方星海：我国对金融监管还比较粗放

网易财经6月25日讯 2010年陆家嘴论坛今日在上海举行，上海市人民政府金融服务办公室主任方星海在论坛上表示，现在中央也在讨论成立金融国资委的说法，我们国家对金融监管还不是很精细，还是比较粗放的经营。如果没有一个专门的部门代表国资单位进行比较集中的精细管理的话，通常不太容易做好。

以下是方星海发言实录：

首先欢迎大家参加陆家嘴论坛。省市地方政府金融办的作用应该说有很多的方面，刚才王红局长也谈了很多。我想谈两个方面。

一个是指对监管类的金融机构进行管理方面。监管类就是一行三会的机构，在我们国家大的监管部门都是中央直属的，我们是做好服务工作。但是也有相当一部分它的所有权是在省市一级的政府这边，这也是我们的中国特色，因为我们国家的金融体系所有权还是国有的，就是民营、外资的金融机构还是少。这些国有的所有权又是在省市政府的。所以我们要把这一块做起来。像一些金融比较发达的浙江江苏这些省份，省市一级所有的金融机构还是很少的，这地方有一个非常大的发展空间。

因为上海我们不是一个省，我们地域来说，比浙江、江苏、重庆小很多，但是经济体来说上海是一个很大的经济体。地方政府就是在发展本地的金融机构方面我觉得空间还是很大，特别是结合这些地方的经济的发展，对这些地方的经济服务来看还是有需求。不是说全国性的经济机构没有提供服务，但是要就它的细化程度，它的这种侧重方面，就更能结合当地的发展，特别是一些创新业务的推出等等方面，地方政府所属的金融机构还是可以起相当大的作用。

这个里面是国有企业有一定的管理，不外乎两种，一个就是各地的国资委来管，还有我们上海这样的国资委委托给金融办的委托监管。我们摸索下来呢，我们感觉当地的金融机构相对比较多的省份来说，这种委托监管的模式还是非常适合的。现在中央好像也在讨论成立金融国资委的说法，我们国家对金融监管还不是很精细，还是比较粗放的经营。各地比如说有这么7、8家、近10家的金融机构，如果没有一个专门的部门代表国资单位进行比较集中的精细管理的话，通常不太容易做好。当然管理这个东西也不是说把它管的很死。这是第一方面的作用我觉得地方的金融办或是金融局是可以起到的。

第二方面的作用就是对那些我称之为是非监管金融机构的发展和管理方面。什么叫非监管类呢，我们现在看，比如小额贷款公司就不是一个中央统一监管的机构，融资担保公司有一个统一的大致的标准，但是监管更多的责任是下发到地方。还有比如融资租赁公司。PE、VC目前也是这样的状况，甚至私募的证券基金类似的也都属于这种状况。这样的金融机构，我个人的想法我觉得可能还是学习银监会的做法，对小额贷款公司这样的做法。全国可以有一个大致的比较粗犷的框架，有助于各个省市跟上，大家相对来说比较一致，具体管理的职责能够下放到各个省市。

监管也是很有道理的。金融为什么有监管呢，我觉得是有两个原因，吴行长或是阎局长比较熟悉。因为它牵涉到公众的利益，因为它接受了公众的存款或是投资，比如我们的券商啊，很多的保证金，为了保护中小投资者的利益这需要监管，这是监管的第一个来源。

第二个来源就是有些金融机构有这种系统性，它会导致系统性的金融风险。也可能他没有接受公众存款，搞不好它会把国家的金融体系搞砸掉，比如金融期货交易所就有这样的可能性。我们现在的金融期货的交易所开户的标准是比较高的，是50万还是多少，也可能你只是机构开户也有可能，根本不让民众开户，这个机构如果出问题的话就会导致一些金融风险。

这两类的金融机构接受公众的存款和融资的这些是要进行监管的，这个监管是国家统一监管的。至于说小额贷款公司、融资担保企业和PE、VC他们没有接受公众的存款，然后他们在中国目前这种状况下任何一家PE、VC倒掉或是担保公司倒掉也不会导致系统性的金融风险。这种情况下我觉得就不要有全国统一的这种严格的监管，这样的话国家也不用监管，这样把这个运作跟当地的发展需求结合起来，这样有利于当地的发展，也有利于这些机构结合各地的发展的情况得到更好的发展。另外就是我们各个省市之间也有一些像刚才王局长说的可以互相学习的一些地方。比如PE就是很好的例子，天津金融办的同志昨天打电话说来不了，天津做的很好，后来我们上海也跟上了，北京也做的很好，大家有一个互相学习，这个我觉得是一个很好的构架。我就讲这点。