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800亿网贷平台爆雷 上海经侦以非法集资立案

2018-06-20 22:45:12 来源: 网易号外 网易号 举报
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网易财经621日讯 端午节期间号称交易量800亿规模的网贷平台唐小僧“爆雷”的消息传来公司高管主动投案员工被离职等信息持续刷屏。目前唐小僧母公司资邦金服已被警方查封

唐小僧倒下的危害不亚于e租宝、泛亚据网易财经初步了解投资人遍布上海、江苏、浙江、陕西、广东、湖南、山东、重庆等数十个省市。几天内已有数千人组建起维权群投资金额从数万到百万元不等。

在投资者交流群中多名投资者表示目前平台无法登陆和提现更无法联系到客服人员。数位前往上海现场报案的投资者表示,上海市浦东新区康桥路经侦支队已成立资邦专案组,并以“非法集资”立案侦查。

案件持续发酵上海经侦已立案

唐小僧官网显示该平台成立于20141031实际控制人为资邦金服网络科技集团有限公司由资邦金服全资子公司资邦元达上海互联网金融信息服务有限公司负责运营。

根据唐小僧披露的运营数据截至2018531唐小僧累计借贷金额达9.32亿元累计借贷笔数为53994借贷余额亦为9.32亿元。当前累计借款人数量及当期借款人数量均为948中前十大借款人待还金额占比为1.3467%,最大单一借款人待还金额占比0.1833%。

自唐小僧平台爆雷之后陆续有各地投资者前往上海市公安局浦东新区经侦支队报案。今日有前往该经侦支队报案的投资者表示仍有上百位投资者聚集在大厅提交个人陈述笔录银行流水单等材料大厅人满为患。

有投资者反馈的现场消息称经侦方面表示接下来会把投资者提交资料会移交给司法审计处理。公安部正在组织协调会届时会下发全国协查令。

数位现场的投资者表示上海市浦东新区康桥路经侦支队已成立资邦专案组并表示已立案侦查。网易财经试图致电该经侦支队了解情况但电话一直处于占线状态。

目前各地的投资者都已建立维权群受害人遍布上海、江苏、浙江、陕西、广东、湖南、山东、重庆等数十个省市投资金额从数万到百万元不等。从投资者在群里提供的消息看来已有不少人前往当地公安机关报案但也有数名投资者反映当地公安机关不予受理需要前往公司注册地报案。

号外|800亿网贷平台爆雷:投资人矛头直指新浪支付

第三方支付平台是否担责

在投资者交流群众一位投资人率先发出的都是因为新浪我才买的唐小僧竟引发了不少投资者的共鸣。多名投资者向网易财经表示是在新浪支付页面上看到唐小僧的产品并了解到双方有合作所以出于对新浪支付的信任而投资或者购买产品。

据网易财经了解新浪支付与唐小僧之间有资金账户管理方面的合作。新浪金融官网显示新浪支付针对互联网金融平台提供第三方资金账户管理解决方案用户和平台资金账户独立管理平台不触碰用户资金。

网贷之家研究中心行业研究员苏筱芮向网易财经表示商业银行、第三方支付公司履行的主要是资金清算、账户隔离的工作而并非承担资信担保。是否承担责任主要看商业银行、第三方支付公司是否根据协议内容履责。

苏筱芮认为此案件有两种假设情形第一若唐小僧幕后老板携带投资人资金跑路需调查幕后老板通过何种渠道获取资金在此过程中若第三方支付充当帮凶账户资金隔离形同虚设帮助跑路老板非法挪用则需承担相应法律责任。

第二种假设情形为第三方支付履行了相关义务做到了账户资金隔离。但由于唐小僧虚构项目套取资金或者有真实项目但资金链断裂等),第三方支付公司仅根据协议履行其义务对项目的真实性并不负有审查责任亦不具有识别能力可以免责。

一位接近新浪支付的行业人士表示到目前为止新浪支付和唐小僧的合作只是作为一个支付渠道的合作就是资金账户的管理也就是说你充值而没有投资的钱是在新浪支付的账户里现在仍然可以通过新浪支付正常提现。但是对于投资项目并不做担保或者兜底只是提供支付上正常的渠道投资的钱需要找到原始的项目方才能正常还款。

该人士认为新浪支付和唐小僧之间的合作方式仅限于资金账户管理以支付属性为主并未做到银行存管或资金托管的层面因此对投资人的损失不承担责任。

新浪支付已下架唐小僧logo

值得一提的是网易财经于619日晚间登录新浪支付官网使用新浪支付资金账户管理服务的合作客户名单中还有唐小僧的名称logo图案并且通过该页面可跳转至唐小僧的官网首页。但今日下午网易财经再次访问新浪支付官网时唐小僧已不在名单中logo图案已经消失。

号外|800亿网贷平台爆雷:投资人矛头直指新浪支付

上述接近新浪支付的人士透露新浪支付内部已经注意到唐小僧平台的相关情况为了消除投资者的误解会在近两日在官方信息渠道就唐小僧事件发布公开声明。

事实上网贷平台通过接入第三方支付公司进行资金存管并不符合相关规定。根据银保监会在20172月下发的《网络借贷资金存管业务指引》第二十七条规定网贷平台应在指引公布后进行整改整改期自本指引公布之日起不超过6个月。

苏宁金融研究院高级研究员薛洪言也指出第三方支付机构存管并非监管认可的存管模式针对这种存管模式的责任界定监管层面缺乏明确的规定。

另外根据银保监会《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》第九条内容网络借贷信息中介机构应当及时向出借人披露借款人及项目基本信息项目风险评估及可能产生的风险结果。唐小僧项目不透明以及所谓的事后披露均违反银保监会《信披指引》相关规定。

苏筱芮表示投资人在投资项目时务必在投资前了解到借款项目的相关信息如借款人及借款企业相关资质借款用途等。对于违反监管要求项目披露存疑的平台需保持谨慎。(网易财经 李兆元 张艳 bjlizhaoyuan@corp.netease.com)

王晓武 本文来源:网易号外 作者:李兆元 张艳 责任编辑:王晓武_NF
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