大智慧阿思达克通讯社1月30日讯,大智慧通讯社周五(30日)获悉,多家保险资管公司收到了保监会《关于开展有关资产管理业务现场督导的通知》,该《通知》将对三类业务的合规性与风险性进行重点督导,其中为受益人利益或特定目的,开展的投资标的为证券公司融资业务债权收益权的资产管理业务为其中一项内容。
大智慧通讯社获得的一份北京某大型保险资管公司收到的《通知》显示,保监会资金运用监管部拟于2月2日至3月10日,对该公司开展的三类业务的合规性与风险性进行重点督导:
一是接受客户委托,以委托人名义,开展的投资标的为银行存款的通道类资产管理业务,二是设立资产管理产品,为受益人利益或特定目的,开展的投资标的为银行存款的资产管理业务,三是设立资产管理产品,为受益人利益或特定目的,开展的投资标的为证券公司融资业务债权收益权的资产管理业务。
《通知》显示,督导内容重点包括公司层面的制度建设、投资决策机制、业务操作流程、风险管理措施,具体业务涉及的资金来源、交易对手、合同条款、交易结构、投资标的、风险管理、投资决策、操作流程以及是否存在利益输送等。
《通知》要求该公司认真整理以下相关材料,届时保监会资金部将开展重点现场督导,具体时间另行通知。
一、 第一类、第二类业务需提供材料:(1) 涉及业务管理制度;(2) 存量业务清单;(3) 每笔业务涉及的决策文件及合同原件、银行存款存单及对账单,其他相关文件,公司对资金来源合法合规性的承诺; (4) 对是否存在利益输送等不正当交易活动的说明。
二、 第三类业务需提供材料:(1) 投资证券公司融资业务债权收益权业务管理制度;(2) 存量业务清单;(3) 每笔业务涉及的决策文件、发行材料、合同原件、对证券公司的内部信用评级材料、证券公司最近两年分类评价结果证明材料、证券公司出具的近两年未受监管部门处罚或未因两融业务违规被监管部门采取监管措施的承诺函、资产托管证明等。
大智慧通讯社周四(29日)曾独家报道《保监会发文督导保险资管业务,计划开展险资两融检查》。上述《通知》显示,两融业务是现场督导中的一项内容,检查并非只针对两融业务。
一位大型保险资管公司高管向大智慧通讯社表示,这属于对保险资产管理业务的一次例行督导,属于日常监管工作。另一位大型保险资管投资经理也向大智慧通讯社表示,险资的两融业务在市场占比中非常小,即便是禁止开展也对难以对市场造成较大的影响,而且此前保监会也对禁止险资参与两融业务进行了辟谣,因此保监会只是希望业务合规,完善风控。
数据显示,保险资金参与证券公司融资融券业务处于试点阶段,截至2014年末,实际规模387亿元,在目前超过万亿的两融盘中,保险资金的占比不足4%。
发稿:葛振兰/曹敏慧 审校:李书成/陈金艳
*本文信息仅供参考,投资者据此操作风险自担。
(大智慧阿思达克通讯社 官方微信互动DZH_news 上海站电话:+86-21-2021 9988-31065 北京站电话:+86-10-5799 5701 微博爆料weibo.com/dzhnews)
查看更多个股新闻,请登陆大智慧365。