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杭州小伙克隆国外银行卡盗500多万 送前女友400万

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一个英文单词都不认识的男人

克隆国外银行卡疯狂盗刷500多万

美国信用卡用户报案:我的卡在杭州被盗刷了!

通讯员西法 张永睿

本报记者陈洋根 文/摄

杭州的陈小姐,有个交往了四五年的男朋友孙匡招。2012年10月两个人分手,但几个月后,陈小姐的银行卡里突然多出180万元现金。钱,都是前男友孙匡招打进去的。

来历不明的巨款让陈小姐害怕,果然,警方和银行很快找上门来将巨款冻结,孙匡招也被警方抓获了。

昨天上午,孙匡招在杭州西湖区法院受审。据指控,在2013年1月至5月期间,孙匡招网上“自学”伪造信用卡技术后,复制多张国外用户信用卡,疯狂盗刷513万余元。这次庭审,也揭开了一条倒卖国外信用卡用户个人信息、伪造国外用户信用卡并通过POS机套现的黑色产业链。

两任女友的银行卡,都被用来洗钱

1984年出生的孙匡招是江西乐平人,只有初中学历,曾是昆山英讯投资公司员工。“投资公司是我朋友办的,主要是帮别人垫资收取利息。”孙匡招在这个投资公司投入近两百万,所以虽然他现在是无业游民一个,但其实每年有数十万元收入。这点,连交往了四五年的前女友陈小姐都不知道。

为什么要给前女友打钱?

孙匡招说:“分手了还是朋友,我答应过要照顾好她的生活。”

但检察官指控,这是孙匡招利用前女友的账户洗钱。2013年5月17日中午,警方接到一家POS机厂家的报警称,孙匡招在利用申请来的POS机套现。随后的调查更让警方大吃一惊,根据孙匡招的交代,民警在其前女友陈小姐、现女友徐小姐的住处,查获了大量的空白银行卡、 POS机、伪造的身份证及大量他人的信用卡。

这两任女友的银行账户里,共有395万余元人民币。她们都说,这些银行卡是孙匡招在用的。

网上自学制作伪卡技术,直接从国外网站买信息

那么,这些不明巨款,又从何而来?

“我最初投入的资金有二三十万。”孙匡招说,一方面是用在申请POS机上。

因为他有渠道申请到POS机,可以帮人套现,自己收1.5%的手续费。孙匡招说,他先是向上海德颐网络技术有限公司申请了8台POS机,6台通过网络出租收取套现手续费,2台自用。没多久,套现行为被该公司发觉了,POS机被冻结。后来,孙匡招又联系上深圳银盛电子支付科技有限公司,并申请到了10台POS机。

之后,孙匡招通过网络非法购入了大量他人身份证及配套银行卡、空白卡片、读卡器等作案工具。

但是,这些都是小钱,主要的“成本”,还是用来从国外网站购买国外信用卡用户个人信息。孙匡招英文单词一个都不认识,但并不影响他迅速上手。

“对方会发过来一个链接,直接复制粘贴就行了。”他说,这些信息40到70美元一条,相当于人民币三四百元,用过会自动删除。但是,这些信息并不全部真实,一般只有20%能成功。

买到用户个人信息后,根据从QQ群和百度贴吧上学来的制作信用卡伪卡的技术和购买的设备,孙匡招复制出伪卡,然后在POS机上再转往其他银行卡,再通过ATM机或银行柜台取现。

检察官说,就这样,孙匡招一共骗取了513万元人民币。

国际银联接到美国报案,最终查到了孙匡招

孙匡招伪造国际信用卡盗刷,最终给谁造成损失?

昨天的庭审中,检察官、法官和辩护律师,却持有不同意见,有的认为受损失的是国外信用卡用户,有的认为是Discover信用卡公司,也有的认为是合作的银行。

办案检察透露,本案案发是由于2013年5月前后,国际银联接到美国信用卡用户的报案,调查后发现,这些信用卡都在中国被盗刷,最终通过中国警方查到了孙匡招等人。

昨天上午,因涉嫌信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪和妨害信用卡管理罪三项罪名,孙匡招在杭州西湖区法院受审。检察官认为,孙匡招以非法占有为目的,使用伪造的信用卡,涉案数额特别巨大,构成信用卡诈骗罪,应在十年以上量刑,其他两个罪名都应在三年以下量刑,并且要数罪并罚。

经过四个多小时的审理后,审判长表示,将择日对本案作出一审判决。

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