“战投（战略投资者）的合作，也不是我们行主导的，存在多方面的关系，目前还没有最终定论。”广州银行相关负责人对记者说。
“加拿大丰业银行入股的事情，目前还没有定论。”广州银行相关负责人告诉理财周报记者。
广州大道北195号，广州银行总部。
在5楼电梯出口前，一块写着“办理股权业务请往董事会办公室”的指示牌指向办公室左边。实际上，已历时两年多的股权转让依然是该银行的一大困扰，花落谁家，或生变数。
加拿大丰业银行入股两年未“署名”
时间回到2011年8月。广州银行在重庆联合产权交易所发布股权转让公告，征集一家符合要求的境外战投受让该行19.99%股份。
经过一番角逐，加拿大丰业银行从数百家竞购机构中胜出，以46.47亿夺得这份股权，并在一个月后站到与广州银行签订战略合作协议的签约台前。
对于此次股权转让，广州银行对战略投资者提出的要求是：境外商业银行（不包括非银行金融机构，不允许联合受让）；受让方最近一年年末总资产原则上不少于100亿美元；资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8%，连续2年盈利。此外，还明确要求战略投资者是上市机构，2011年6月底市值超过400亿美元，对新兴市场银行业有深刻认识，拥有作为亚洲区新兴市场战略投资者丰富经验。
被中选的加拿大丰业银行是北美最大的金融机构之一。该行对中国金融机构的股权投资始于2004年。当时，加拿大丰业银行与国际金融公司联合收购了西安市商业银行部分股权。据了解，2010年11月，加拿大丰业银行曾进入广州银行进行尽职调查。
据报道，当时该项交易只等国家金融有关监管部门最终批准，即可尘埃落定，预计当年12月完成。此次受让完成后，加拿大丰业银行将成为广州银行的第二大股东。双方会在业务、技术和产品等多个方面展开合作。
然而，广州银行2011年的年报上，未见任何有关“加拿大丰业银行”的字样。直到今天，距离战略合作协议确认签订仪式已经超过一年，依然没有披露相关公告。
“战投（战略投资者）的合作，也不是我们行主导的，存在多方面的关系，目前还没有最终定论。”广州银行相关负责人对理财周报记者说。
广发证券否认参股传闻
引入投资者是广州银行上市“三步走”中的重要一步。广州市委、市政府为其制定了“重组、引资、上市”三步走发展战略。从2010年开始实施的股权结构调整工作，广州银行进行得颇费周折。
2011年年报显示，前十大股东中，除广州国际控股集团有限公司持有63.84%股权外，广州市广永国有资产经营有限公司和广州市广永经贸有限公司分别持有广州银行26.16%和1.89%的股权。这三家公司均为广州市政府设立的国有独资公司。也就是说，广州银行的国有股份超过90%。
根据有关规定，股份制银行上市的条件是，政府单一股权原则上不得高于30%，境外战略投资者不能超过两家，持股比例不能超过25%，单一境外投资者持股比例不能超过20%。
因此，广州银行曾表示将用25亿股（广州银行总股份的30%）转让给国内机构投资者以引进财务投资。同时要求单一财务投资者认购股份下限为500万股，上限为8.3亿股。
有媒体报道称，最初有望成为战投的是法国大众储蓄银行。2011年9月，法国大众储蓄银行曾派出高管与普华永道等专业机构进入广州银行进行尽职调查，意欲参股广州银行。结果却被加拿大丰业银行拔得头筹。
期间有消息称，同处一地的广发证券也准备参股广州银行。“广发证券有参股银行之意，但具体哪家银行还没确定。”知情人士透露。
对此，广发证券相关负责人说：“广发证券是上市公司，参股银行对我们来说是一件大事情，如果有的话会有相关公告。目前还没听说。”
“广发证券入股的事情，不清楚还没定论。”广州银行相关负责人表示：“包括战略投资者、财务投资者，目前都还在筛选。”
除了股东人选未定，在股东人数方面，广州银行距离上市目标也很遥远。
根据《公司法》规定，意欲上市的公司在申报IPO时，必须将股东控制在200人以下。虽然2011年广州银行股东人数较2010年有所下降，但仍维持在12196户。
上市这一目标，最早在广州银行2009年更名时就已提出。2011年初，广州银行制定了未来五年发展战略，称要“从区域性银行发展为全国性一流上市银行，计划三年内公开上市”。
广州银行相关负责人对此表示，“这只是我们重组早期提出的目标，现在市场这么差，首先把引资的问题解决了，不会这么快上市。”
核心资本充足率下滑近3%
至今，广州银行身上依然有浓重的政府痕迹。
重组之前，当地政府已经连续三次注资，使广州银行在2008年底资本金达到83亿元。2009年底，广州国际控股以170亿元现金置换广州银行同等金额的资产，使其不良贷款从2008年的11.92%变为0，资本充足率从10.66%上升至14.66%，拨备覆盖率从10.8%上升至300%以上。
剥离不良资产后，广州银行业绩大增。短短3年内，其净利润暴涨数倍。广州银行官网最新数据，2012年，该行实现利润34亿元。同时，总资产突破2500亿元，存款超过2000亿元。
不良率方面，广州银行2009和2010年均维持为0,2011年略升为0.03%。“2009年之后，我们贷款投放比较审慎，对于房地产，钢铁、两高一剩行业基本没有涉足。”广州银行相关负责人说道。
不过，在当地同行眼中，广州银行“对公业务效益较好，但业务结构太简单，参与市场程度不高”。
“在政府剥离不良资产之前，我们必须要有一部分自身的盈利去填补不良，所以当时以发展大客户为主，大部分贷款都是广州市政府的大项目。”广州银行相关负责人称：“后来银监局对平台贷和单一客户贷款有新的要求，我们就开始业务转型，但是其他业务不可能马上超越对公业务。所以相对对公业务而言，目前我们其他方面的贷款能力比较弱。”
这一说法，广州银行各年年报有所体现。2011年，广州银行本外币公司存款占总存款约为61%，公司贷款占总贷款约为95%。
值得注意的是，重组之后，广州银行的核心资本充足率在不断下降， 2009年至2011年，分别为14.17%、12.11%、11.33%，三年下滑近3个百分点。
目前，广州银行面临的是更为严格的“中国版巴Ⅲ”《商业银行资本管理办法（试行）》考验。按照新规要求，大型银行资本充足率应达到11.5%，中小银行资本充足率应达到10.5%。核心资本充足率指标则分别设定为9.5%和8.5%。
本文来源：理财周报
作者：宋佳燕
责任编辑：
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