浦江夜话3实录：政府在管理地方金融中的作用

“陆家嘴论坛·浦江夜话三” 直播回顾

直播时间2010-06-25 19:30

陆家嘴论坛之浦江夜话三的主题为"省市政府在管理地方金融中的作用"，各个省市金融主管部门的负责人将展开讨论。

今天的主持人是第十一届全国人民代表大会常务委员会委员、全国人民代表大会财政经济委员会副主任委员、中欧陆家嘴国际金融研究院院长吴晓灵。 [19:35:31]

[吴晓灵] 大家好，各位女士们、先生们大家晚上好，非常欢迎大家来参加我们的这一场论坛，参加我们这次论坛的嘉宾是台上的这几位。首先我来向大家介绍一下台上的参加这次论坛的嘉宾。这是王红，北京市金融工作局的局长。 [19:37:57]

[吴晓灵] 王红女士曾经是我在外汇局的同事，她后来跑了一圈跑到了市政府，到了亦庄，又到了石景山，现在又回到了金融部门，但是没有回到监管当局，而是到了地方的金融工作局。 [19:41:29]

[吴晓灵] 旁边的是方星海博士，大家对他都比较熟悉，他是清华大学毕业的高材生，美国获得了博士学位，而且在国际金融组织世界银行工作过。他98年回到国内以后在银行、上交所都工作过，他也是从金融系统走到了地方金融办，现在是上海金融办的主任。 [19:42:05]

[吴晓灵] 再旁边的一位是罗广先生，他是重庆金融办的主任，他也是先在大学里头教书，后来到了人民银行，到了银监局，从监管部门到了金融办。 [19:43:16]

[吴晓灵] 再下面一位是丁敏哲先生，丁敏哲先生是浙江省的金融办的主任，他是一位在政府部门有多年工作经验的同志，而且非常有协调能力。大家也知道浙江的金融工作是干的非常出色。 [19:43:45]

[吴晓灵] 再下面一位是阎庆民先生，他是银监会上海局的局长，他也是一位博士，他在人民银行的重庆银管部工作过，然后到了银监会做过银监会的监管一部的主任和人事部的主任，现在是银监会上海局的局长。 [19:44:28]

[吴晓灵] 最后一位是李林先生，他是一位在财政系统工作过的同志，然后又在深圳市的政府部门工作，现在是深圳市金融办的主任。 [19:44:55]

[吴晓灵] 我们今天晚上的话题主要是谈一谈地方金融办在金融监管方面、在金融业的发展方面能够发挥什么样的作用。目前，我国不少省市政府设立了金融办，以更好地促进地方金融和经济的发展。省市政府在促进本地金融发展的同时，如何妥善处理与中央监管部门之间的关系？如何与中央监管部门各地派驻机构之间进行有效的沟通与合作？各地如何结合地缘优势实现差异化定位，避免过度同质化竞争？地方金融办如何促进效率提升和创新实现，而非加大行政成本？我国金融是否应该形成两级管理的体制，在坚持中央集中统一管理的前提下，一部分金融业务主要由地方政府监管？ [19:48:30]

[吴晓灵] 我想中国金融的发展从来都强调调动中央和地方两个积极性，尽管金融是涉及到社会众多有风险的行业。从这个角度出发中央提出了金融监管行业的集中统一。但是在经济发展过程当中，中国的经济各个区域之间是有很大的差别的，在维护集中统一的同时，在哪些方面可以调动地方政府的积极性来使我们的金融能够发展得更加平稳、更加有生气，我想这个是我们今天晚上论坛的一个主题。 [19:49:38]

[吴晓灵] 下面我们有请在座的几位嘉宾用5到7分钟的时间谈谈他们个人的观点，也欢迎来参加论坛的台下的嘉宾们提出问题或是发表一下你们的见解，我们实现一下互动，下面有请王红女士。 [19:50:01]

[王红] 非常高兴跟大家探讨这个话题。简要理解就是有几个方面，一个是地方政府管理地方金融方面的角色和定位。从我们政府角度来讲政府的职能主要有四个大部分构成：经济调节、市场监管、社会管理和公共服务。作为金融来讲是中央管理的产业，因此地方政府更多的通过社会管理和公共服务来支持金融产业的发展，在这个过程当中各个地方都有专门的机构，来支持产业的发展。这个主体就是我们各位代表的各个省市政府的金融办。 [19:51:29]

[王红] 对北京来讲有一个特点就是我们09年3月份的时候成立了金融工作局，之所以这样安排是因为北京市的金融产业的特点，决定了来产生的这样的一个专门的机构。北京市目前金融机构有5000多家，法人机构700多家。在整个增加值这方面金融产业增加值是1749亿，在这个产业当中我们有将近80%的结构来自于中央单位，因此我们的工作主要是服务两级的监管部门和金融机构，包括在京的一行三会的监管部门和他们的派出机构。再就是中央的大型机构，其次还有其他类型的金融机构，包括我们市属的金融机构。在这个过程当中我们的角色既不是监管部门，也不是金融机构，也不是企业，但是我们在这个过程当中可能充当了一个协调的工作平台。比方说我们可以在监管部门、地方政府、辖区的金融机构和企业和市民之间就金融事务做一个全方位的协调。 [19:54:05]

[王红] 内容方面有这么几个层面，第一个就是通过服务促进金融的管理。这里面主要包括一个是支持中央在京的金融管理部门，这方面主要是地方政府服务在京的机构。比方说办公环境，后台建设，周边的环境等等这是政府的一个公共职责。第二个就是在支持辖区的金融机构贯彻落实监管部门的监管原则和政策，同时及时反馈运行当中的相关的意见，并做两者的协调。第三个就是在承接金融管理部门交接给地方政府处置的一些案件和风险化解的工作，这些工作主体不是金融办，但是金融办或是金融局作为地方政府的代表也要配合监管部门来做好这项工作。 [19:55:23]

[王红] 第二个层面就是我们管理和服务的层面。这里面管理的职责不在我们工作局，比如VC、PE等等这些市场化管理比较高的，但是它的运行活动的过程当中可能我们会加以行业的指导。 [19:56:06]

[王红] 第三个部分就是实质性的监管，就是授权给地方政府做的目前只有两项业务，一个是小贷公司，一个是融资担保管理。我的理解就有这么三个层面。 [19:56:46]

[王红] 我们工作方法有两个层面跟大家分享。一个就是跟监管部门建立联动机制，金融局成立以后我们建立了跟金融管理部门共同来运行的包括政银企联动机制等共九项工作制度，使监管部门的监管工作和我们地方的工作能够做到很好的融合。 [19:57:29]

[王红] 第二个层面就是加强与金融部门的合作，合理推动金融产业的发展，这个过程当中我们主要围绕北京的人文北京、科技北京、绿色北京的三大理念推出的金融创意等这样的意见。通过这个工作我们体会到，第一可以及时把管理部门的原则转化为地方金融工作实施的措施。第二个，对政府推动的重点工作，在具体的金融服务方面有一个前瞻性的专业的指引，使金融机构参与地方建设的时候能够规范的有序参与。第三个就是联合研究一些热点难点问题，在帮助地方政府解决一些重点问题，使之有一些重点的突破。比方说中小型科技企业融资的问题我们设立了专营机构。另外我们飞机租赁业务也是共同研究和推动的，还有一些其他棚户区改造等等。 [19:59:02]

[王红] 通过一年来的工作运行情况看，其实我们还有几个地方应该至少两个方面吧，我觉得我们还可以做进一步的探讨。 [19:59:38]

[王红] 第一个就是地方监管金融管理的职责可能要有一个明确。一个是地方政府究竟承担哪些任务，今天我们可能是要研讨的一个主题。同时在这个地方政府是不是有一个统一的原则标准，或是系统或是统一的工具，以便于全国操作的一致性，这是我们要探讨的问题。另外一个就是各地方的金融办要加强合作。因为金融要素配置的市场化程度是很高的，在这个过程当中，我们可能各个省市要有一个联动的工作机制，我们在很多的具体问题处理的时候能够达到一致性。同时我们也可以共同面对一些大家共同需要解决的问题，也可以用这种方式跟监管部门共同研究一些地方政府究竟能够承担一些什么样的工作。这两方面我想可能在后续当中也会进一步跟监管部门做好沟通和协调，就这么多，谢谢。 [20:01:38]