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疯狂的马云:并购加速金融扩容 “小伙伴”不安

2014-04-14 11:13:04 来源: 理财周报 举报
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3月中旬还是哀鸿遍野的第三方支付,如今有了新的变化。

上周早些时候,阿里小微金融集团(筹)副总裁胡晓明透露,阿里目前正在央行的带领下制定和完善二维码支付标准。

制定行业标准,阿里巴巴的话语权可见一斑。由于二维码支付标准需要央行和工信部统筹,胡晓明表示这个标准出台不会太快,但除了支付标准,马云想做的还要更多、更快。

仅仅在上周之内,马云就以个人形式,完成了对金融IT系统和文化传媒的两单并购,恒生电子华数传媒的收购耗资近百亿元,数额巨大,但又杠杆复杂。

2014年以来,马云个人名义或阿里巴巴集团的投资标的分别有中信21世纪、高德导航、TutorGroup、Tango、文化中国、佰程旅游网、银泰商业、恒生电子以及华数传媒,为此马云和阿里共花费了129.37亿港元、14.35亿美元、98.35亿人民币。

有消息显示,阿里巴巴将在今年9月左右美股上市,这可能是美股市场融资规模最大的IPO企业,业界预估的融资或超150亿美元,市值超过1200亿美元。

赴美IPO被普遍认为是并购加速的原因,马云到底要讲一个什么故事?就收购路径而言,阿里巴巴已不仅仅是电商,金融、O2O、物流、文化产业、移动社交等等,阿里的版图不断扩容,俨然一幅帝国景象。

阿里并购加速

赴美IPO被普遍认为是马云并购加速的原因。除近日32.99亿元人民币全资收购恒生集团、65.36亿元人民币购买华数传媒20%股份外,阿里巴巴在今年3月份的收购就有5单,共花费资金超过18亿美元。

阿里巴巴集团从不缺少头条,对马云个人评论,也似乎只有两个极端。从创造出5000亿元规模的货币基金余额宝开始,金融、支付,阿里巴巴与传统金融机构的鏖战渐次升级,但另一边,其又不断扩充着帝国版图。

在3月中旬曾被央行叫停的二维码支付,目前也有了新的进展,据阿里小微金融服务集团副总裁胡晓明透露,阿里目前正在央行的带领下制定和完善二维码支付标准。同时,他也表示,央行对二维码的态度是支持的,但是要先把标准定下来。央行和工信部会统筹考虑这个问题,不过这个标准出台不会太快。

国有大行与余额宝的纷争也有所缓和,工行、阿里小微总裁彭蕾此前也曾隔空示好,“搅局者”日渐获得话语权,但这并没有妨碍阿里巴巴集团的扩张速度。

在与港交所协商无果后,阿里巴巴在今年3月16日宣布正式启动美国IPO进程,消息还称其将很快提交SEC文件。

就在宣布启动美股IPO的同日,同处于杭州的恒生电子宣布筹备重大事项停牌,一时之间的焦点再次转向阿里巴巴。阿里与恒生的暧昧由来已久,而突如其来的停牌也将猜测更进一步。直至4月2日,恒生电子再度公告证实,马云旗下的浙江融信拟以现金方式受让恒生电子控股股东恒生集团100%的股份,合计交易总金额约为32.99亿人民币。

交易完成后,浙江融信将通过恒生集团持有恒生电子20.62%的股份,而融信的股权结构也显示,马云持有其99.13%的股份,谢世煌持有0.86%的股份,而谢世煌亦是阿里巴巴十八位创始人之一,目前任职阿里巴巴副总裁。实际上,交易完成后,马云将成为恒生电子的实际控制人。

成为恒生电子实际控制人不到一周,马云再次出手,4月8日晚间,停牌两个月的华数传媒宣布复牌,并披露了新的非公开发行预案,华数传媒拟向特定对象杭州云溪投资发行约2.86亿股股份,发行价为22.8元/股,募集资金共计65.36亿元。入股之后,云溪投资将持有华数传媒20%股份,成为公司的第二大股东。

上述两单并购之外,阿里巴巴在今年3月份的收购就有5单,1亿美元领投在线教育商TutorGroup,2.15亿美元领投收购移动社交软件Tango40%股权,62.4亿港元收购文化中国60%股权,2000万美元入股国际旅游网站佰程旅游网,53.7亿港元战略投资银泰商业。

加上2月11亿美元都高德导航的全资收购、1月13.27亿港元对中信21世纪54.3%股权的收购、和去年5.86亿美元入股新浪微博、18.57亿港元投资海尔旗下日日顺物流,11.8亿元收购天弘基金51%股份等等,阿里巴巴在一年之内,迅速布局金融、O2O、文化传媒、移动社交领域。

令人不安的联姻

“恒生的传统业务来讲,在给金融客户服务的过程中,是有可能接触到一些数据,但是通常IT公司与机构是有承诺,不能复制、传播、储存。”

自3月底阿里收购恒生电子的意图逐渐清晰以来,这单生意愈发引起金融机构的不安,阿里巴巴固然已经高调进军金融领域,但收购金融IT服务商的事实,让传统机构开始担忧自己的数据安全。

恒生电子创立于1995年2月,2003年在上交所主板上市,是国内领先的金融软件和网络服务供应商。该公司业务范围包括证券、基金、期货、银行、信托、保险、财资管理、通信和电子商务等。

根据其2012年披露的年报,恒生电子在基金、证券、保险、信托资管领域核心市场占有率分别达到93%、80%、90%、75%;在证券账户系统、证券柜台系统、银行理财业务平台、信托核心业务平台、期货核心系统的市场占有率则分别为57%、43%、85%、41%、42%。

马云控股的浙江融信在32.99亿元全资收购恒生集团100%股权后,持有恒生电子20.62%股权,一举成为其大股东,马云也成为恒生电子的实际控制人。业内评论认为,马云布局恒生电子,主要目的在于为大金融做技术、大数据等方面准备。

尽管恒生电子和浙江融信一再公告表示,恒生电子只向金融机构提供金融IT软件,软件交付后由客户自行运营与管理,公司与公司的技术、维护、工程人员不可能获取、更加不可能泄露金融客户的数据,金融数据的储存与产权完全归客户控制与所有。但这似乎难以平息质疑之声。

“恒生的传统业务来讲,在给金融客户服务的过程中,是有可能接触到一些数据,但是通常IT公司与机构是有承诺,不能复制、传播、储存。”上市金融IT服务商金证股份副总裁徐岷波向理财周报记者表示。

目前环境下金融机构没有必要担心数据安全,但是未来恒生与阿里云之间必然有更深入的合作,合作至云计算范畴的话,业务系统、资料都会在云端,而这个云端是阿里的,这样数据就不再被机构所掌控,从这个角度来讲,未来可能有一定数据风险,但只要是云计算,就有风险,徐岷波认为。

中国量化投资学会理事长丁鹏向理财周报记者表示,金融机构不必担心数据安全,恒生只是出售软件系统,而数据是有机构自行掌控,恒生并没由机构的数据,除非其留有后门,但这已经触及法律边界。

诡异的财技

对于这笔超过60亿元的贷款,不乏对天猫资金来源的怀疑,为此,阿里巴巴集团公关总监顾建兵向理财周报记者表示,“贷款是否是天猫自有资金还是借道金融机构,并无披露义务,但可以肯定的是,并非天猫商户的准备金,或是支付宝的备付金。”

马云控股的浙江融信收购恒生集团涉及资金32.99亿元,据恒生电子公告显示,本次收购资金来源于浙江融信的自有资金17亿元和不超过17亿元的银行贷款。

浙江融信的股权结构显示,马云持有浙江融信99.13%股份,谢世煌持有0.86%的股份。在3月28日,马云出资17亿元对浙江融信进行增资,同时,又向宁波银行杭州分行、民生银行杭州分行贷款不超过17亿元,以此完成收购资金的募集。

与收购恒生电子单方面出资17亿元不同,马云在对华数传媒的收购中,出资额甚少。

根据华数传媒4月8日发布的定增预案,公司拟以每股22.8元的价格,向云溪投资非公开发行28667.1万股,募资总额65.36亿元,入股后云溪投资持有华数传媒股份达到20%。

云溪投资普通合伙人是史玉柱和云煌投资,有限合伙人为谢世煌,实际控制人为史玉柱和马云。实际上,云溪投资和云煌投资均是在近期才成立,马云并未通过阿里集团进行,这又类似收购恒生电子的浙江融信。

根据华数传媒《详式权益变动报告书》,4月8日,浙江天猫和谢世煌签署了《贷款协议》,向谢世煌提供金额不超过人民币65.3亿元的借款,贷款期限10年,年复合利率8%。

云溪投资收购华数传媒共耗资65.36亿元,而根据云溪投资的股权结构,三名股东分别为史玉柱、云煌投资、谢世煌,持股比例分别为0.9943%,0.0002%和99.0055%,其中云煌投资的股东为马云和谢世煌,持股比例分别为99%和1%。

按照股权比例以及天猫的贷款数据推算,这笔65.36亿元的收购中,史玉柱出资额约6500万、马云个人出资额不足1.3万,其余的资金则全部由谢世煌负责。但因为合伙人制度缘故,作为普通合伙人的马云,却拥有实际合伙企业的控制权,颇有空手套白狼之感。

业界对于这笔巨额收购的另外疑点在于,天猫超过60亿元的贷款指向个人,天猫的资金来源如何?天猫通过何种形式贷款给谢世煌?用于投资是否合法?

“我感觉有挺多疑点,天猫贷款给谢世煌这点上,如果谢世煌通过名下公司名义,形式为委托贷款,这是可行的。但企业委托贷款不能用于投资,所以天猫对个人贷款这点很精妙。”一家股份行投行人士表示。

该人士还介绍,根据《贷款通则》,天猫并不具备金融牌照,不能进行贷款业务。但有律界人士也表态,贷款通则并未限制企业对个人贷款,阿里再次钻了政策空子,完成一笔精妙交易。

对于这笔超过60亿元的贷款,不乏对天猫资金来源的怀疑,为此,阿里巴巴集团公关总监顾建兵向理财周报记者表示,“贷款是否是天猫自有资金还是借道金融机构,并无披露义务,但可以肯定的是,并非天猫商户的准备金,或是支付宝的备付金。”

马云要干什么

目前为止,超过5000亿规模的余额宝使用的是金证股份的系统,而恒生加入之后,是否会选择恒生系统?天弘基金副总经理周晓明表示,“并无这方面的考虑”。

上周晚间,有科技媒体曾援引阿里一家机构投资者的话报道,阿里巴巴将在9月左右美股上市。如果上市成功,阿里巴巴可能是美股市场融资规模最大的IPO企业,业界估计可能融资超过120亿美元,市值超过1200亿美元。

整体上市前夕连番收购,原本就擅长讲故事的外语老师马云,似乎并不甘于阿里巴巴前十年的电商神话,电商之外,阿里巴巴未来的故事,马云想要讲得更加精彩。

对于阿里的投资思路,阿里资本董事总经理张鸿平曾对外表示,阿里的投资思路分为两部分:亦是和阿里业务能够较强整合的,只要对阿里本身有益、控股也好,收购也好,占股多少,都可以谈;二是与阿里巴巴打造生态圈、平台有关的公司,强调布局和共生关联性。

根据阿里巴巴在今年以来的收购路径,其收购标的主要集中在金融和O2O领域。在阿里完成对天弘基金的控股、获批民营银行试点之后,加上原有业务,其在金融方面的布局已有支付、银行、保险、基金,小贷,加上此前曾与信托公司开展合作,目前阿里尚未涉足的只剩证券业。

一系列收购之前,阿里的阵营最为强势的业务是B2B商贸、电商、支付平台,这三项之外,阿里在物流、互联网金融、移动社交、文化产业、旅游服务、线上媒体、游戏领域的布局较少。

在2013年以来的系列收购之后,阿里巴巴阵容中增加了菜鸟物流、日日顺物流;天弘基金、恒生电子;新浪微博、Tango;TutorGroup、文化中国、华数传媒;高德导航、佰程旅游网等,从而补强了物流、金融、移动社交、文化产业以及O2O旅游服务。

“收购恒生电子后,阿里要将其业务与阿里金融云平台做整合,扩大其金融云的实力后,能吸引更多的金融机构参与进来。”徐岷波介绍。

顾建兵和阿里小微方面并未回应如何整合恒生电子业务。但丁鹏认为,恒生是一个独立的系统,较难与阿里的金融云系统整合,“金融云只能做一些外部服务如网站、网银,主要是前端的,机构的后端系统是内部建设或者进口,恒生有一部分后端系统,但阿里和恒生的整合主要还在前端。”丁鹏说。

目前为止,超过5000亿规模的余额宝使用的是金证股份系统,而恒生加入之后,是否会选择恒生系统?天弘基金副总经理周晓明表示,“并无这方面的考虑”。

徐岷波则用比喻回应称:“如果一个大厦已经建好了,而且还运作得很好,你会推倒再重新盖一个吗?”

netease 本文来源:理财周报 作者:黄杰 责任编辑:王晓易_NE0011
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