最新中国金融500强:安邦人寿再度爆发式增长

2016-08-19 07:54:07 来源: 网易财经 举报
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2015年,跻身500强的险企共97家,其中寿险有56家。从寿险榜单看,安邦人寿再度爆发式增长,恒大人寿异军突起成黑马。

网易财经8月19日讯 网易财经独家策划2015中国金融500强将于8月24日公布。稍早之前,我们陆续推出城商行与农商行最新榜单,通过榜单发现,2015年银行业受经济下行及利率市场化改革等影响,资产扩张速度不同程度显出疲态。相比之下,保险业的资产增速却依旧迅猛。在保险资金投资全线放开背景之下,险资在资本市场上表现的异常活跃,收获颇丰,迎来了历史上盈利最好的一年。

从保险子榜单数据看,2015年,跻身500强的险企共有97家,其中包含56家寿险、29家财险及12家其他险企。上榜险企数量虽减少了4家,但总资产规模大幅提升,达11.93万亿,平均资产1230.32亿元,平均资产增长率为36.96%,增速较去年下降11.65个百分点,但仍远超银行业。

最新中国金融500强:安邦人寿再度爆发式增长

从保险榜单情况看,以安邦、前海人寿为代表的险企在资本市场叱咤风云,成为寿险公司依旧高歌猛进最显性的注脚。反映在榜单上,安邦人寿蝉联资产增速冠军,与恒大人寿、珠江人寿共同占据了增速前三甲,增速均超300%。56家寿险公司中,有10家资产增速在100%以上。

四大寿险格局生变 安邦人寿晋升第三大寿险公司

2015年保险榜单中,最大的一个亮点无疑是安邦以6.7倍的资产增速从第13名跃至第3名,短短几年时间,从“新秀”迅速挤入了“一线”保险公司行列。目前四大寿险公司分别是中国人寿、平安人寿、安邦人寿和太平洋人寿。

最新中国金融500强:安邦人寿再度爆发式增长

安邦人寿资产增速迅猛,并非源于保险业务收入超常规增长或增资,而是源于其合并了多家公司。2015年,安邦人寿多次承担了集团海外并购项目的“买手”,其合并范围内出现了多家安邦去年收购的海外企业,这使其2015年总资产同比增长671.04%,迅速膨胀至9216.18亿元,而股权“腾挪”所产生的投资收益也帮助其实现了高达195.52亿元的净利润,超过了中国太保新华保险两家上市险企,并逼近平安人寿,已然成为安邦保险集团的“旗舰”。

除并购外,安邦人寿的扩张还得益于其投资业务。近几年,安邦一直在走“投资反哺承保”的道路。年报显示,其2015年保险业务收入同比上涨20.5%,但投资收益却上涨了110.09%,这一数据更容易让人联想起2015年在资本市场频发举牌、叱咤风云的安邦。截止2015年底,安邦系就举牌了万科A、金融街、金风科技同仁堂大商股份远洋地产民生银行招商银行等多家上市公司,收获颇丰。此外,其还在2015年获股东增资190亿元,且发行了150亿元的资本补充债。多种增资补血渠道,助力其一举跃升为第三大寿险公司。

10家寿险公司增速超100% 恒大人寿成黑马

寿险榜单中,共有10家公司资产增速超100%,其扩张速度可见一斑。除蝉联资产增速冠军的安邦人寿外,恒大人寿与珠江人寿同样表现抢眼,资产增速分别为520.72%和326.99%。

最新中国金融500强:安邦人寿再度爆发式增长

恒大人寿原为中新大东方人寿,2015年8月,中新大东方两大国有股东挂牌出售其50%的股权,挂牌价16亿。2015年11月,恒大集团宣布以39.39亿元收购此50%的股权,并将中新大东方更名为“恒大人寿”。自被收购以后,恒大人寿发展堪称魔性。

恒大接手中新大东方后,在一个月的时间里,使其规模保费从40.23亿增长到149.89亿元,在75家人身险公司中位列第30。增幅高达1208.08%,增速在行业中排名第二。资产规模也随之出现爆发式增长。截至2015年6月末,中新大东方人寿总资产为37.22亿元,而2015年末,恒大人寿的总资产为200.99亿,增幅高达520.72%。收购时,原股东还对接盘方还开出条件:“意向受让方须承诺,2018年12月31日前标的企业资产规模应达到1000亿元以上,并作出相应保证。”也就是说,到2018年底,恒大人寿的总资产要较2015年6月增长近26倍。未来恒大人寿扩张速度能否如承诺的一样突飞猛进,值得关注。

与恒大人寿同样为“保险+地产”模式的珠江人寿,在去年以589.37%的成绩夺得资产增速亚军后,今年继续保持高增长模式,资产增速达326.99%,排在第三名,总资产由143.82亿跃升至614.1亿元。珠江人寿一直依仗强大的房地产企业股东背景和同门“输血”的支持,通过多次增资扩股补充资本金以支持其各项业务的扩张。2015年内,珠江人寿三度增资,资本金由最初的6亿元扩充至47.5亿元。

对于珠江人寿来说,最值得庆祝的莫过于其成立三年后于2015年首次扭亏为盈,年报显示,该公司2015年保费规模为211亿元,实现净利润4230万元。珠江人寿的盈利来源主要是在资产端发力实现投资收益,在负债端依靠万能险获取保费收入。数据显示,珠江人寿去年共实现营业收入25.93亿元,其中已赚保费为1.19亿元,占营业收入的比例为4.57%,相较之下,珠江人寿去年实现投资收益24.42亿元,占营业收入的比例达94.15%,贡献了最主要的营收份额。

前海人寿、阳光人寿总资产迈过千亿门槛

2015年,17家险企跻身千亿梯队,其中,寿险占12家,较去年多2家,分别是前海人寿和阳光人寿。

最新中国金融500强:安邦人寿再度爆发式增长

“宝万之争”中,前海人寿因充当了宝能系的“现金奶牛”而备受市场热议。年报显示,截至2015年底,前海人寿总资产从2014年底的560亿元暴增至1553.56亿元,同比增幅近178.43%。其2015年实现营收315.12亿元,净利润为30.98亿元,比2014年分别增长261%和2247%。爆发性增长的背后,前海人寿还手握大量现金资产和金融资产,家底可谓相当丰厚。前海人寿保费的高增长源于始终大量销售万能型、投连型、分红型等高现金价值保险产品,现金流支撑一直是其经营的主要考量。大量销售此类高现金值产品后,能够迅速使得财富激增,投资规模效应放大。

阳光人寿同样在2015年资产突破了千亿大关,达1458.37亿,同比增53%。2015年,其净利润为12.21亿元,较2014年的1.17亿元增加了944%。阳光人寿资产增加较快,主要原因是由于股东增资了91.7亿元。

2015年,利润水平大幅攀升、投资收益抢眼成为保险行业年报季的主旋律。反观保险行业主业而言,去年部分上市险企寿险保费收入仅实现了个位数的增幅,“转型”成为了寿险公司发展的关键词,从过去的要规模、抢市场变成了当下的注重价值发展。


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