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国民信托或被融资方拖累

2015-05-11 11:26:49 来源: 中国经营报 举报
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河北融投危机发酵

本报记者  郭建杭  北京报道

河北融资担保集团(以下简称“河北融投”)引发的危机持续发酵。日前,有投资者举报,国民信托在2014年2月27日发行的“国民信托-金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划”(以下简称“金色搏宝信托”)因受河北融投的牵连,与后者合作的1.2亿元规模的项目延期兑付6个月。

对此,国民信托方面对《中国经营报》记者表示:“已与融资方及河北融投就归还贷款本息及代偿款项事宜进行多次交涉,已向融资方及河北融投发出了付款提示函和索偿通知书,同时,我司正在继续积极与河北省相关政府部门领导沟通,协调新的增信主体,帮助融资方增加新的融资,来保证我司信托计划兑付。根据政府部门反馈的信息以及相应托管的进展情况,有关本信托计划的偿付安排将在河北融投重组方案确定后进行,最长时间不超过6个月。”

作为金色搏宝信托计划的融资方,石家庄金色搏宝工贸有限公司(以下简称“金色搏宝”)的业务为煤炭开采销售,但在目前市场环境下,投资者对于融资方的实际经营情况,实际还款能力表示担忧。多位投资者对记者表示,并不接受此兑付安排,要求提前兑付。

延期仍难兑付

根据国民信托的公告显示,其决定将金色搏宝信托计划延期6个月,信托收益人的预期年化收益率将提高为12.5%。

在国民信托发布的延期说明中显示,信托期限临近届满,融资方由于行政管控和资产重组受阻等原因导致经营发生困难,河北融投控股股东河北融投控股集团有限公司(以下简称“融投控股”)因国资整合事宜由河北建设投资集团有限责任公司托管,故融资方和河北融投将无法按期履约。

根据金色搏宝信托计划显示,国民信托于2014年2月推出此款产品,产品发行规模为1.2亿元,存续期限为14个月,预期收益率在10.5%~12%之间。融资方为金色搏宝,资金用途为向金色搏宝发放信托贷款,用于补充其流动资金,金色搏宝营业收入为还款来源,河北融投为此项目提供不可撤销的连带责任担保。

根据国民信托对投资者的公告显示,国民信托决定将该信托计划延期6个月,预计延期至2015年10月27日,自信托计划预计到期(即2015年4月27日)至预计延期到期日,信托收益人的预期年化收益率将提高为12.5%。

针对这一解决方案,国民信托方面表示:“若融资方或担保方在预计延期到期日前向我司提前偿付的,则信托利益计算至提前偿付之日。 ”

同时,国民信托方面表示,在延期期间,公司将积极采取包括但不限于继续向融资方催款、直接要求河北融投向公司清偿、与河北省相关政府部门积极沟通、寻找第三方受让标的债权以及提起诉讼等司法途径等措施,积极保障受益人的利益。同时,还会联合多家信托机构要求河北融投履行代偿义务。

普益财富研究员魏可对记者表示:“信托产品 延期兑付 已经不是很鲜见的事件了,这是一个积极的改变,有助于化解信托业系统性风险,并引导投资者形成正确的投资文化,认可信托文化。”

融资方还款能力隐忧

金色搏宝不仅通过国民信托进行募资,且仍有尚在存续期项目。

融资方金色搏宝的实际运营情况成为最终延期后能否顺利兑付的关键。

然而,本报记者发现,金色搏宝的实际融资情况远比公告中所述更为复杂。根据公开资料显示,金色搏宝不仅通过国民信托进行募资,且仍有尚在存续期项目。

2014年7月,金色搏宝通过方正东亚信托募资,发布“方正东亚信托-金色搏宝流动资金贷款信托”,用于满足金色搏宝补充其日常流动资金的需求,资金规模为2.29亿元,产品期限为24个月,预期收益率在10.5%~11.5%之间,同样由河北融投提供无限连带责任保证。

根据“方正东亚信托-金色博宝流动资金贷款信托”计划显示,河北久泰实业有限公司(以下简称“久泰实业”)股东沈英民(持股60%)和沈瑞民(持股40%)将久泰实业100%股权质押给方正东亚信托。

沈英民和沈瑞民同时为金色搏宝的股东。根据公开资料显示,金色搏宝注册资本2000万元,大股东是沈英民(持股86.25%)和沈瑞民(持股13.75%),是石家庄市大型煤炭企业。

沈英民不仅控股金色搏宝和久泰实业,截至2014年1月31日,沈英民主要资产还包括土默特右旗高源矿业有限公司54.9%的股权,该公司净资产55364万元。此外,河北融投控股持有该矿业15%的股权。

值得注意的是,2013年底,金色搏宝通过河北海沧投资管理有限公司发布“河北海沧投资管理有限公司-金色搏宝债权投资基金”基金期限为24个月,募集规模1亿元,河北融投为借款人的还本付息义务提供连带责任担保;金色搏宝实际控制人沈英民亦提供连带责任保证;基金管理人与一般级有限合伙人提供10% 的劣后资金。第一还款来源为金色搏宝的经营收入。 

根据此前媒体的报道显示,对于海沧资本的此项目,深圳一家大型第三方财富管理机构人士透露:“渤海信托当时在做一个叫金色搏宝的项目,信托由于不愿意做就转给海沧做,我当时在卖这个产品,但差不多一个月后,渤海信托又拿回来项目,海沧就硬生生把募集的钱转到了飞龙地产项目的账上,也没有通知客户。”

截至发稿时,记者尚未联系到金色搏宝沈荣民。记者以投资人身份致电方正东亚信托,询问金色搏宝项目情况时,对方表示,目前暂未接到项目部的提前兑付通知,在等待河北融投方面的风险排查,大约在6月份左右排查完毕后确定是否给投资者提前兑付,目前仍是明年6月份到期兑付。

某大型信托公司业内人士表示,信托公司可能会由于风险原因将一些项目转给不同机构操作,也要看信托公司的项目情况,如果当时项目很多,产品风控或者存在一些合规性问题,确实会转出给不同的机构,信托公司也会从机构中“拿到”一些项目,但要看程序上是否合法合规。对投资者的风险主要表现在最终的风控手段上,最终还款来源如何,是否有质押物,质押率是多少等。

单一类项目

301.07亿元

财产权类项目

29.07亿元

风险资产规模占比

信托业风险项目规模增加

31%

3%

全行业风险项目规模(亿元)

2014年4季度末

781

数据来源:中国信托业协会

2015年1季度末

974.47

集合类项目

644.32亿元

66%

netease 本文来源:中国经营报 责任编辑:王晓易_NE0011
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