网易财经11月18日讯 据FT报道, 知情人士透露,美国联邦储备委员会正在考虑推迟《沃尔克法则》的实施时间,以便让银行有更多时间应对此法案的规定。
一直以来《沃尔克法则》都受到高度关注,目前银行需要在2014年7月之前符合这项法则的要求,也就是禁止让银行自有资本处于风险之下的自营交易。但是对这个延迟很久的法则,美联储仍在做最后的润饰。
由于给银行调整的时间不足一年,因此今年12月之前,这项法则都不太可能会实施。知情人士称,美联储已经决定将法则实施时间推迟一年,它正在考虑将推出时机放到2015年7月,并采取分部实施的策略。
如果美联储决定推迟实施时间,那么它可能在下个月公布这一消息。
不过时间推迟可能会附加某些条件,作为《多德-弗兰克法案》其中的一节,《沃尔克法则》被认为是触及最深远以及最令人恐惧的部分,因此银行不会在监管上轻松过关。
美国时间2010年1月21日,美国总统奥巴马宣布将对美国银行业做重大改革,采纳了82岁的金融老将保罗·沃尔克的建议,因此其方案被称为“沃尔克法则”(Volcker Rule)。
其内容主要有以下三点:
一是限制商业银行的规模。规定单一金融机构在储蓄存款市场上所占份额不得超过10%,此规定还将拓展到非存款资金等其他领域,来限制金融机构的增长和合并。实际上美国在1994年即通过法案,要求银行业并购时不得超过存款市场份额的10%,本次提案将限制扩大到了市场短期融资等其他非储蓄资金领域,限制了银行过度举债进行投资的能力。
二是限制银行利用自身资本进行自营交易(proprietary trading)。此交易是金融机构用自身资本在市场买卖,而不是作为中介机构代表客户执行交易,这在金融危机时造成了严重的市场风险。
三是禁止银行拥有或资助对私募基金和对冲基金的投资,让银行在传统借贷业务与高杠杆、对冲、私募等高风险投资活动之间划出明确界线。今后将不再允许商业银行拥有、投资或发起对冲基金,也不能拥有私募股权投资基金,不能从事与自己利润有关而与服务客户无关的自营交易业务。
此方案公布后,G20金融稳定委员会(The Financial Stability Board)公开表示力挺奥巴马进行银行改革,认为该政策对于解决银行业 “大到不能倒”的问题有着重要作用。