大智慧阿思达克通讯社9月3日讯,建设银行(601939.SH/00939.HK)作为第三家上交所“银九月”中期业绩路演上市银行,建行首席财务官许一鸣透露,优先股发行已和大股东有过沟通,内部也有初步安排,不过最早发行可能要到明年下半年。
在本次路演会议上,建行高管不但对优先股表达出相关态度看法。而且建设银行董秘陈彩虹也表示,该行计划9月在香港发行减记型二级资本工具20亿元人民币,建行8月已在境内成功发行200亿元的减记型二级债。“本行未来将根据政策、市场和资本情况,探索研究多层次、多类型的资本工具,探索资本补充渠道。”陈彩虹还称。
严控三四线城市、风险较高区域信贷投放
对于中国房地产情况,建行行长张建国称,目前房地产市场已由快速发展期进入调整期,回归理性;区域、客户和产品分化进一步加剧,房地产市场呈现出总体平稳,局部过剩,分化加剧,风险积聚,压力上升的特点。
张建国还称,一二线城市普通住宅市场需求仍较旺盛,保障房建设力度持续加大,新兴城镇化和新农村建设也带来部分新的需求。部分城市商品房库存高企,销售周期拉长,区域风险有所积聚。资金实力较强的大型房企领先优势进一步扩大,中小型企业发展困难,未来发展将面临更大风险。细分市场分化明显,高端商业物业风险上升,部分城市商业综合体存在投资过热风险。
谈及建行对下半年房地产的发展策略,张建国称:“本行将严格控制三四线城市、风险较高区域和客户信贷投放,提高信贷资产质量。重点投向一二线城市核心区域,支持主业含房地产的央企项目、长期战略合作伙伴客户,支持中小套型普通住房项目。”
张建国还表示,建设银行密切关注房地产市场变化,加大对房地产企业跟踪管理,做好贷款资金封闭管理,按监管要求实行名单制管理。
提升市场风险管理能力应对利率市场化
在利率市场化进展方面,2012年以来,人民币利率市场化改革步伐进一步加快,一是允许人民币存款利率上浮10%;二是取消除个人住房贷款以外的贷款利率下限;三是放开票据贴现利率管制;四是建立贷款基础利率集中报价和发布机制;五是推出可转让同业存单;六是2014年上半年,上海自贸区300万美元以下小额外币存款利率取消管制,区内率先实现外币存款利率完全市场化。
对于建行的应对利率市场化得策略,建行行长张建国称,一是改进管理水平、提高定价能力。更加精准地计量各项业务的成本和收益,提升科技对银行经营的支撑作用;适时调整存贷款定价权限和内部资金转移价格,构建更为灵活的定价机制,加快市场反应速度;加强综合定价的应用和推广,目前综合定价模型已经推广到118家总行级战略客户的480家成员单位及8家分行的239家分行级战略客户成员单位。
二是加快信贷结构和收入结构调整。将更多信贷资源投向中小企业客户和个人客户;推进收入结构转型,通过提升中间业务产品覆盖度、依托重点产品深耕细作、加强中间业务产品创新等手段,实现非利息收入的不断提升。
三是推进综合化经营、扩大收入来源。
四是不断提升信用风险、流动性风险和利率风险等在内的风险管理能力,积累全面利率市场化条件下的管理经验、方法和理论。
下半年货币政策稳中有松,利率趋势性下降
对于下半年货币政策,建行行长张建国预计下半年货币政策稳中有松,利率趋势性下降。“当前中国经济运行总体平稳,经济增长、城镇新增就业、价格总水平等处于合理区间,经济结构呈现积极变化。上半年,国内GDP26.9万亿元,同比增长7.4%,CPI同比上涨2.3%。”张建国还称。
另外,张建国表示,全球经济复苏仍面临一些风险,中国经济内生增长动力尚待增强,资源环境约束凸显,结构调整和改革的任务还很艰巨。2014年7月经济数据显示,国内经济总体平稳符合预期,但内生动力依然偏弱,环比回升的基础不够牢固。
深入推进境内外联动
谈及海外经营策略,建行行长张建国表示,一方面深入推进境内外联动,以境内市场和客户为依托,以境内业务带动海外业务,以商业银行业务带动其他业务,以批发业务带动零售业务发展。另一方面要求各海外机构在条件允许的情况下,发现并培育本地优质客户、目标行业和特色产品,积极开拓当地市场。
张建国提及本行综合化经营战略是在发展好银行主业的同时,加快发展保险、信托、投行等非银行业务,构建市场互为依托、业务互为补充、效益来源多样、风险分散可控的经营构架,同时实现以客户需求为导向的功能选择,为客户提供全方位、多样化的综合金融服务。
2014年上半年,本集团海外布局工作取得积极进展,澳门分行顺利开业,多伦多分行获颁牌照,新西兰子银行于7月获批并注册成立;同时,智利、伦敦分行和建行欧洲下设四家分行相关工作正在积极推进中。
目前,本行海外机构覆盖全球16个国家和地区。在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、台北、卢森堡和澳门设有海外分行(共12家),拥有建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲、建行新西兰、建银国际等经营性全资子公司(共7家)。
发稿:李雪/李铮/古美仪 审校:孔驰
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