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广发博时南方PK 大数据基金吸金开战

2015-04-20 11:26:21 来源: 中国经营报 举报
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BAT的野心

开放、共赢恰恰是阿里、百度等BAT巨头与传统金融业融合之后,其互联网基因释放的最大价值所在。

本报记者  夏欣  北京报道

400万元申购额度被秒杀,1小时突破4个亿,3天申购达20亿元。

大数据基金的互联网销售奇迹让传统线下渠道仰天长叹。截至4月13日15时,中证百度百发策略100指数(下称“百发100”)基金E类份额第二次打开申购,线上销售超过20亿元,远超5亿元募集上限,最终确认的配售比例为24.6%。

百发100的成功让电商大数据基金有望成为继余额宝之后,新一代互联网基金的秘密武器。这也开启了基金公司与互联网企业相互借力、资源共享的合作新模式。

大数据基金,不仅让BAT成功摆脱互联网销售渠道的标签,而且深入到互联网金融的上游——产品开发设计,其大数据分析与运用也成为金融机构器重的核心。

基金行业或许只是BAT进军互联网金融的试金石。未来,一个面向金融行业的统一开放平台将绑定保险、银行、信托、资管等各类金融机构,届时,BAT的数据价值、技术价值以及渠道价值将得到最大化提升。

据悉,南方基金与新浪合作的南方大数据100指数基金(下称“南方i100”)将于4月22日发售。博时基金与支付宝母公司蚂蚁金服合作的中证淘金大数据100指数基金(下称“淘金100”)也将在4月27日首募。

互联网企业与基金公司牵手进军互联网金融领域,彰显的是BAT出击互联网金融领域的野心。

在淘金100发布当天,在蚂蚁金服内部被称为“维他命”的金融信息服务平台浮出水面。这是一个面向金融行业的统一开放平台和数据共创平台。

袁雷鸣透露,除了博时基金,已有大量来自基金、保险、银行等行业的金融机构在与“维他命”平台研发创新型互联网金融产品与服务。作为蚂蚁金融旗下重要的金融服务平台,“维他命”承载着大数据 金融产品的使命。

除了大数据指数基金,许巍(化名,某大型基金公司高管)预计,随着双方合作的深入以及越来越多基金公司参与,权益类、分级基金高风险产品或将陆续呈现。

这还远远不够。在袁雷鸣看来,互联网不只是作为销售渠道有价值。“蚂蚁金服将全面向金融行业开放自己的数据、技术和渠道能力。” 

“ 维他命 就是最好的载体,而基金行业是试金石。”许巍分析。不久前,支付宝对货币基金、债券基金收取支付手续费,导致多家基金公司暂停与支付宝渠道合作,基金公司就领教了BAT的强势并不亚于银行巨无霸。“如果这一目标顺利达成,那么,未来,BAT掌控的话语权或将更加强大。”许巍也无奈地表示,即便知道前面是个坑,也不得不往里跳。“因为没有其他选择。”

袁雷鸣强调,“维他命”不是以数据的交换和输出为目的,而是以数据使用为目的。最重要的是,打破原有金融机构之间封闭使用的局限性。而开放、共赢恰恰是阿里、百度等BAT巨头与传统金融业融合之后,其互联网基因释放的最大价值所在。

纵观三大BAT巨头在大数据基金PK战中,抢占先机的百度无疑是最大的赢家。

反观腾讯,则是典型的起了大早,却赶个晚集。早在2013年5月,腾讯即与中证指数公司、济安金信公司发布中证腾安价值100指数。不过,从严格意义上说,该指数不是一只大数据指数。该指数成份股的选择还是按照传统的投研方式,虽有量化策略,并未涉及大数据运用与分析。

如果比较业绩,腾讯却并没输。截至4月15日,银河定投宝中证腾安指数基金今年以来的收益为38.6%,与百发100不相上下,业绩仅相差3.28%。

大数据基金大战才刚刚起步,谁能异军突起,哪只大数据基金未来将改写基金行业格局,尚需拭目以待。

吸金大数据

截至4月13日,百发100指数今年以来上涨46.91%,同期上证综指沪深300深证成指的涨幅分别只有27.42%、25.11%、28.46%。为了复制百发100的成功,电商与基金公司正在强强联手,力求打造出改写行业格局的大数据基金产品。

百发100指基的超强吸金能力源于其超强的收益。截至4月13日,该基金净值1.679元,成立5个月内涨幅超过67%,问鼎最赚钱互联网金融产品。

与此同时,百发100指数的表现也远超主流指数。截至4月13日,百发100指数今年以来上涨46.91%,同期上证综指、沪深300、深证成指的涨幅分别只有27.42%、25.11%、28.46%。

百发100指基基金经理季峰对《中国经营报》记者表示,“由于选股模型稳定,无论是在2014年末以大蓝筹为主的市场,还是在2015年初以创业板为主的市场,业绩表现都很稳健,每个阶段都会处于市场前二分之一的位置,长期下来就会产生超额收益。” 

为了复制百发100的成功,电商与基金公司正在强强联手,力求打造出改写行业格局的大数据基金产品。

首当其冲的非指数基金莫属。

4月9日,淘金100正式发布。与传统指数不同,这是首款基于海量、真实电商线上交易数据生成的大数据指数。不仅用数据来预期行业未来盈利状况,预判行业的繁荣程度,而且,在此基础上选取100只股票形成投资组合。

公开资料显示,蚂蚁金服日数据处理量超过30PB(计算机存储单位,1PB=1024TB),相当于5000座国家图书馆的总数据量。通过交易、支付、订单,蚂蚁金服天然享有物流、交易、商品、消费者、偏好等多样大数据。

或许是巧合,三只大数据指数的样本股都是100只,区别只是由于依托的互联网平台的特点不同,决定了指数的编制与特点各有所长。

南方i100指数是南方基金与新浪合作,因此,互联网财经大数据的应用是其主要特色。同时,基于财经媒体与社交平台挖掘投资情绪并应用于指数选样的策略,也决定了南方i100成份股由投资者情绪和市场走势双驱动,在市场风格加速变化的环境中,能够及时踏准节奏。

为了及时反映市场动态变化,更好地跟踪市场,三只大数据基金都将样本股调整周期缩短至一个月。而绝大部分的传统指数则是每半年调整一次成份股。

“表现好的行业,下个月调仓时候可以加仓,表现不好的就去掉,以规避一些行业带来的投资风险,最大化提高指数收益。”博时基金指数投资部的总经理助理汪洋接受记者采访时称。

虽然已经成为“互联网+金融”的范本,但这并不意味着百发100的选股偏好侧重高风险创业板成长股。季峰透露,该基金今年参与创业板的力度非常小。百发100以长期价值投资作为优势,不会刻意地追随创业板、中小板等行情,也不会刻意地复制概念性行情。

今年2月,交通运输为百发100第一大重仓行业,占基金净值比例高达23%;第二大重仓行业是钢铁,占比10%;机械设备占比8%,银行占比8%,房地产和汽车均占比7%。

不过,模型筛选的样本股却可以在每一期快速覆盖市场热点、反映市场轮动。“例如环保、工业4.0、一路一带、充电桩等市场热点,都在百发100的当期样本股中得到了体现。”季峰表示。

颠覆传统投研模式

大数据基金大PK

以往传统基金的调研在一定程度上存在失真和时效性差等局限性,随着真实海量交易数据的加入,使基金经理可以对不同企业及其上下游产业链都能实现全盘扫描,大大提高投资的有效性。

互联网大数据与基金的完美结合,创新出一批大数据基金产品,但从本质上说,互联网基因对金融行业的渗透,不仅彻底颠覆了传统的投研模式,而且,可以使基金经理提前3到6个月洞察经济真实情况,为投资决策提供前瞻性预判赢得抢跑时间。

“基于大数据的分析不仅过程缩短,提前获取数据,而且可以弥补宏观经济指标的失真与偏差。”汪洋表示,蚂蚁金服涉及的“大消费”数据涉及6000多个电商类目行业,对应的股票数量已经有足够多的机会赚取超额收益。

以往传统基金调研主要依靠调研、财报信息和分析师报告等信息,在一定程度上存在失真和时效性差等局限性。随着真实海量交易数据的加入,使基金经理可以对不同企业及其上下游产业链都能实现全盘扫描,大大提高投资的有效性。

大数据基金的投资价值更在于,其基于海量、真实大数据之上结论,往往可以让基金经理领先竞争对手3到6个月,提前洞察真实经济的底牌,为投资决策提供前瞻性预判,从而为增厚业绩提供保障。

以白酒行业为例,从蚂蚁金服旗下大数据平台产生的行业景气指数看,白酒行业在2012年6月即出现了明显的下跌,而白酒行业二级市场股票直到2012年四季度才出现大幅下跌,大约领先了一个季度。

“对线上行业信息的敏锐记录与观察,让我们能准确而前瞻地判断行业冷暖,这种行业景气判断的大数据信息,是金融投资决策的重要要素。”蚂蚁金服金融事业部总经理袁雷鸣说。

指数名称                     选择策略                                                                                                指数亮点                                                                                                                          指数基金业绩表现                                                                                         募集规模上限    样本股调整周期

南方大数据100指数            综合财务、市场驱动、大数据三大因子                                                                      以新浪互联网财经大数据应用为特色,基于财经媒体与社交平台挖掘投资情绪并应用于指数选样的策略指数                                    模拟业绩:截至2015年4月7日,自2014年9月12日发布以来,涨幅65.66%;截至2015年3月16日,上涨25.45%           10亿元          一个月

博时中证淘金大数据100指数    以行业景气指数作为投资选股的重要参考,与综合财务因子、市场驱动因子等因素一起,构成量化投资的选股模型    分析交易数据中的供需指数、活力指数、价格指数与行业股价的关系,推算出行业景气指数,从而预测趋势                                    模拟业绩:从2009年12月31日的基日计算,五年的收益率超过572%;2014年全年的收益率超过116%;今年一季度41%    无上限          一个月

百度百发100指数              将百度的大数据因子纳入量化选股模型,基于模型对市场的理解和投资逻辑的判断来自动选股                      集百度搜索技术与资源优势,成为市场上最能及时反映市场轮动热点、股民情绪、捕捉企业口碑业绩变化的指数                                真实业绩:从2014年11月成立,截止到4月13日,该基金净值1.679元,涨幅超67%                                  30亿元上限      一个月

中证腾安价值100指数          发掘市场中的价值低估个股组合,形成“黑马”指数                                                          采用量化策略与专家评审相结合的方法确认样本股。先根据行业特征,选取相应估值指标,再由专家评审委员会进行评审,剔除存在风险的个股    真实业绩:年初-截止到4月4日,收益为46.15%                                                               无上限          半年

据公开资料整理

netease 本文来源:中国经营报 责任编辑:王晓易_NE0011
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