网易财经5月11日讯“未来5年，中国将有5亿有财富管理需求的目标客户，按人均有效服务100名客户、未来财富管理时代市场需要至少500万名专业理财顾问。”日前，汇付天下董事长、外滩云财富董事长周晔表示，中国的财富管理时代正在到来，整个财富管理市场将从高净值客户扩展到5亿客户群体。
在周晔看来，房地产周期正在结束，这将释放大量财务管理需求，“一轮房地产经济的结束意味着财富管理时代的开始”；随着政策红利的不断释放，中国投资者可以购买全球性产品，财富管理可以实现全球资产配置；另外，通过互联网的推动，直接融资发展趋势明显，“过去很多没有传递价值的，仅仅靠牌照、通道、关系，这些通过互联网正逐渐被挤压”，“直接融资的崛起一定会导致财富管理去中介化”。
据悉，去年“宝宝”类理财实现超过56家机构、79以上个产品，规模超过1.5万亿元。但有数据显示，2014年理财产品市场规模达167万亿元，即“宝宝”类理财产品只触及到不足2%的财富管理市场。
周晔认为，“宝宝”类理财产品只占整个财富管理市场的2%不到，且其规模从去年三季度以来增速放缓，这主要是因为长尾客户存在复杂的需求。他指出，在产品、风险和知识复杂的中国财富管理市场中，独立理财顾问和机构的理财师需求量是500万。
其借鉴美国财富管理资产比例称，美国40%的财富管理资产由独立理财顾问管理，“因为他们离客户最近”，“另外40%是由机构的理财顾问完成，另外20%可能到不同的B2C金融产品超市完成”。
据其测算，未来5年，中国将有5亿有财富管理需求的目标客户。按人均有效服务100名客户、未来财富管理时代市场需要至少500万名专业理财顾问。“而客户的可投资资产也在增加，目前，中国已有240万高净值家庭，可投资的资金达到132万亿元，未来五年大部分客户拥有的可投资财富将超过100万元。”
另外，周晔指出，财富管理时代是一个理财顾问以客户为中心的时代，理财顾问的服务将不以销售产品为目的，而是帮助投资人完成风险管理、知识管理等。“如果一位理财顾问收取投资人资产的1%佣金，或人均2000元的年费标准，可实现人均20万元的年收入”。
作者：刘宝兴
本文来源：网易财经
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