。

从当天的投票来看,贾因正面临着一场艰苦的“战斗”,他必须要克服投资者和分析师的怀疑情绪。

“贾因先生,你到底是问题的解决者,还是你本身就是个问题呢?”一位名叫汉斯-马丁·布尔曼的股东说道。

新CEO面临老问题

贾因离职后,继任者是约翰·克赖恩,现年54岁的克赖恩2011年离开瑞银后曾在新加坡淡马锡任高管,后来加入了德银监事会。按计划,他将于7月1日履新。

股东们希望他能为德意志银行的未来带来一缕清风,但媒体分析,从很多层面来说,他都是无能为力的。

首先,克赖恩不可能指望效仿自己的前雇主瑞士银行集团来实现大刀阔斧的改革。德意志银行一直是固定收益产品和利率产品的交易专家,它不可能轻易抛弃这些业务全力投入私人银行,以及把一些证券业务放在一旁做点缀。

其次,最令投资者们不安的问题还是,考虑到所需的资本和已经用到的杠杆,德意志银行可能没有任何托底的业务来产生让人满意的回报。在一个更大,更广阔的美国资本市场却没有广泛基础的固定收益产品专家,在现今的世界看来,不具有商业上的可行性。

(钟和)

2010年11月11日,韩国综合指数在最后10分钟交易时间里突然下挫48点,暴跌近2.8%。交易记录显示,当日共有价值2.4万亿韩元的海外投资者卖盘指令被执行,其中约1.6万亿的卖单是通过德意志银行旗下韩国证券公司执行的,从中德意志银行牟取了450亿韩元的利润。韩国政府秋后算账,2011年2月25日开出历史最大罚单。德意志银行的韩国子公司因此面临10亿韩元的处罚。

时间:2011年2月25日

处罚国:韩国

处罚理由:操纵韩国股市

罚款金额:10亿韩元

2014年4月15日,迪拜金融服务局对德意志银行罚款840万美元,称该银行严重违规,这也是该国监管部门开出的最大一笔罚单。迪拜金融管理局称,德意志银行内部风控存在漏洞,对客户洗钱监管不力,明知旗下私人财富管理业务存在违规行为却未能采取足够措施进行纠正。

时间:2015年4月15日

处罚国:迪拜

处罚理由:对客户洗钱监管不力

罚款金额:840万美元

时间:2015年4月23日

处罚国:英国、美国

处罚理由:操纵LIBOR利率

罚款金额:25亿美元

2015年4月23日,德意志银行同意向英美两国监管当局支付总额约25亿美元罚金,了结针对该银行操纵伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)的指控。美国司法部副部长莱斯莉·考德威尔表示,德意志银行是第六家承认操纵该利率的大型金融机构,对其罚款数额也是LIBOR调查以来最大的。

opinion

“贾因先生,你到底是问题的解决者,还是你本身就是个问题呢?”

——股东汉斯-马丁·布尔曼

德意志银行联席CEO于尔根·菲辰(左)和安舒·贾因。图

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