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代持与钱荒双杀:货基缩水一半 万家排名跌9位

2013-07-08 06:10:20 来源: 理财周报 举报
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截至6月底,货币基金总规模为2900亿份,较5月底的5640亿份缩水达2740亿份,单月缩水比例高达48.55%。

截至6月底,在公募基金行业管理的24603亿元中,货币市场型基金共计3626.3亿元,占比接近15%。

在2013年第二季度,货币基金遭遇流动性危机,单季度净赎回达2113亿份,缩水比例达42%,其缩水比例远远超过其他类型的基金。

“现在公司领导怕就怕股市好起来,权益类产品上涨对固收影响太大了。”在北京,一家大型基金公司人士告诉理财周报记者,货币类市场基金是公司的核心竞争力,也是公司行业地位的保障。

货币市场基金的变化也在重塑基金业格局。卷入代持风暴的万家基金是二季度规模排名34位,相比一季度下降9位,是二季度排名下滑最大的基金公司。而另一家不幸中枪的易方达基金行业规模第二名的位置也仅仅坐了半年。

代持钱荒双杀

二季度以来,“代持”与“钱荒”是货币型基金最敏感的关键词。在这场风波中,万家、易方达、嘉实等基金身负重伤。

106.57亿管理资产的流失让万家基金成为二季度规模下滑最大的基金公司。拆分来看,其中有近80亿流失来源明星基金经理邹昱管理的万家货币。而这只明星基金在2010、2011、2012年三个完整年度收益率分别排名A类货基第1、第2、第1。

除了卷入代持风波,6月下旬银行间市场出现的“钱荒”,不仅波及了多家基金公司,更让易方达等基金公司遭遇双杀。

根据Wind数据,截至6月底,货币基金总规模为2900亿份,较5月底的5640亿份缩水达2740亿份,单月缩水比例高达48.55%。在此背景下,包括易方达、汇添富在内的多家基金公司发布公告紧急自购旗下货基,其中,易方达运用自有资金2000万元、汇添富动用了1200万元、光大保德信砸资7000万元进行自购。6月26日,长信基金更发布公告称,将运用1.5亿元自有资金,投资长信利息收益B级份额。

事实上,易方达货币B在6月短短一个月的时间里,规模就缩水了323亿份。

近年来,货基等固收领域成为易方达基金的重点发展方向,且货币基金的机构客户占比也明显高于同行。据wind数据显示,易方达货币基金的机构客户持有规模占比超过80%。每至年中、年末,由于机构倾向于赎回货币基金,易方达基金的整体规模也会出现较大的波动。

2012年下半年,易方达基金就曾因货币基金遭受大额赎回滑落至行业第四位。易方达总裁刘晓艳为此发行了专门针对中小客户的货币基金,帮助稳定规模。

“甚至每个月末都会有一些波动。”一位接近易方达市场部的人士说,“加上6月钱荒的影响,赎回就更多一些。”

“这个时间点过去,规模又会回来的,排名也一样。”前述人士说。据了解,由于清楚波动的原因,股东广发证券及总裁刘晓艳在易方达短期规模排名上并没有太大压力。。

总体来看,二季度货币型基金缩水量前十家基金公司分别是易方达基金、南方基金、工银瑞信基金、广发基金、中银基金、博时基金、民生加银基金、汇添富基金、嘉实基金和农银汇理基金。

创新之争

在规模大减的同时,货币型基金的创新也在彰显。

天弘增利宝(余额宝)无疑是二季度最受关注的货币基金,凭借联手支付宝通过电商直销以及1元申购门槛也为货基打上新标签。

最新的数据显示,天弘增利宝42.44亿的规模在229只货币类市场中排到21位,根据天弘基金官方数据,截至6月30日24点,天弘增利宝基金客户数达251.56万户。仅仅用了18天的时间,余额宝就创造了中国公募基金用户人数最大的货币基金,在二季度成功逆袭。

“我们和传统货基投资上区别很大,其中一个重要区别就在于流动性变化。”天弘增利宝货币基金经理王登峰告诉理财周报记者,由于该产品摆脱了传统银行等销售渠道,所以不需要担心会有机构投资者的季节性赎回。

“比如6月底,大家都忙于应对赎回,我们反而一直处于净申购。由于在这个时点建仓优势很大,所以保证了很高的收益率。”王登峰表示。

“余额宝其实就是用户把支付宝的余钱去购买货币基金,然后货币基金可在淘宝上做支付。这主要基于两个功能:T+0赎回货币和自动赎回支付功能。这两个功能在国内都是汇添富的现金宝率先实现的。”通过公关公司发送的一则材料,关于汇添富与天弘货基创新之争不断升温。

实际上,除了来自同行业的“关注”,天弘基金这一金融创新还面临着一些监管层面上的争议。证监会此前表示,余额宝业务中有部分基金销售支付结算账户并未向监管部门备案,也未向监管部门提交监督银行的监督协议,证监会已于近期要求此类账户补充备案。

缓慢回暖

被资金“暂弃”的货币基金似乎熬过了最艰难的“压力测试”,多位基金固收部人士告诉理财周报记者,“最困难的时刻已平稳度过。”

“近期总体还是出现净赎回,但已比6月末有所缓和。一位基金固收部总监认为随着钱荒的逐步缓解,货基回暖也需要一个过程。”

银河数据统计显示,截至7月2日,A类货币基金平均7日年化收益率已跃升至4.27%,B类份额收益率更是高达4.50%;而在10天之前货基的平均年化收益还徘徊在3.50%以下。

谈及货基运作压力趋缓,万家基金表示,首先,银行结算时点已过,揽储压力下降,存款资金将迎来回流潮;其次,随着钱荒的逐步缓解,银行推高收益理财产品动力减退,整体收益将回归常态;第三,大幅赎回后,货基规模趋于稳定,不需被动兑现影响收益。“货币基金和债券基金得到长足发展是未来的长期趋势,因此一些事件短期可能会造成波动,但长期不会遏制趋势。”万家基金方面回应理财周报记者。

“此前赎回的主要是机构,散户没有动。最近市场利率有所回调,一些机构重新开始布局货基,这两天出现了小幅净申购。”北京一家基金公司人士告诉理财周报记者,对于市场部来说抓紧去各家机构做工作正是当前最紧迫的任务。

netease 本文来源:理财周报 作者:郑鹏远 刘梦 责任编辑:王晓易_NE0011
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