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P2P平台配资火爆 高杠杆交易风险值得警惕

2014-12-10 09:38:07 来源: 金融时报 举报
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近期A股行情渐起,市场赚钱效应凸显,各路民间资金开始对市场蠢蠢欲动,意图通过多种通道进场A股淘金。传统从事网络借贷业务的P2P平台也陆续涉足股票配资业务,通过自有资金或其他对接资金渠道,以高杠杆形式为客户投资提供大量资金进行股票投资。

据熟悉P2P配资业务的相关人士透露,当前有多家P2P平台为客户提供配资炒股业务,其杠杆平均达到5倍,相比传统配资业务,线上配资业务效率高、费率低,而受到投资者欢迎。不过由于杠杆率较高,如果投资者满仓操作,一旦股票大跌,追加保证金或爆仓的可能性很大,交易风险非常高,需要警惕。

 P2P配资“输血”

由于互联网金融热潮汹涌,不少民间资金通过P2P平台通道进行网贷理财业务,而在当前市场行情表现渐起之际,部分P2P平台也开始积极开发股票配资业务,为客户提供炒股所需要的资金。所谓配资就是配资公司在客户原有资金的基础上,通过一定的杠杆,提供资金使用,主要有股票配资、期货配资、权证配资等。

据网贷之家研究院报告统计,当前已有多家P2P平台开展配资业务,钱程无忧、六合资本、贷未来、好借好贷、658金融网、不差钱、配资贷等即是这类业务的典型代表。不少平台虽然在今年才开展配资业务,但其平台的成交量都已经开始在稳步增长,仅今年前8个月,上述平台的总成交已经达到10亿元,单月成交额也达到2亿元。

一位在某P2P平台负责配资业务的人士透露,目前来说,国内有配资公司近万家,市场整个存量超过了千亿元。未来三年估计至少会有三倍左右的增长空间,也就是至少有3000亿元的空间。其中,线下配资大概有2000多家配资公司在做。

分析人士认为,线上配资相比传统线下配资其运营成本相对下降、效率提高,且客户资金也会有所保障。从目前较为成熟的网贷平台来看,其线上配资业务均是依靠托管账户、托管银行进行运作,双方的交易是在第三方平台来运作。这就使得资金安全已有较高保障。从一些P2P平台配资业务流程来看,只要计划进行配资投资的客户与平台签署意向合同后,平台就会将资金存入指定的银行账户和股票子账户,客户在存入一定额度的保证金后便可以利用平台借出的资金进行交易。

警惕高杠杆风险

值得注意的是,由于P2P平台配资业务较多,且杠杆比较高,对于涉足配资炒股的投资者而言,则需要面临相对较高的风险。网贷之家研究员王方指出,配资业务实际上需要考验到操盘手的操盘能力,对股指涨跌的敏感程度、买入、卖出时间的把握,操盘手个人素质等均有比较高的要求。同时由于配资人往往进行短线操作,加之股票、期货市场的剧烈波动特征,一旦出现亏损,或是股票连续跌停,难以平仓,投资人的资金安全就受到了严重的威胁。

据了解,当前大部分涉及配资业务的P2P平台,其资金杠杆的比例大约有5倍,最高甚至出现10倍杠杆,投资者在二级市场操作的风险也会随之放大。虽然平台会设置风险警戒线,达到一定程度便会强行平仓,但很难保证在同一时刻没有其他人平仓,一旦平仓失败,同样威胁投资人的资金安全。据市场人士分析,P2P配资仍属于高杠杆游戏,如果客户满仓操作,股市行情一旦出现震荡和波动,只需要一个跌停就会爆仓。此外,在股票配资中因强行平仓带来的纠纷也不在少数,这也是平台及投资人都要关注的风险。

与此同时,P2P业内人士分析,当前配资业务仍属于法律法规的灰色地带,尽管借助行情,配资业务提取的佣金收入和其他管理费用能给平台带来不错的收益,但总体而言业务仍处于监管空白阶段,加上行业缺乏统一规范性标准,从业人员良莠不齐,一旦出现大规模纠纷事件,很容易拖垮整个平台,这也会给互联网金融市场本身带来风险。在上述人士看来,P2P平台专心从事小微金融领域,其收益已经可观,需要谨慎涉足配资领域,以防高风险发生。

netease 本文来源:金融时报 责任编辑:王晓易_NE0011
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