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上海自贸区FT账户新玩法:升级版外保内贷只是起点

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FT(自由贸易)账户业务持续创新后,上海自贸区的“外保内贷”业务,也推出了升级版。

简单理解,外保内贷就是境外公司向境外机构开具融资性的担保函,它的境内关联公司可以凭借这份保函,完成境内借款。这一业务,以前名义上也能做,但申请难度很大,因为银行等融资机构要承担较大风险。有了FT账户之后,这项业务不仅申请起来更容易,而且还有升级版的玩法。

举个例子。日前,一家注册在香港的龙头药企LS中国,就通过在上海自贸区设立的FTN账户(非居民自贸账户,FT账户的一种),向招商银行上海自贸区分行质押了手中持有的境内上市公司上海LS的股份。短短一个半月的时间,LS中国就为它在境内设立的特殊目的子公司(SPV),顺利融到了10亿元、为期两年的人民币贷款。继而,完成了对境内同行业公司TL生物的收购,并将其注入上海LS。

“招行本身有离岸牌照,等于既有境外,又有境内,中间还有自贸区。所以,我们为LS中国设计的方案是,在境外通过香港的律师事务所完成相关的法律手续;再通过香港法律服务中心进行转递,自贸区分行对LS中国的SPV提供融资。”招行自贸区分行行长骆君生对早报记者说。

“现在的授信方案,一旦出现企业还不上贷款,对抵押的股票进行强行平仓,钱是落在FT账户上的,风险都控制在自贸区分行这一个体系内。”招行自贸区分行行长助理王凡说,这种解决方案是最直接最安全的。

控风险只是FT账户的好处之一。

“过去的方式,操作起来复杂,时间很长,效率很低。现在从审批到放款,只用了一个半月的时间。”王凡说,虽然通过自贸区分行做这一业务贷款利率略高于基准利率,但如果走以前的方式,加上额外开保函的相关手续费等,成本远高于现在的方式。

除了“外保内贷”,未来FT账户业务还会有更多新玩法

“现在,越来越多的中资企业是在中国香港或美国上市,倘若这类企业的境外上市主体想要并购境外企业或境内企业,或者打算在海外私有化退市回到A股上市,都可以利用上海自贸区的FT账户来完成。”王凡说,目前这种跨境并购项目可以通过OSA账户(离岸账户)来做,未来FT账户开通了外币业务后,企业就不需要开设那么多的非居民账户,对客户来说更加方便,整个流程也更加顺畅。

按照央行上海总部此前的表述,FT账户相关细则发布(5月22日)6个月后,通过评估,将择机启动外币业务。

时限已经到了。

录入编辑:李琪

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