谢国忠今日在陆家嘴金融论坛上指出,借钱炒股、炒土地就是最大的风险。
[谢国忠]我来稍微说两句,借钱炒股、炒土地就是最大的风险。中国银行的体系是抵押贷款,很多发展中国家都有这个问题,就是抵押贷款。抵押贷款的资产价格,我碰到一个印尼做生意的人,他早上借钱说我股票给你做抵押,你借给我一百万,那个银行说你的股票值两百万,要股票达到三百万我才可以借给你一百万。
[谢国忠]后来他炒到三百万,然后银行就借了。所以在这个里面风险是巨大的。我在中国碰到的人,这些人都是做金融的,他们都说我有很多公司,这个公司里面是钱赚来赚去,这不是管公司,是做金融的。我觉得这个在资产价格大幅度上升的时候,这是风险非常高的一件事情。
这一次中国银监会这几年管得很严。从04年开始,中国银监会就卡住,如果这一次不出金融危机的话,中国政府早就注意这个了,所以管得比较早。因此我们银行体系才安全度过了这个难关。
[谢国忠]我觉得中国很多人都在说热钱限制了中国的政策自由度,我觉得这个里面是一个因素。中国是一个被行政控制性的经济,这个控制性是很严重的。在98年的时候,中国面临很大的问题,中国一个月要少掉一百亿美金的外汇储备,当时中国没有很多的外汇储备,很多的钱跑掉了。
[谢国忠]一旦有很多热钱进来以后,中国就开始有很多新政策的自由性,关键要看中国政府愿不愿意做,在中国没有什么是选择不了的。
[谢国忠]在香港有一个很大的漏洞,你做为一个香港人,你可以买两万块人民币,你通过中国在大陆的香港银行,一天可以卖掉八万,这就是很大的漏洞。我跟我在香港的朋友说,他们的钱都在大陆,他们在香港已经没有钱花了,全部在大陆。
现在大家都在卖港币买人民币,但是港币还留在那里。我跟纽约一个朋友谈的时候,他们说人民币涨的时候港币一定会增长,因为他们相信人民币涨的时候港币一定会涨,因此他们就花了很多钱买港币,外国人的钱进入香港,香港的钱进入大陆。这是一个不稳定的平衡,一旦不把钱扔到香港,香港把钱都扔到大陆来,那么就没有港币了,这对一国两制的,所以应该要把这个漏洞补起来,这是目前很大的一个问题。谢谢。