7月9日，央视《新闻直播间》栏目罕见地播出一则报道直指“中行公然造假洗黑钱 外汇管制形同虚设”，一时间，金融业内大为吃惊。甚至，有市场人士认为此事是导致港股大跌365点的元凶，乃至是拖累A股午后跳水的诱因。
对此，中国银行昨晚在其官方网站正式发出公告回应。中行称，已关注到媒体报道，但该行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。
对于央行提及的“优汇通”业务以及“见不得光”的结论，中行在公告中完全没有提及“优汇通”等字眼，但中行称，经向有关监管部门汇报，该行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。“截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”
就中行“优汇通”业务而言，昨晚曾有媒体援引所看到的“优汇通”宣介资料报道：“优汇通”业务是指，客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款；“通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”
值得注意的一点是，“优汇通”宣介资料上也明确写道，由于试点的特殊性，监管层一开始就不允许中行等试点银行公开宣传上述业务，更不许披露具体操作流程。
对于备受央视指责的“不管客户钱从哪来，怎么来，都可帮其弄出去”以及“洗钱”之说，中行则在公告中称，在业务办理过程中，该行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。
“报道中提及的‘地下钱庄’和‘洗黑钱’情况与事实不符。”中行说。
中行最后在公告中表示，金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。“我们将继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。”
值得一提的一个细节是：中行7月9日下午曾在官网和微博发过一个公告。不过，一小时后，中行官网已看不到上述“说明”，随后中行官方微博也将微博文字删除。据称，是因“部分措辞有待斟酌，稍后会重发”。
几个小时之后，中行于晚间再发公告。对比两个公告，主要有两个变化，第一个是把第一句中的“中央电视台”一词删除；第二个是把“业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”修改成为了“业务办法和操作流程均已事先报备”。
此外，有媒体有报道称，市场有消息称，外管局和反洗钱司7月9日中午已经进驻中行。
录入编辑：李琪
本文来源：东方早报
责任编辑：
王晓易_NE0011
