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信托业转型要“向钱看”

2014-11-07 02:05:56 来源: 中国证券报·中证网(北京)
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转型已成为信托行业的共识,但怎么转却依旧迷茫。实际上,在从资产端谋求转型的空间愈发狭窄的情况下,信托公司已到了切换业务逻辑,从资金端寻求更广阔出路的时候了。

长久以来,房地产信托、政信合作信托等私募投行业务是信托公司的主流,其逻辑是先找项目,再找资金,实质是满足融资方的融资需求。但是,随着金融机构同业业务的日益规范,房地产风险隐忧增大,政信合作平台类业务走向未明,加之基金子公司等资管机构的激烈竞争,使得信托公司今年以来颇感业务难做。

来自中国信托业协会的统计数据显示,从2013年开始,信托业资管规模增速就开始放缓,结束了2008年以来的高速增长。在今年6月份,更是首度出现了信托公司资管规模月度负增长的情况。种种迹象显示,信托公司的经营拐点已然到来,其传统的私募投行业务模式亟需提升和转型。

值得庆幸的是,中国高速增长的私人财富为信托公司的业务转型打开了另一扇大门。波士顿咨询公司发布的《2014年全球财富报告》显示,截至2013年,国内私人财富规模已高达22万亿美元,仅次于美国。另据胡润研究院和群邑智库联合发布的《2013中国财富报告》显示,2012年末中国大陆千万富翁人数已达到105万人,其中亿万富翁人数达到6.45万人。

庞大的富人群体意味着国内巨大的私人财富管理市场潜力,也意味着作为一种资产管理机构,信托行业仍具有成长性。而能否把握好国内日益庞大的私人财富管理市场,借势而上实现业务转型从而迎来行业的第二春,则需要信托公司苦练内功。其中最为核心的是,信托公司需要切换业务逻辑,从满足融资方的融资需求转换为满足投资方的投资需求,即着眼点从资产端转向资金端,更多着眼于客户的理财需求去设计相应的信托产品。

目前已有一些信托公司开始这方面的尝试。例如,近期四川信托推出了财富管理品牌“锦绣财富”,欲打造综合化的财富管理平台;在更早之前,上海信托等公司推出了“基金化”的信托产品。实际上,这两类业务模式的核心均是为了更好地满足投资者多样化的需求,而满足投资者多样化的需求亦为信托公司打开了更广阔的业务空间,一些诸如家族信托等高端业务便可水到渠成,自然而来。

不过,值得注意的是,由于长期受私募投行业务模式的影响,不少信托公司在资金端存在客户基础薄弱、开发力度不强等问题,信托公司销售了信托产品却不知道投资者真实联系方式的现象经常出现。所以,信托公司转型“向钱看”不能是“空中楼阁”,加强自身的直销能力建设则是当务之急。

netease 本文来源:中国证券报·中证网 作者:刘夏村 责任编辑:王晓易_NE0011
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