网易财经讯 2010年11月,网易财经会客厅专访了美国硅谷银行集团CEO魏高思先生。在专访中,魏先生表示,硅谷银行只专注于为高科技初创企业服务。由于能够选择合适的合作对象,并积极跟随风投的选择目标,所以能够较好地控制投资风险。另外,对于中国金融市场的开放程度,魏高思表示很欣慰,并希望能够永远在这个庞大市场同中国高科技初创型企业合作。
网易财经:我们知道,硅谷银行(SVB)主要业务就包括向高科技领域的初创型企业提供各类金融服务,而传统商业银行因考虑到其中的风险因素,往往不愿意同这类企业打交道。那么我想请问,SVB是如何把握和控制这些风险因素的?
硅谷银行CEO魏高思:首先我想说的是,我们要想控制住这些风险因素,肯定是要根据具体情况而定,并且会分别采取不同的措施。不过,在这里我主要想讲一下控制风险因素的三个基本原则:
第一,是要选择好合作对象。举例来说,仅仅在美国境内,就有数十万家小型科技企业。但我想说的是,这其中几乎有90%的企业发展潜力非常有限,无法扩张成大型企业,而另外或许还有一万家科技企业,它们不仅发展速度极快,而且本身所存在的问题也相对较少,甚至有可能会获得风投企业的投资,并且对于经济形势的发展有着较大的影响。那么很显然,我们就会选择这类企业作为合作对象。当然,这对我们控制风险因素也是非常有益的。
同时,我们的合作对象,也包括那些能够吸引风投公司进行投资的科技企业,并且我们还会为风投基金提供额外贷款。这样一来,这些获得注资的企业就能够获得更快的发展速度。同风投企业进行合作,这也是我们控制风险因素的一种方法。因此,往往我们在美国境内的合作关系都包含有三个层面:风投企业、初创型企业以及我们公司本身。这种多层次的合作关系也有利于降低投资风险。
同时,我们公司只关注高科技初创型企业。这种做法使得我们能够更加专注,并且在处理事情时经验充分。从某种程度上来说,这个方面也利于我们能够进行有效的风险管理。其它同时关注多个领域的商业银行,就无法有效做到这一点,因为单就从某个领域的经验以及专长而言,它们可能就无法取得我们银行这样的效果。
等待合作对象的回报需有耐心
网易财经:如您所说,选择合适的合作对象是非常重要的。那么贵公司在同一家企业建立合作关系之后,如何能够确保会获得回报呢?
硅谷银行CEO魏高思:在多数情况下,我们的合作对象都是初创型企业,也就是说在初期是无法取得有效回报的,而我们往往需要通过大量投资、花费大量时间和精力,才能在今后取得有效回报。不过在这个过程中,我们需要有十足的耐性。我们要时刻了解合作对象的发展状况。同时,我们还得接受这么一个事实:一家公司的发展肯定不会一帆风顺,而是会有起起伏伏,因此在这个过程中我们要保持好耐性,并且努力去为公司的发展创造出更好的条件。在很多情况下,这些合作对象只有在规模发展到一定程度后,我们的投入才开始取得回报。