王林：推动多层次基金销售体系建设

网易财经12月2日讯 第十一届中国证券投资基金国际论坛今日在深圳举行，网易财经进行现场直播。

中国证监会基金监管部主任王林说道，“近年以来我们加强监管放松管制，积极推动基金行业改革创新，基金行业发展取得了较好的成效。”

王林表示，目前基金行业正在努力向现代财富管理行业转型，管理规模稳步增长，行业正发生可喜的积极变化。

同时，他提到，要突破基金销售瓶颈，推动多元化、多层次基金销售体系建设。要做好这一点，不仅要完成《基金销售管理办法》的修改工作，进一步调整基金销售机构准入条件，促进保险公司、外资银行、期货公司参与基金销售业务，同时也应进一步拓展独立销售机构的业务范围，打造专业的投资顾问队伍，此外还会研究推进第三方电子商务平台参与基金销售业务的试点工作。

以下为王林的发言实录：

各位领导、各位来宾，女士们、先生们！

非常高兴能够参加并主持本次论坛“建设现代财富管理行业”这个专题，为这个专题做主题演讲的嘉宾既有来自境外财富管理机构的代表，也有来自国内财富管理机构的代表，他们都有共同的特点，都有非常丰富的金融行业经验。我相信他们的精彩演讲、他们的真知灼见，一定能够为大家在相互交流中碰撞出思想火花，也会对于我们改进监管工作提供参考。借此机会，我先谈谈推动财富管理发展的思路。

近年以来我们加强监管放松管制，积极推动基金行业改革创新，基金行业发展取得了较好的成效，今年6月郭树清主席在大会上指出，我们需要一个强大的财富管理行业，基金管理公司应当加快向现代财富管理机构转型，为行业下一步的发展和我们的监管工作指明方向，为落实会领导部署的要求，今年下半年以来我们围绕加快推动基金管理公司转型，推动基金管理公司在公募业务、私募业务、国际业务等方面实现了多点突破。

我们做了六方面的突破：一是推动《证券基金法》的修订。二是修订了《证券投资基金公司管理办法》，三是修订了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，四是出台了证券投资基金公司子公司暂行规定，五是取消和下放了部分行政许可，简化了现有的审核程序。第六是扩大对外开放，推动基金公司开拓国际业务。

目前基金行业正在努力向现代财富管理行业转型，管理规模稳步增长，行业正在发生可喜的积极变化。下一步，为继续推动基金管理公司向现代财富管理机构转型发展，我们将重点做好以下几方面工作：

第一，配合《证券投资基金法》的修订，系统梳理配套法规，继续为行业发展创造良好的制度环境。

第二，坚持市场化改革方向，加大对创新的支持力度，一是取消基金产品审核的通道机制，推动常规的产品20个工作日内完成审核工作。二是与协会共同完善创新产品的评审机制，进一步提高创新产品评审的标准化、透明度和工作效率。三是大力推进产品创新。稳定发展跨市场、跨境ETF，场内货币市场基金，尽快推出黄金ETF和债券ETF，积极研究推出Reits产品。四是继续拓展基金的投资范围。

第三，突破基金销售瓶颈，推动多元化、多层次基金销售体系建设。一是完成《基金销售管理办法》的修改工作，进一步调整基金销售机构准入条件，促进保险公司、外资银行、期货公司参与基金销售业务。二是进一步拓展独立销售机构的业务范围，打造专业的投资顾问队伍。三是研究推进第三方电子商务平台参与基金销售业务的试点工作。

第四，充分鼓励市场竞争，稳步推进费率改革。一是积极推动多元、包容、竞争的财富管理机构体系建设，允许符合条件的资产管理机构从事公募基金业务。二是鼓励外资法人银行、城市商业银行等商业银行主体申请基金托管业务资格，开展基金托管业务。落实将要推出的修订后的基金法的有关要求，鼓励商业银行之外的其他机构开展基金托管业务，支持托管机构开展基金外包业务。三是进一步放松费率管制，促进相关市场主体充分进行市场化竞争，推动行业整体降低费率。

第五，继续扩大对外开放，加快推动境外资金入市，壮大机构投资者力量。一是继续研究修订完善QFII制度，积极推动境内机构投资者成为跨境投资的专家。二是继续加快QFII和RQFII资格的审核进度，推动扩大RQFII试点机构范围，允许香港中资银行、保险机构以及香港其他资产管理机构参与RQFII试点并扩大投资范围，放松投资限制。三是尽快推动明确QFII所得税政策，为吸引境外长期资金创造良好环境。

第六，继续强化监管，切实维护持有人的合法权益。一是出台《基金托管业务管理办法》，进一步细化托管人应履行的各项职责，落实托管银行的受托责任。二是督促证监局加大检查力度、行业协会加强自律、基金管理公司严守“三条底线”，切实防范损害持有人合法权益行为的发生。

（黎晓云 实习生李晓丹）