宋海：中国金融科技产业全面对接条件开始成熟

网易财经4月20日讯 中国国际金融学会学术峰会暨2013年《国际金融研究》论坛（春季）今日在广州召开，网易财经独家进行网络直播。广东省原副省长、中山大学金融研究院名誉院长、中山大学岭南（大学）学院教授宋海在作主旨演讲时表示，中国金融科技产业全面对接的条件已经开始成熟。

宋海表示，当前我国正处于加快转变经济发展方式关键的时期，国内外的经济环境依然的很复杂，大力的推动金融产业融合发展，促进经济转型升级，是提升我国经济综合实力和竞争力的有效途径，多年来，我国因为工业基础薄弱，导致产业的结构配置不合理，企业的技术和产品的技术含量不高，我国仍处于国际价值产业链的低端，出口价值很低，技术含量很低。

他称，我国科研成果转化率低，跟钱是很有关系的，如果科技与金融对接好，就可以促进提高科技成果产品化的效率。当前我国的科技成果的转化需大概在25%左右，真正实现产业化的不足5%，与发达国家80%的转化率相比差距很大，这是我国科技体制存在的最大的问题，也是我国金融业需要支持的方面，更是我国科技与金融产业对接所要解决的关键性的问题。

而他也认为，中国金融科技产业全面对接的条件已经开始成熟了，有关的资料表明，我国科技人力资源总量跃居世界首位，十年间科研经费支出已经从1042亿元，提升到8610亿元，世界排名第7位跃居第3位。截止去年年底，有3.31万亿元的外汇储备，金融总资产突破了150万元人民币。

宋海表示，金融与产业对接要是以金融为杠杆对接科技产业，加速推进高端技术升级，淘汰落后产业和技术；以金融科技产业为对接，加快推动我国科技成果转化，有市场有效益的商品，前期投入高，风险大，需要改变目前金融体制的办法，发挥金融跨时空交易的功能，跨时空集聚资源，特别是加快促进我国科技成果向商品转化，通过科技成果的转化推动我国产业升级和产品的技术换代；以金融科技产业对接为推手，助推科技型企业生长。

文字实录：

主持人：下面有请广东省原副省长、中山大学金融研究院名誉院长、中山大学岭南（大学）学院教授宋海发表主题演讲，金融科技产业对接推动经济转型升级。

宋海：尊敬的专家学者，各位老师大家上午好，论坛的主办方邀请我来参加今天的会议，我非常感谢。并且与中山大学的老师以及中国银行老行员的身份对大家的到来表示热烈的欢迎。

今天论坛的主题是：新形势下的中国及国际金融：挑战、机遇、创新、发展，紧扣了党的“十八大”对金融改革发展的决策定位。“十八大”的报告明确指出，未来我国金融体制改革的方向，健全促进宏观经济稳定，支持实体经济发展的现代金融体系。

“十八大”高瞻远瞩，为我国金融业的改革发展指明了方向，从经验来看，2008年以来的国际金融危机表明，脱离实体经济的金融业是有问题的，刚才永利行长讲了几个存在的问题，最后一个问题就是脱离实体的经济，应该说脱离实体经济的金融业从结构上来看是失去了方向和没有希望的金融业。过渡脱离实体经济，就象永利同志讲的，一定会造成这样那样的问题，特别是积蓄到一定程度的时候，就会发生危机。经过2008年以来的国际金融危机的冲击，我们越来越深刻的认识到现代金融业一定要跟产业相互结合，互动发展，共创价值。

我在2001年接受中央媒体采访的时候，有一个对话，我说金融是现代经济的核心，科技是第一生产力，企业是现代经济的实体，金融资本与科技创新、产业升级紧密结合，将形成推动经济发展的核动力，为经济转型升级插上翅膀。

今天我想从金融科技产业对接的角度，从另一个方面，刚才永利行长讲的若干个问题，从实际情况，金融科技产业对接的角度谈谈如何加快三者的融合以促进经济转型升级。

首先，我想谈一下金融脱离实体发展的教训。以美国为例，刚才永利行长做了很好的分析，从1990年到2009年美国的制造业在总产业中的比重下降很严重，我们发现在这一轮的经济周期美国有明显的去制造业和去实体经济的趋势，从2006年到2010年美国所有的技术领域，包括网络和电信技术，纳米技术，污染和废物管理技术，应对气候变迁等等技术，发明专利的申请都出现了大幅度的下降，说明美国在过去这些年，不但出现了去制造业、去实体经济，还出现了去创新的趋势，今天美国的产业出现了空心化，这是过去十年来，尤其是2003年过渡追求虚拟化和高杠杆导致的严重后果。

如今危机持续了将近5年，美国、日本、欧洲还没有从经济的低点爬出来，用刚才行长的话说，什么时候好，什么时候彻底的爬出来是未知。2003年大宗产品不断的攀升，美国的金融泡沫和房地产泡沫有直接的关系，1990年以来美国的房价持续上升有关系的，美国空心化的困境，很大程度上与过去这么多年来，尤其是金融全球化的环境中，可以轻易的动用全球金融的奶酪有关，因为美国有全球金融的特权，黄行长进行了详细的阐述，金融全球背景下，完全可以成为全球化红利最大的受益者，但是这场泡沫和危机，也使自己身受其害。

中国在过去如何吸取教训，2003年中国也出现了房地产热和矿产热，实体经济坚持得越来越难，2008年到2010年的温州民间借贷60%进入了股市，我们调研中也发现那段时间的实体企业，如果少搞几个资本经营的项目，也许泡沫经济就不会带来如此巨大的影响，当时有很多的专家学者鼓励温州最好的民营企业成立财团，让这些民营企业搞资本经营。

最后我们发现，这些企业实际上是受到了损害。2003年以来我们的钢铁、水泥、电解铝、造船等产能都出现了井喷式的上升，今天全球经济减速，中国经济减速的时候，凡是这种井喷的行业，目前都陷入了困境，今后长期面临产能过剩的压力，2003年发改委的领导跟我讲，当时感觉最忧虑的事情就是2003年钢铁固定资产增速、水泥超过了100%，电解铝达到了96%，这怎么办，如果下决心调整的话，就会出现一大批的工程下马，如果不调的话，就会产生严重的产能过剩，钢材的产量从当时的二到三亿吨增加到现在的七到八亿吨，回过头来看，这是泡沫产生的过程。

我国金融科技产业对接的情况

我认为全面对接的条件已经开始成熟了，金融支持实体经济的切入点，应该是与科技产业紧密结合，近年来我国一些省市因地制宜，探索和创新出许多金融科技和产业有效融合的成功的模式，我简单的予以介绍。

广东积极的探索建立金融科技产业融合发展的工作机制和政策机制，搭建融合发展的写作平台，创建了广东金融科技产业融合发展的工作机制和政策机制，创立了70亿元的产业基金，跟五大平台进行战略合作，截至去年9月末，向现代产业发放的贷款余额达到了1.12万亿，同比增长了20%，高于全国贷款5.78%，其中先进制造业的贷款余额是3026亿元，现代服务业的贷款余额是8204亿元，战略性产业的余额512.3亿元，同比增长了31%，重点支持了高端新兴的电子信息、新能源汽车、半导体照明灯心材料的发展。

我们再举一个例子，上海浦东新区，积极探索金融创新，推动金融和科技产业联动发展取得成效，通过积极促成银政合作，去年上海浦东新区发放中小企业贷款超过20亿元，覆盖企业300多家科技型的企业占了40%，缓解了中小企业融资难的问题，设置了引导资金20亿元，引导全球风险投资基金是30亿元，风险投资基金总规模超过了109亿元。

天津滨海新区以金融科技产业有机结合机制推动经济快速发展，这跟很多的政策有关，例如鼓励企业创造和发展知识产权资助的办法，鼓励投融资暂行办法，支持科技型的中小企业上市融资加快发展的办法等等，推出了众多新的政策。

我们再举广东一个城市的例子，比如说深圳以金融加产业双轮驱动的政策，促进经济新一轮的跨越式发展。现在全市已经设置了四只国家创新基金，集中投向战略性新兴产业，高科技产业，强化对战略新兴产业的支持力度，去年新增战略性产业的贷款超过200亿元，重点支持全市12个新兴产业的基地和11个产业集聚区的建设，不断的完善和多层次的资本体系，推动设立前海股权交易所，而且争取高新技术园区优质企业到国家代办和股份转让系统挂牌，白行长在致辞的时候讲了这些内容，我就不再重复了。

2001年底深圳在境内外上市的公司达到了270家，这些举措使深圳成为全国的金融强市，转型升级的步伐大大加快。

当前我国正处于加快转变经济发展方式关键的时期，国内外的经济环境依然的很复杂，大力的推动金融产业融合发展，促进经济转型升级，是提升我国经济综合实力和竞争力的有效途径，多年来，我国因为工业基础薄弱，导致产业的结构配置不合理，企业的技术和产品的技术含量不高。虽然改革开放以来，我国产业结构升级速度加快，逐步由低端向高端升级，产业竞争力不强这些问题是非常突出的，我国仍处于国际价值产业链的低端，出口价值很低，技术含量很低，在出口产品中，劳动密集型的产品约占70%，高技术和高附加价值出口只占30%多一点，低于42%的世界平均水平。

钢铁、水泥、通讯设备、纺织、药品、机械设备等十多个行业的产量居世界第一，制造业增加值跃居世界第四位，成为名副其实的制造大国，整体处于全球产业链的中低端，1/5的产能落后，国际制造业分工中，大部分的制造是属于没有知识产权的，国际产业链中的利润薄弱是中国制造产品的特点，我国工业整体装备水平比世界发达国家落后20年到30年，处于二十世纪六十年代到七十年代的水平，我在国防大学参加培训的时候进行沙盘演习，到实训基地参观，看到了最先进的产业，也看到落后的产业，例如有的还是塑料棚子，大家看了以后，心情非常的不好，我们先进的战斗机如果不看的话是很威风的，实际的工厂一看是手工敲打的，看了以后，心理是很难过的一件事情。

我国的装备处在微妙的阶段，多数企业没有自己的专业技术，产品的技术含量非常的低，缺乏研究，缺乏看法制造符合高要求的重大成套设备和产品的能力，特别是机床等产品中低端比较多，性能不高，我在负责广东省的科技工作的时候，我特别的关注这件事情，经常到工厂去看这些设备，特别是装备产品和装备企业，看了以后，觉得技术水平有待提高。

如此低层次的产业状态，在国际金融危机的影响不断加深，国际市场需求增长乏力的情况下是不可持续的，国际经济政治军事日益加剧的情况下，成为我国重大的战略软肋，国内人均收入接近中等收入的背景下，下一步的发展是什么，这些情况表明，产业升级是势在必行的，所以党的“十八大”报告指出，我国未来行业创新驱动发展战略，提出科技创新，是提高社会生产力和综合国力的战略支撑，必须摆在国家发展全局的核心位置，走中国特色的创新道路，以全球的视野谋划和推动创新，要求深化推动科技和产业结合，加快国家创新体系，构建企业为主体，市场为导向，产学研究的体系，技术换代，提升产业的科技含量，因此科技资源是产业升级最重要的内容。

有关的资料表明，我国科技人力资源总量跃居世界首位，研发的数量大幅度的提升，近十年科技总量大幅度的增长，从2001年2600万人迅速提升到2010年的6200万人研发人员素质大幅度的提升，博士达到了9.2万人，硕士达到了23.5一万人，2000年的8.7倍和10.7倍，十年内人力资源和研发人员双双跃居世界的第一位，科研的投入也快速的增长，十年间科研经费支出已经从1042亿元，提升到8610亿元，世界排名第7位跃居第3位。

产业升级需要大量的资金支持，目前具备了这一基础条件，经过三十年的改革开放，目前拥有实力雄厚的金融资源，截止去年年底，刚才黄行长指出，有3.31万亿元的外汇储备，金融总资产突破了150万元人民币，广东的金融资产达到了15.3万亿元。从全国来看，150万亿元的金融资产来说，境内银行的总资产是140万亿元，贷款余额是62万亿元，银行业的总负债是118.55万亿元，包括存款余额90万亿元，2002年到2012年社会融资的规模快速的增长，从2.012万亿元增长到14.2万亿元，雄厚的金融资产为产业的融合和升级换代提供了重要的基础，我国的金融与科技，产业融合的发展，应该是初具条件，科研和人员素质大幅度的提高，科研经费大幅度的增加，并且有一定的基础，金融资源是十分丰富，并且具备一定的实力，我国金融产业全面对接的条件应该是有了。

最后我讲如何促进金融科技产业有效对接，加速推进我国的经济转型升级，科技金融结合的意义在于能够直接的加速促进我国科技与产业的对接，并且最终形成巨大的生产力。其中重要的作用在于，科技金融对接可以促进提高科技成果转化为产业成果的效率，我国科研成果转化率低，我认为是跟钱是很有关系的，如果科技与金融对接好，就可以促进提高科技成果产品化的效率。

科技与金融的对接，将加快提升产业提升科技成果的能力，最直接的表现为产业增长中的科技贡献率，没有科技和产业的对接，再高端的科技成果都有可能束之高阁，科技进步也不能转化为产业升级，从而造成宝贵的科技资源的巨大浪费。科技与金融对接的一个榜样，我去了很多科技发达的国家，以色列给我留下深刻的印象。以色列的国土狭小，确成为全球科技大国，软件的开发，通讯和生命科学都是世界顶尖的，常常称之为世界的第二硅谷，他们的科技园跟我们国家的短平快不一样，国家只给钱不出题目，科学家全凭兴趣研究，他们觉得研究不出东西，对不起国家，后来每个人都有别于其他人不一样的科技成果，这些成果都是世界一流的，没有题目的基础研究，当时给我的触动是很大的。这里面有体制等方面的原因，当前我国的科技成果的转化需大概在25%左右，真正实现产业化的不足5%，与发达国家80%的转化率相比差距很大，这是我国科技体制存在的最大的问题，也是我国金融业需要支持的方面，更是我国科技与金融产业对接所要解决的关键性的问题。

从金融的角度来说，我国金融和产业对接，重要的功能是促成跨时空的交流，为科技产业对接提供充足的资金支持，通过融资和成本管理的支持，助推产业升级。目前主要采取哪些措施，实际工作中有一点体会，不一定适合，我跟大家分享一下。

一是以金融为杠杆，我是站在产业的角度说话。以金融为杠杆对接科技产业，加速推进高端技术升级，淘汰落后产业和技术。目前我国大部分的行业都出现了产能过剩，一方面大量落后的产能落后，另一方面急需的高端产业不足，因此科技和金融的对接要加速淘汰过剩的产能，助推产业的资本转移。促使资本和技术投资在国家支持的产业和企业以及产品当中，淘汰低科技的行业和产品，将社会分散的资本集中起来，满足科技投资的需要，以金融为杠杆，调整信贷机构，完全推出产能过剩的行业。传统的产业部一定不赚钱，科技的产业部一定没有风险。增加必须和急需的产业投放，对跨行业并购和重组给予足够的信贷支持，金融产业对接为杠杆，加快推进战略性新兴产业的发展，无疑是产业升级的战略重点，也是金融助推的战略重点，应该鼓励各家银行，以及其他金融机构创新金融产品，支持重点企业的创新，引进和吸收成长性好，产业关联度高的关键技术和重大设备，推动国内企业自主创新和重大技术装备的国产化，对国家产业政策鼓励发展的新能源、节能环保、新材料、生物育种和新能源汽车等战略性产业要积极的研发出适销对路的金融产品，满足这些企业的需求，创造创新优化信贷管理制度和业务的流程，加大配套金融的服务和支持，推动战略新兴产业的技术集成和产业集成，支持培育新的经济增长点，用科技和产业对接，撬动新兴产业的发展，如果金融产品部创新的话，就没有办法适应战略性新兴产业的需求。

以金融科技产业为对接，加快推动我国科技成果转化，有市场有效益的商品，前期投入高，风险大，需要改变目前金融体制的办法，发挥金融跨时空交易的功能，跨时空集聚资源，特别是加快促进我国科技成果向商品转化，通过科技成果的转化推动我国产业升级和产品的技术换代。

四是以金融科技产业对接为推手，助推科技型企业生长，正需要金融助推，大量国内外的案例表明，金融是科技企业的孵化器，比如说苹果和华为都是金融科技对接获得雄厚的资金支持，进而发展成为全球著名的高新技术企业，我国的金融部门应该抓住时机，支持有实力，有市场，有技术的科技企业的发展，根据市场的需求和自身发展的需求，兼并重组，发展成为世界性的大企业，我的发言到这里，谢谢。