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博时南方基金PK 大数据基金吸金开战

2015-04-18 00:23:20 来源: 中国经营报 举报
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400万元申购额度被秒杀,1小时突破4个亿,3天申购达20亿元。

大数据基金的互联网销售奇迹让传统线下渠道仰天长叹。截至4月13日15时,中证百度百发策略100指数(下称“百发100”)基金E类份额第二次打开申购,线上销售超过20亿元,远超5亿元募集上限,最终确认的配售比例为24.6%。

百发100的成功让电商大数据基金有望成为继余额宝之后,新一代互联网基金的秘密武器。这也开启了基金公司与互联网企业相互借力、资源共享的合作新模式。

大数据基金,不仅让BAT成功摆脱互联网销售渠道的标签,而且深入到互联网金融的上游——产品开发设计,其大数据分析与运用也成为金融机构器重的核心。

基金行业或许只是BAT进军互联网金融的试金石。未来,一个面向金融行业的统一开放平台将绑定保险、银行、信托、资管等各类金融机构,届时,BAT的数据价值、技术价值以及渠道价值将得到最大化提升。

据悉,南方基金与新浪合作的南方大数据100指数基金(下称“南方i100”)将于4月22日发售。博时基金与支付宝母公司蚂蚁金服合作的中证淘金大数据100指数基金(下称“淘金100”)也将在4月27日首募。

吸金大数据

百发100指基的超强吸金能力源于其超强的收益。截至4月13日,该基金净值1.679元,成立5个月内涨幅超过67%,问鼎最赚钱互联网金融产品。

与此同时,百发100指数的表现也远超主流指数。截至4月13日,百发100指数今年以来上涨46.91%,同期上证综指沪深300深证成指的涨幅分别只有27.42%、25.11%、28.46%。

百发100指基基金经理季峰对《中国经营报》记者表示,“由于选股模型稳定,无论是在2014年末以大蓝筹为主的市场,还是在2015年初以创业板为主的市场,业绩表现都很稳健,每个阶段都会处于市场前二分之一的位置,长期下来就会产生超额收益。”

为了复制百发100的成功,电商与基金公司正在强强联手,力求打造出改写行业格局的大数据基金产品。

首当其冲的非指数基金莫属。

4月9日,淘金100正式发布。与传统指数不同,这是首款基于海量、真实电商线上交易数据生成的大数据指数。不仅用数据来预期行业未来盈利状况,预判行业的繁荣程度,而且,在此基础上选取100只股票形成投资组合。

公开资料显示,蚂蚁金服日数据处理量超过30PB(计算机存储单位,1PB=1024TB),相当于5000座国家图书馆的总数据量。通过交易、支付、订单,蚂蚁金服天然享有物流、交易、商品、消费者、偏好等多样大数据。

或许是巧合,三只大数据指数的样本股都是100只,区别只是由于依托的互联网平台的特点不同,决定了指数的编制与特点各有所长。

南方i100指数是南方基金与新浪合作,因此,互联网财经大数据的应用是其主要特色。同时,基于财经媒体与社交平台挖掘投资情绪并应用于指数选样的策略,也决定了南方i100成份股由投资者情绪和市场走势双驱动,在市场风格加速变化的环境中,能够及时踏准节奏。

为了及时反映市场动态变化,更好地跟踪市场,三只大数据基金都将样本股调整周期缩短至一个月。而绝大部分的传统指数则是每半年调整一次成份股。

“表现好的行业,下个月调仓时候可以加仓,表现不好的就去掉,以规避一些行业带来的投资风险,最大化提高指数收益。”博时基金指数投资部的总经理助理汪洋接受记者采访时称。

虽然已经成为“互联网+金融”的范本,但这并不意味着百发100的选股偏好侧重高风险创业板成长股。季峰透露,该基金今年参与创业板的力度非常小。百发100以长期价值投资作为优势,不会刻意地追随创业板、中小板等行情,也不会刻意地复制概念性行情。

今年2月,交通运输为百发100第一大重仓行业,占基金净值比例高达23%;第二大重仓行业是钢铁,占比10%;机械设备占比8%,银行占比8%,房地产和汽车均占比7%。

不过,模型筛选的样本股却可以在每一期快速覆盖市场热点、反映市场轮动。“例如环保、工业4.0、一路一带、充电桩等市场热点,都在百发100的当期样本股中得到了体现。”季峰表示。

颠覆传统投研模式

互联网大数据与基金的完美结合,创新出一批大数据基金产品,但从本质上说,互联网基因对金融行业的渗透,不仅彻底颠覆了传统的投研模式,而且,可以使基金经理提前3到6个月洞察经济真实情况,为投资决策提供前瞻性预判赢得抢跑时间。

“基于大数据的分析不仅过程缩短,提前获取数据,而且可以弥补宏观经济指标的失真与偏差。”汪洋表示,蚂蚁金服涉及的“大消费”数据涉及6000多个电商类目行业,对应的股票数量已经有足够多的机会赚取超额收益。

以往传统基金调研主要依靠调研、财报信息和分析师报告等信息,在一定程度上存在失真和时效性差等局限性。随着真实海量交易数据的加入,使基金经理可以对不同企业及其上下游产业链都能实现全盘扫描,大大提高投资的有效性。

大数据基金的投资价值更在于,其基于海量、真实大数据之上结论,往往可以让基金经理领先竞争对手3到6个月,提前洞察真实经济的底牌,为投资决策提供前瞻性预判,从而为增厚业绩提供保障。

以白酒行业为例,从蚂蚁金服旗下大数据平台产生的行业景气指数看,白酒行业在2012年6月即出现了明显的下跌,而白酒行业二级市场股票直到2012年四季度才出现大幅下跌,大约领先了一个季度。

“对线上行业信息的敏锐记录与观察,让我们能准确而前瞻地判断行业冷暖,这种行业景气判断的大数据信息,是金融投资决策的重要要素。”蚂蚁金服金融事业部总经理袁雷鸣说。

BAT的野心

互联网企业与基金公司牵手进军互联网金融领域,彰显的是BAT出击互联网金融领域的野心。

在淘金100发布当天,在蚂蚁金服内部被称为“维他命”的金融信息服务平台浮出水面。这是一个面向金融行业的统一开放平台和数据共创平台。

袁雷鸣透露,除了博时基金,已有大量来自基金、保险、银行等行业的金融机构在与“维他命”平台研发创新型互联网金融产品与服务。作为蚂蚁金融旗下重要的金融服务平台,“维他命”承载着大数据×金融产品的使命。

除了大数据指数基金,许巍(化名,某大型基金公司高管)预计,随着双方合作的深入以及越来越多基金公司参与,权益类、分级基金高风险产品或将陆续呈现。

这还远远不够。在袁雷鸣看来,互联网不只是作为销售渠道有价值。“蚂蚁金服将全面向金融行业开放自己的数据、技术和渠道能力。”

“‘维他命’就是最好的载体,而基金行业是试金石。”许巍分析。不久前,支付宝对货币基金、债券基金收取支付手续费,导致多家基金公司暂停与支付宝渠道合作,基金公司就领教了BAT的强势并不亚于银行巨无霸。“如果这一目标顺利达成,那么,未来,BAT掌控的话语权或将更加强大。”许巍也无奈地表示,即便知道前面是个坑,也不得不往里跳。“因为没有其他选择。”

袁雷鸣强调,“维他命”不是以数据的交换和输出为目的,而是以数据使用为目的。最重要的是,打破原有金融机构之间封闭使用的局限性。而开放、共赢恰恰是阿里、百度等BAT巨头与传统金融业融合之后,其互联网基因释放的最大价值所在。

纵观三大BAT巨头在大数据基金PK战中,抢占先机的百度无疑是最大的赢家。

反观腾讯,则是典型的起了大早,却赶个晚集。早在2013年5月,腾讯即与中证指数公司、济安金信公司发布中证腾安价值100指数。不过,从严格意义上说,该指数不是一只大数据指数。该指数成份股的选择还是按照传统的投研方式,虽有量化策略,并未涉及大数据运用与分析。

如果比较业绩,腾讯却并没输。截至4月15日,银河定投宝中证腾安指数基金今年以来的收益为38.6%,与百发100不相上下,业绩仅相差3.28%。

大数据基金大战才刚刚起步,谁能异军突起,哪只大数据基金未来将改写基金行业格局,尚需拭目以待。

netease 本文来源:中国经营报 责任编辑:王晓易_NE0011
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