大公信用数据有限公司在对互联网网贷平台的跟踪中发现,腾牛网、投储在线、广融在线、微E贷、微投网、道口贷、舀米网、大众贷、德州贷、融生在线、巨石财富、聚诚贷、昊天财富、奔宝贷、邦你贷、财神在线、力安创投、量子金融、申融财富、恒安财富钱多多、湖湘贷二十一个平台近期信用风险水平出现严重恶化,分别表现出以下问题:
一、腾牛网平台持存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;涉嫌建立资金池;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
二、投储在线平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
三、广融在线平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;平台违规设立资金池;债项收益率偏高,违约风险较大;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
四、微E贷平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;平台违规设立资金池;存在线下充值现象,资金安全无法保障;债项收益率偏高,违约风险较大;平台缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
五、微投网平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;债项收益率偏高,违约风险较大;平台缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示。
六、道口贷平台存在相关重大信息披露不充分;大额融资项目的披露度和风控能力较差;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
七、舀米网平台存在相关重大信息披露不充分;涉嫌建立资金池;存在自担保行为;缺乏有效的第三方资金监管机制;存在线下充值现象,资金安全无法保障;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
八、大众贷平台存在相关重大信息披露不充分;平台存在自担保行为;平台缺乏有效第三方资金监管机制;债项收益率偏高,违约风险较大;平台缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
九、德州贷平台存在相关信息披露不充分;存在线下充值现象,资金安全无法保障;债务人偿债能力无法评估;平台缺乏有效第三方资金监管机制;债项收益率偏高,违约风险较大;平台缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示;平台存在关联担保行为等问题。
十、融生在线平台存在相关重大信息披露不充分;平台存在线下充值现象,资金安全无法保障;债项收益率偏高,违约风险较大;平台缺乏有效第三方资金监管机制;债务人偿债能力无法评估;平台缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
十一、巨石财富平台存在相关信息披露不充分;存在线下充值现象,资金安全无法保障;存在自担保行为;缺少第三方信用评级,债务人及债项信用风险无法揭示等问题。
十二、聚诚贷平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;大额融资项目的披露度和风控能力较差,投资安全无法保障等问题。
十三、昊天财富平台存在相关信息披露不充分;存在自担保行为;存在线下充值现象,资金安全无法保障;缺少第三方信用评级,债务人及债项信用风险无法揭示等问题。
十四、奔宝贷平台存在相关信息披露不充分;存在自担保行为;缺少第三方信用评级,债务人及债项信用风险无法揭示等问题。
十五、邦你贷平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;违规建立资金池等问题。
十六、财神在线平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;存在关联担保行为;债务人偿债能力无法评估;债务人集中,债务风险较大等问题。
十七、力安创投平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;债务人偿债能力不足;债项收益率偏高,违约风险较大;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
十八、量子金融平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;债务人偿债能力无法评估;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示等问题。
十九、申融财富平台存在相关重大信息披露不充分;存在线下充值现象,资金安全无法保障;缺乏有效第三方资金监管机制及支付方式;债务人偿债能力无法评估;缺少第三方信用评级,债项信用风险无法揭示;债项收益率偏高,违约风险较大等问题。
二十、恒安财富钱多多平台存在相关重大信息披露不充分;存在线下充值,资金安全无法保障;债项收益率偏高,违约风险较大;缺乏第三方信用评级,债务人及债项信用风险无法揭示等问题。
二十一、湖湘贷平台存在相关重大信息披露不充分;存在自担保行为;缺乏有效第三方资金监管机制及支付方式;缺乏第三方信用评级,债务人及债项信用风险无法揭示等问题。
根据《大公互联网金融信用风险黑名单管理办法》第(二)、(三)、(五)、(六)、(八)条规定,经评审委员会评审将平台列入黑名单。
黑名单平台法人、总经理及股东见下表:
腾牛网 | 法人代表 | 樊扬 |
总经理 | (未公布) | |
股东 | 上海磐盟投资咨询有限公司 | |
投储在线 | 法人代表 | 何仕景 |
总经理 | (未公布) | |
股东 | 张明皓、殷皖麟、何仕景、周少华、荆凯、龚义 | |
广融在线 | 法人代表 | 陈张民 |
总经理 | 陈张民 | |
股东 | 张涛、陈张民 | |
微E贷 | 法人代表 | 林思敏 |
总经理 | 林思敏 | |
股东 | 林思敏、陈振坚 | |
微投网 | 法人代表 | 吴瑞丰 |
总经理 | 吴瑞丰 | |
股东 | 吴瑞丰、吴庆丰 | |
道口贷 | 法人代表 | 罗川 |
总经理 | 罗川 | |
股东 | 北京荷塘投资管理有限公司、北京东方创业科技有限公司、北京鸿骞腾远投资管理中心(有限合伙)、财富汇盈(北京)投资咨询有限公司与清控三联创业投资(北京)有限公司 | |
舀米网 | 法人代表 | 时维灵 |
总经理 | 时维灵 | |
股东 | 时建锋、时维灵 | |
大众贷 | 法人代表 | 凌美娇 |
总经理 | (未公布) | |
股东 | 凌美娇、刘丹丹 | |
德州贷 | 法人代表 | 杨瑞峰 |
总经理 | (未公布) | |
股东 | 杨瑞峰、慈新强 | |
融生在线 | 法人代表 | 郑元钞 |
总经理 | 郑元钞 | |
股东 | 郑元钞、杨捷、周昌度 | |
巨石财富 | 法人代表 | 陈红飞 |
总经理 | 黄浩锋 | |
股东 | 陈红飞、陈志红、涂志顺、李军、刘立、杨帆、黄浩锋、明朝、余正祥 | |
聚诚贷 | 法人代表 | 宋超 |
总经理 | 宋超 | |
股东 | 高伟、彭甚宾、武汉大家好项目投资部(有限合伙) | |
昊天财富 | 法人代表 | 赵国波 |
总经理 | 赵国波 | |
股东 | 赵国波 | |
奔宝贷 | 法人代表 | 王相伟 |
总经理 | 王相伟 | |
股东 | 王守权、刘敬须 | |
邦你贷 | 法人代表 | 杨明祥 |
总经理 | 杨明祥 | |
股东 | 杨明祥、卢廷团 | |
财神在线 | 法人代表 | 石力 |
总经理 | 石力 | |
股东 | 宁夏启辉控股融资租赁有限公司,石力,金平 | |
力安创投 | 法人代表 | 石健 |
总经理 | 石健 | |
股东 | 石健、陈龙彬 | |
量子金融 | 法人代表 | 苏鑫 |
总经理 | (未公布) | |
股东 | 张同阳、苏鑫 | |
申融财富 | 法人代表 | 汪长征 |
总经理 | 汪长征 | |
股东 | 汪长征、汪凤云 | |
恒安财富钱多多 | 法人代表 | 谭勇 |
总经理 | (未公布) | |
股东 | 罗焱丹、谭勇 | |
湖湘贷 | 法人代表 | 成瑞文 |
总经理 | 成瑞文 | |
股东 | 成瑞文、杨炎平 |