网易财经讯 “亚洲有全球货币储备的2/3,全球GDP的24.5%,但在国际货币基金组织中所占股份低于14%。这完全不平等。”11月16日,北京国际金融论坛第五届年会上,中国银监会首席顾问沈联涛提出为亚洲谋取更多的话语权。刚刚结束的G20峰会,确立的完善全球金融体系的5项基本原则中,就包括新兴市场和发展中国家经济体,将有更多的话语权和代表权。
中国话语权之争
在国际货币基金组织IMF中,美国占有17%的投票权和一票否决权;中国GDP占全球总量的6%,投票权却仅占3.72%。“中国该获得更多机会。”沈联涛说道。IMF成立之初,更多的是发达国家“借钱”给发展中国家;而现在,大量的货币储备集中在中国、日本和中东国家手中,新兴国家“借钱”给发达国家钱花。在这种背景下,不平等的话语权尤为引人关注。
新兴市场的利益诉求,得到了很多国际投资者的支持。
“在国际金融体系中,我希望发展中国家能有更多的决策权。亚洲在世界中占据了重要位置,特别是中国有着很高的GDP增长率,也注重传统储蓄。”渣打银行副主席安东尼·沃顿表示,“IMF不能再失去控制局势的机会,应该发挥整合作用,特别是让发展中国家参与金融稳定性论坛。”
不过,对于未来新兴国家的未来话语权,银监会副主席蔡锷生持保守态度,“各个国家都在讲为金融危机负责,但都不想放弃自己的利益。尽管解决问题的人坐在了一起,承认必须要改革,但改革的效果如何,还要看这些国家能不能做好自家的事情,同时加强沟通。”著名经济学家成思危也表示,国际金融危机的问题,不是一次会议就能解决的。各国利益诉求不一致,需要长时间的协商、磨合。
危机下中国的机会
“现在对于中国来说是非常好的买入机会,泡沫已经被挤掉了,风险很小。”在评估金融危机下中国的未来时,美国太平洋企业集团主席和CEO鲍尔乐观的表示。他相信中国能很好的度过金融危机,而且能赚更多的钱。“美国的消费者不再去纽约第五大道购买奢侈品,沃尔玛的平价商品更受欢迎。产自中国物美价廉的商品,前景美好。”鲍尔说道。
不过,更多的经济学家则持谨慎的态度。“中国目前首要任务,是解决好自身经济发展问题,进而维护区域经济稳定,这就是对全球最大的贡献。”沈联涛表示。
金融危机带来了国际货币准则的调整,和对全球金融架构的挑战。角色转换对中国、对亚洲的吸引力显然更大。“亚洲应该建立占主导地位的国际金融中心。”渣打银行副主席安东尼·沃顿建议。他认为,现在亚洲国家应该抓住更多的资产与机会,这不是指简单的收购国际企业,而是要寻求更好的发展战略。包括在出口放缓的情况下,寻找新的增长点;改善目前亚洲不太成熟的金融市场,进行良好的创新,超越西方。而不必像现在,只能将过剩的储蓄存到西方国家。
银行业回归传统
“亚洲银行业应回归传统,也就是为实体经济提供资金服务。”经历了1997年亚洲金融危机和新一轮全球金融危机的沈联涛建议。亚洲金融危机期间,沈联涛相继担任香港金融管理局副总裁、证券及期货事务监察委员会主席。
1997年,香港房地产普跌六成,却没有一家银行因此倒闭。而新一轮金融危机中,美国房地产下跌25%之时,银行的稳定性就受到严重威胁。截止2008年11月16日,美国已有20家银行破产,破产率创14年来之最。罪魁祸首正是金融衍生品、庞大的隐形银行市场。
统计数字显示,2007年4月,美国隐形银行市场规模达10.5万亿美元,同期传统银行市场为10万亿美元,双倍杠杆让金融体系陷入危险境地。“美国银行把按揭包装、证券化,然后销售出去,以为分散了风险。但其实,多数风险还是集中在银行系统,对冲基金根本不承担风险,AIG等保险公司承担部分风险。危机中AIG轰然倒塌,更多的银行也陆续破产。”沈联涛分析道。他因此建议,银行业未来应加强理财服务,给企业,特别是中小企业提供贷款;避免用隐形银行体统;在技术创新时,格外关注高杠杆的隐含问题。