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全体大会一(实录):中国经济金融形势与政策

2009-05-15 19:25:11 来源: 网易财经 网易号 举报
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2009陆家嘴论坛:全球化时代的金融发展与经济增长

2009年5月15日—16日 中国.上海浦东香格里拉大酒店

论坛将于9点准时开始。

大会司仪:各位嘉宾、女士们、先生们、上午好!现在请大家用热烈的掌声欢迎中共中央政治局委员、上海市委书记俞正声等领导入场!

各位嘉宾、女士们、先生们,欢迎大家来到2009陆家嘴论坛!本次论坛荣幸邀请到了中外政府高层官员、世界金融界领袖和企业家以及著名专家学者。在今明两天,他们将会深度探讨全球化时代的金融发展与经济增长!

为我们主持今天开幕式的是2009陆家嘴论坛联合主席,女士们、先生们,让我们用热烈的掌声欢迎中国银行业监督管理委员会刘明康先生!

刘明康:尊敬的各位来宾、女士们、先生们!

早上好!五月的上海洋溢着生机和活力,来自全球各地的朋友们再次聚首,参加由上海市政府、中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会共同主办的2009陆家嘴论坛,首先请允许我简要介绍出席论坛开幕式的主要领导和嘉宾:

中共中央政治局委员、上海市委书记俞正声先生;中国人民银行行长周小川先生;中国证监会主席尚福林先生;中国保监会主席吴定富先生;2009陆家嘴论坛联合主席,上海市市长韩正先生;

今天出席开幕式的还有:上海市人大常委会主任刘云耕先生;全国人大常委、财经委副主任吴晓灵女士;新华社通讯社副社长露炜先生;英国苏格兰总检察长Lord.Davidson;上海市推进中国金融中心建设领导小组国际咨询委员会约瑟夫·斯蒂格利茨先生和邓肯·尼德奥尔先生、沈联涛先生、克劳拉菲思女士、史美伦女士;伦敦证券交易所的CEO等;参加今天会议的还有“一行三会”的其他领导以及北京市、天津市、上海市、江苏省、浙江省、重庆市、深圳市等省市有关领导,还有来自全球各地的著名金融机构和中介服务机构高管人员以及国内外知名企业家、有关高等院校、学术机构的专家学者等,共约五百多人。

在此,我谨代表论坛的主办单位向出席开幕式的各位领导和嘉宾表示我们热烈的欢迎!

当前,全球经济金融形势发生着深刻而复杂的变化,面临着充满挑战和亟待变革的全新格局,一方面由美国次贷危机引发的全球经济金融危机还在持续地蔓延和深化,对实体经济的冲击日益显现,全球的经济则面临着上世纪大萧条以来最为严峻的挑战。

在经济全球化、一体化的大趋势下,各个国家和各个经济体都难以独善其身,不少国家和经济体的经济进入了衰退,社会的稳定也面临着巨大的挑战,应对危机、促进经济增长已经成为当前大家最紧迫的任务。另一方面,在深刻分析这次危机成因和根源的基础上亟待大力推进国际金融体系的改革,构筑公平、公正、包容有序的国际金融新秩序。

因此,各个国家和各个经济体必须认清形势、携手合作,进一步加强宏观经济政策的对话和协调,增进金融监管当局之间的交流和协作,并采取更加有力的促进经济增长的措施,采取更加合理的改革举措,推动世界经济尽快走出困境。

正在这样的背景下,本次论坛的主题确定为“全球化时代的金融发展与经济增长”,希望与会的嘉宾及各位代表围绕我们共同关心的问题畅所欲言,各抒己见、深入探讨、共商大事,加强金融领域的对话和合作,共同应对国际金融危机,为推动经济增长作出我们积极的贡献。

尊敬的各位来宾、女士们、先生们,现在我宣布2009陆家嘴论坛开幕!

下面让我们以热烈的掌声欢迎中央政治局委员、上海市委书记俞正声先生致开幕辞!

俞正声:尊敬的各位来宾、各位朋友、女士们、先生们:大家上午好!

很高兴与各位新老朋友相聚在美丽的黄浦江畔,首先我代表上海市委、上海市政府对2009陆家嘴论坛的召开表示热烈的祝贺,向参加论坛的嘉宾以及来自世界各地的朋友们表示诚挚的欢迎!

当今世界经济全球化深入发展,这给各国发展带来了难得的机遇,也带来了严峻的挑战,去年爆发的国际金融危机使世界经济陷入上世纪大萧条以来最困难的时期,目前危机仍在蔓延、深化,对全球经济实体的冲击日益显现,在这样的时刻,2009陆家嘴论坛以全球化时代的金融发展和经济增长为主题,探讨如何正确吸取这次金融危机的教训,夯实金融发展的基础,为全球经济增长提供持续有力的金融支持,具有十分重要的现实意义。

这次国际金融危机对中国经济也造成了较大的冲击,带来了许多困难,为应对国际经济形势的严峻挑战,中国政府及时调整宏观经济政策,果断实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策,迅速出台促进经济平稳、较快发展的一揽子计划,着力缓解中国经济运行中的突出矛盾。现在,这些政策已初见成效,经济运行出现了积极的变化,对于我们增强信心、稳定预期起到了重要的作用。

实践证明,中国政府应对国际金融危机的思路是符合实际,政策是积极有效的。上海作为一个经济开放度较高的国际大都市,去年以来同样深刻感受到外部经济金融环境重大变化而产生的影响。经济下行的压力明显加大,进出口持续下滑,工业生产明显放缓,部分企业经营困难,就业难度增大等,特别是当前上海正处在自身发展转型的关键时期,新的挑战和传统的矛盾相交织,进一步加大了我们解决问题的难度,为应对国际金融危机,上海坚决贯彻中央的部署和要求,结合本市实际,提出了确保经济平稳、较快发展、确保民生持续改善、确保社会和谐稳定、确保世博会筹办有序运行的目标,研究出台了一系列的政策措施。上海的经济运行已经出现了好的迹象,形势总体比预期得要好。

同时我们也清醒地看到,外部经济形势依然严峻、复杂,上海经济发展面临着很多不确定的因素,经济止跌回稳的态势还不稳定,必须继续大力实施应对危机的一揽子计划,尽最大可能把经济危机带来的不利影响降低到最低的程度。

在当前应对国际金融危机的关键时刻,国务院公布了关于推进上海加快发展现代服务业和现代制造业,建设国际金融中心和国际航运中心的意见,近日,国务院又批复同意将上海南汇区划入浦东新区,推动新浦东成为上海国际金融中心和航运中心建设国家战略的核心功能区。这些重大举措的出台不仅表明了中国进一步推进改革开放和提高国家整体竞争力的坚强决心,对促进上海的经济转型和长远发展也具有重大的战略意义。

女士们、先生们、朋友们,建设上海国际金融既是拓展我国金融运用空间,提高金融资产配置效率的需要,也是上海转变经济发展方式,实现全面、协调、可持续发展的必然选择。上海有比较完备的金融市场体系、金融机构体系和金融业务体系,具备加快国际金融建设的良好条件,中央明确要求,上海到2020年要建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心,当前,随着全球金融格局的不断调整和我国经济地位的不断提高,加快上海国际金融中心建设面临着新的历史机遇,我们正紧紧围绕国际金融中心建设的战略目标,以完善金融市场体系建设为核心,以金融先行先试和营造良好金融发展环境为重点,进一步把握机遇、全面推进、不断提升上海城市综合服务的功能,为全国改革开放和现代化建设作出自己的贡献。

上海国际金融中心建设是一项国家战略,要取得新进展、新突破离不开方方面面的支持和关心,我们将在党中央、国务院的坚强领导下,在国家有关部门的指导和推动下,在兄弟省市和海内外朋友的关心和帮助下进一步完善地方层面的国际金融中心建设、协调、推进机制,主动加强与国家层面的协调推进机制的沟通,确保各项工作落到实处。

我们将进一步加强地方立法,加快政府职能的转变,全力营造有利于金融发展的人才环境、创新环境、信用环境、监管环境和法制环境。我们将积极配合国家有关部门认真开展金融领域的先行先试,努力使上海成为我国金融改革开放和创新发展的先行区和实验区。

上海在建设国际经济金融、贸易、航运中心和现代化国际大都市的过程中,需要学习借鉴世界各国和地区的成功经验,参加本次论坛的来宾都是国内外金融界和企业界的知名人士,不少是上海的老朋友,长期以来,你们一直十分关心和支持上海的发展,在这次论坛期间,希望你们畅所欲言,为上海加快四个中心建设出谋划策,相信各位的远见卓识一定会给我们带来深刻的启迪。

最后,预祝本次论坛取得圆满成功,祝大家在上海期间工作顺利、生活愉快!

谢谢大家!

刘明康:谢谢俞书记的致辞,您的致辞对我们这次论坛有深刻的指导意义。在接下来两天时间里,本界论坛将围绕着当前中国经济、金融形势以及政策,全球经济与全球金融市场的展望、上海国际金融中心建设等问题开展深入的讨论,我相信动作我们与会人士的共同努力,本届论坛一定能够实现预期目的,获得圆满成功!

2009陆家嘴论坛开幕式到此结束!谢谢!

大会司仪:感谢刘明康先生,下面我们将进入本次论坛的第一场全体大会!

为我们主持大会的是中国保险监督管理委员会吴定富先生,女士们、先生们,让我们用热烈的掌声有请吴定富先生!

吴定富:尊敬的各位嘉宾、女士们、先生们:现在我们召开第一次全体大会,会议的议题是“中国经济金融形势与政策”。

中国已经成为世界经济不可分割的重要组成部分,在金融危机背景下,中国的经济金融政策也受到了各个方面越来越多的关注,为应对国际金融危机,中国政府及时果断地调整了宏观经济政策,实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策,迅速出台促进经济平稳、较快发展的一揽子计划,取得了初步成效。在全球不少国家经济陷入衰退的情况下,一季度中国国内生产总值增长了6.1%,同时,中国的金融体系也经受住了国际金融危机的冲击,对于稳定和促进中国的经济增长发挥了重要的作用。

现在,国际经济金融形势仍然十分复杂,如何在当前形势下看待中国经济金融形势和经济金融政策?围绕这个议题,首先请中国人民银行行长周小川先生演讲,大家欢迎!

周小川:各位与会代表、女士们、先生们:早上好!

很荣幸又能够参加陆家嘴论坛,同时也想借这个机会和大家共同讨论、学习、研究如何把上海办成一个有生机、活力的国际金融中心,我想就这个题目谈几个看法供大家参考。

前不久,胡锦涛主席率领中国代表团成功参与了伦敦G20峰会,这次峰会是在去年11月15日华盛顿G20峰会后决定召开的。这次峰会后,胡锦涛主席代表中国发挥了重大的作用,G20峰会本身也表明了当今世界中的问题,特别是克服金融危机的问题在过去传统的G7框架下解决已经不够了,只有有更多的新兴市场国家参与,才能更好地分析、研究以致解决全球金融危机带来的影响。

通过这种形势的变化,使得新兴市场国家和发展中国家的代表性和发言声音都有了明显的扩大,大家都有一致的看法,关于国际经济金融行动一致化、协调化方面,要把发展中国家放进来。另外,关于国际金融规则的制定要有新兴市场国家、发展中国家的参与,我认为这是一个很重要的进程。

中国作为新兴市场国家,我们的代表性、声音和意见都会逐渐得到提高,我们过去在国际货币基金组织只有百分之二点几的份额,经过2006年增资,现在我们有将近4%的份额。在2011年1月份之前,比例还会有更明确的调整。中国在其他国际组织中的地位也逐渐有所提高,特别是在G20中决定“国际金融稳定论坛”改名为“国际金融稳定委员会”,中国等G20新兴市场国家成员都正式加入了这个委员会,这个委员会将在制定规则方面起到比较重要的作用。

在这种情况下,我们自己也面临着一个挑战,当你的代表性提高、声音提高、在某些方面发言权提高时,是否想好了我们究竟想要什么?什么是涉及到中国以及中国眼中看到世界的重要议题?我们自己主张什么样的发展方向、主张什么样的规则?实际上有很多问题还是比较新的,没有形成完全一致的意见。

我看到很多学者都各自有意见,但这些意见还没有归拢起来形成国家层面的统一意志和我们确定要逐渐争取的目标。

但有一件事是确定的,那就是随着经济金融的发展,中国需要一个国际金融中心,经过多年讨论,党中央、国务院正式明确要把上海建设成为国际金融中心和国际航运中心,所以我觉得这也是属于作为我们经济金融中长期战略目标中大体形成的共识。我说“大体”的意思就是,目标方向是明确的,还有一个具体执行步骤和各方政策配合的问题,这些方面还需要进一步的研究和探讨。

当然,在本次全球金融危机的冲击下,也有学者提出“金融中心不见得都是好事”,在出现金融危机时,金融中心受到的打击可能会比较大,包括这次的华尔街和伦敦金融城。但我觉得关于这个问题还是要从一个全面的、历史的观点来看,实际上一个金融中心的作用是非常巨大的,尽管有时会受到挫折,但总体来讲它对经济发展、资源配置、金融创新、迎接全球化以及科技金融迅速发展等方面会受益极大,所以发展金融中心的目标应该坚定不移。

发展金融中心,首先要抓住世界金融中心的特征。世界上有些金融中心是历史多年形成的,有的搞了一二百年才慢慢形成了金融中心,也有的国家金融中心发展较晚,最近一二十年从新兴市场国家来看,包括海湾国家和其它地区,实际上他们的金融中心也就是这些年才开始发展的。

与此相伴生的内容就是金融业务的网络化,这是两个方向同时发展的内容,一方面很多金融业务在聚集,最主要的是围绕资本市场的金融业务,是聚集型的,把很多人才、业务向金融中心地点聚集。另一方面,由于网络发展,又使得很多金融业务的处理并不需要人与人见面讨论,不管在什么地点都可以做,所以大家都会寻求网络趋势好的地方,因此我们不仅要参照几十年、几百年金融中心发展所具有的特点,也要参照当前计算机网络发展所带来的影响,需要更好地想清楚究竟将来金融中心会聚集那些更关键的金融业务、金融机构和金融市场。

虽然中国是一个很大的经济体,但中国的金融中心必然要注重向国际化发展,要形成国际性的金融中心才能站得住脚。就像中国很多企业一样,当企业发展到一定程度时,如果不继续向国际发展,企业可能就会停滞下来,甚至在国内也不见得能站住脚。所以我们可以看看中国的知名品牌企业,比如达利、奇瑞、联想、海尔、华为、中心,当它们发展到一定阶段时,都在向国际发展,在发展过程中也并不见得都是顺利的,有时候会碰钉子,有时候会有损失,但总而言之,国际化的发展不仅能使他们有国际化的舞台,同时还能在全球化的过程中吸取到很多东西,另外还非常有力地巩固了他们自己在国内的声誉和地位。因此我们想,在将上海办成金融中心的过程中,国际化、对外开放是根本宗旨,如果不能在这方面迈出重要的步伐,路途就不见得会走得那么顺当,可能会花费更多时间。

第三,由于全球化的发展,世界显得越来越小,一个地区国际金融中心的个数显然是有限的,中国有两个非常重要的优势,一是我们有作为特别行政区的香港,它的金融市场有长期的发展历史,在亚洲有一定的地位。同时,最近上海金融市场发展的步伐也非常快。上海金融市场和香港金融市场之间如何更好地加以配合、取长补短、共同发展?如果这个题目解决得好,发展可能就会更加顺利,步伐也会迈得更大。这个问题需要很好的研究,也经过了多年讨论,我个人的看法是,在这个过程中香港和上海互补的作用和共同的作用应该说是大于相互摩擦等其他方面作用的。

中国是一个储蓄率比较高的国家,储蓄率高的国家是投资来源地,大家都知道,我们在资本市场融资路演时,一是找金融中心所在地,另外也会去找钱多的地方,特别是投资基金比较多的地方,所以很多人都会选择中东或基金集中的地方,如英国爱丁堡等地。虽然中国国内的经济政策是扩大内需,希望通过各项改革使国内消费得到发展、储蓄率有所下降,但不管怎么说,在全球比较下中国还是储蓄率较高的地方,虽然我们人均GDP不算太高,但总体来讲中国投资的资源和数量是相当大的。再加上中国政府政策是大力鼓励走出去的,因此,从这一点来讲,我们有条件加快发展各类投资基金,在各类基金发展的基础之上,作为中国国际金融中心,上海也是一个投资者相对集中的金融地点,这对形成金融中心也是相当重要的条件。

同时我需要说一点,通过这次金融危机,我们要能够更好地承担风险,在风险控制方面达到更好的平衡点。我们看到,一些机构、个人由于承担过大风险而造成了损失,甚至(给全球)带来了系统性系统。但我们看来在这些教训的情况下,很多机构慢慢转向为风险厌恶型,很少愿意承担风险。作为中国这样一个人均收入较低的国家,从投资特征来看,中国不是一个非常乐于承担高风险的群体,我们的机构也不是这样,所以,如果今后我们的机构更加全球化、向鼓励创新型、自主创新的社会发展,可能在某些程度上我们需要鼓励的投资基金还是能够一定程度承担风险的投资。

第四,明确国际金融中心,需要不断改变游戏规则,规则由多方组成,但主要还是要看参与者的接受程度,而不是制造规则的人坐在屋子里就能制定出来的,这表示我们的工作量会非常大。首先要不断健全、改进法律体系,如果有个别不适于金融中心发展的法律,要考虑是否有局部变通的可能性。总之,金融中心对于法律体系的要求是很高的。其次就是会计准则,这些年我们已经大幅向国际准则国际化发展,国际上也热烈讨论欧洲国际会计体系和美国会计体系尽快合一的问题,另外还有若干会计规则在国际上有一些争议。

总得来说,会计准则的本质目标就像一把尺,是衡量企业的资产负债表和损益表的工具,按理说不应该有过分的不同的做法,会计规则现在对于衡量衍生金融品还有一些困难,但也能在实际中逐渐统一,我们可以在这些方面做一些工作。还有就是公司治理准则,公司治理准则既有国际的也有国内的,每个国家的公司治理都有它自己的特点,但我们也应该考虑国际上所能接受的交集,此外还有有关IPO的规则、增发的规则、不同债券发行的规则,正像国务院发展上海金融中心所提出的许多任务一样,我们还需要创造许多条件,我们监管机构和业界都非常愿意大力支持,上海市委市政府能在这些方面做一些推进,比如在吸引人才、税收、市场准入、基础设施及信息环境方面,都需要作出或多或少的改进,有些方面是要实质性的改进,这些改进对于上海真正成为国际金融中心并发挥巨大作用都是具有重要意义的。

我在这里讲以上想法是希望和大家共同努力、共同探讨并付诸于行动,推进上海以比较快的速度,在比较短的时间内确实实现党中央、国务院交代的任务,将上海发展成为一个国际金融中心。

谢谢大家!

吴定富:感谢周小川行长的精采发言,由于时间关系,我们就不安排提问了,下面让我们请中国证监会主席尚福林先生演讲。大家欢迎!

尚福林:各位来宾、女士们、先生们:上午好!

很高兴再次参加陆家嘴论坛,但国际金融危机仍然蔓延、世界经济形势依然严峻的大背景下,论坛围绕全球时代金融发展与经济增长这一主题,对政府、企业、机构和投资者共同关心的重大问题进行广泛而深入的研讨具有重要的现实意义,下面我想就共同应对国际金融危机的同时促进市场稳定健康发展谈几点意见供大家参考。

一、经济全球化对我国资本市场的改革发展提出了新的挑战和机遇,去年以来,席卷全球的金融危机给世界经济带来了严重的冲击,从美国次贷危机到引发全球性的金融危机,变化之快、来势之猛、影响之大,不能不引起人们的深刻反思。在这次金融危机中,各国金融体系受到不同程度的影响,在全球金融体系中,资本市场和投资银行受到的影响是最大的,这方面的分析文章有很多,在分析其影响和原因的同时,我们还注意到了一个现象,在这次金融危机中,资本市场的场内产品、基础产品和衍生产品的价格尽管也出现了大幅度波动,但对于金融体系和实体经济的负面影响要小得多。从目前的情况看,这些市场也具有较强的自我修复能力。这从一个侧面说明,有监管的、透明的资本市场,在经济全球化的过程中仍然将发挥重要的作用。

我国金融业自改革开放以来取得了巨大成就,逐步建立了适应商品经济发展的金融宏观调控体系、金融组织体系和金融市场体系,但同时我们也清醒地看到,我国金融业的发展离实体经济发展的要求、同发达国家金融体系相比还有很大的差距,在经济全球化的大背景下,我国金融业必须加快发展、加快改革,为我国经济发展提供更好的金融服务。

作为经济金融体系的重要组成部分,在经济全球化的进程中,我国资本市场的稳定健康发展业面临着新的挑战和机遇。

一是要不断完善市场机制,充分发挥市场发现价格的功能。在经济全球化的过程中,随着我国不断扩大开放,会有越来越多的企业通过各种渠道、各种方式参与到国际经济活动当中来,我国企业在参与国际经济合作中会不可避免地遇到资产定价的问题,而不同市场、不同投资者由于种种原因对于同一资产给出的价格会有不同,有些时候甚至会出现较大的差距,这就要求我国资本市场要适应全球化的要求,在改革发展中不断培育、完善市场机制,形成高效透明、更加市场化的定价机制,使我国企业在参与国际合作中有更为合理的价格参照体系。这也是我们前几年推动股权分置改革和当前推进发行制度不断完善的重要原因。

我们可以回想一下,当时在股权分置情况之下我国企业在参与对外经济合作中是如何作价的?是按净资产上下浮动的价格来定价的,现在我国上市公司有了对资产定价的能力,在参与国际合作中是按市场价格来定价的,这就维护了我国经济利益,使我国企业在参与国际竞争中更有竞争力。

二是要发挥市场经济发展助推器的作用,促进扩内需、保增长。当前我国经济市场化程度已经相当高,国家推出了一系列扩大内需的政策措施,在国家增加投资的同时也在积极拉动民间投资需求。资本市场作为公开、便捷的公共投资场所,具有将社会储蓄转为长期投资的功能,通过满足不同市场主体的投融资需求,有效引导民间资金流向政府鼓励项目和符合国家产业政策的领域,促进投资、消费、出口,拉动经济增长。

三是要发挥资本市场的资源配置功能,推动调结构、上水平,结构问题是我国经济中的突出问题,近年来,资本市场加速了资金、技术、人才等社会资源向优质企业集中,有力促进了产业结构升级,据统计,从2005年到2007年,上市公司并购交易涉及金额从2550亿元增长到7580亿元,年均增长率达到72%,上市公司并购交易额已占我国全部并购交易金额的三分之二。在全球经济新一轮调整过程中,资本市场应当在促进产业结构调整,提高自主创新能力,促进城乡、区域和经济社会协调发展当中发挥更大的作用。

四是要发挥资本市场支持中小企业发展的作用。我国中小企业已经达到了4000多万家,在中小企业的金融支持体系中,资本市场可以与创业投资、产业基金、银行信贷、信用担保、科技保险等支持措施良性互动,在中小企业投融资服务链条当中起到枢纽的作用。从2004年到2008年,中小企业板公司的营业收入年均增长28.8%,净利润年均增长18.4%,呈现很高的增长速度。相信随着创业板的推出,资本市场将进一步加大对高科技、创新型中小企业的支持力度。

这些是我讲的第一方面的问题。

第二,我国资本市场面临的问题同发达国家市场面临的问题不尽相同,不断加强市场基础建设,完善市场机制,强化市场监管,是促进我国资本市场稳定健康发展的重要保障。今年是国务院《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(国九条)颁布五周年之际,五年来,面对内外部环境的复杂变化,面对严重自然灾害的影响和冲击,面对市场调整变化中出现的新情况和新问题,在党中央、国务院的正确领导下,中国证监会以贯彻落实国九条为主线,全力加强市场基础建设,完善市场体制、机制,强化市场监管,坚定不移地推进资本市场稳定健康发展,在全球金融危机中,中国股市由于内外部原因的影响也经历了一次大的起伏。但从整体上看,五年来,我国资本市场发生了重要的转折性变化,市场基础制度不断完善,深层次的问题在逐步发展,股权分置改革后形成了全流通的市场机制和环境,解决了长期阻碍市场发展的重大制度缺陷,为发挥市场功能和推进创新发展创造了条件,深入推进上市公司专项治理,清线解保等工作,上市公司规范化运作水平明显提高。面对新情况、新问题和国际金融危机的严重冲击,及时出台了规范解除限售存量股份有序转让,引导上市股市分红等一系列制度安排,在妥善应对复杂局面过程中保持了市场的总体稳定。

市场运行机制更加健全,市场化程度大幅度提高,坚持市场化改革取向,证券发行定价、审核、保鉴制度改革稳固推进,市场价格约束进一步增强,大幅度取消了行政审批项目,将工作重点从事前准入逐步转向事中监管和事后问责,在风险可控的前提下以市场为导向、以需求为动力的产品和业务创新机制初步形成,市场机制和中介机构在市场的筛选、定价、调节供求等方面的作用更加突出,机构投资者成为市场稳定发展的重要力量,截止到今年4月底,各类机构持股市值占流通市值比重约为56.8%,在五年前,这个比例不到10%。

市场法律环境在日益改善,指法法律得到加强,五年来共制定和修订各类法律法规307件,占资本市场现行有效法律文件的73.1%,也就是说,五年我们重新梳理了证券市场有关的法律法规,初步形成了符合我国法律市场实际需要、较为全面系统的证券期货法律体系,率先在我国行政执法领域建立了查审分离体制,五年来共立案查处各类违法违规案件578件,作出行政处罚372件,为市场规范发展提供了重要的保障。

上市公司结构不断优化,行业集中度明显提高,从增量上看,推动大型优质企业上市,我国各行业的骨干领头企业及主要商业银行大都成为上市公司,在存量上,推动市场化并购重组,鼓励控股股东将优质资产、项目向上市公司集中,近几年来,资本市场已经成为我国企业重组和产业整合的主要平台,到2009年3月底,沪深三百的市值约占两市总市值的73.4%,市场集中度有了很大的改善,蓝筹股在股市中的主导地位已经基本形成。证券公司职业水平不断提高,证券行业规范发展的态势基本形成,深入开展证券公司综合治理,经过三年的艰苦努力,集中清理关闭了一批问题券商,改革完善了证券行业基础性制度,全面实施了以净资本为核心的公共指标监管体系,有效化解历史遗留的行业风险,在风险可测、可控、可承受的前提下支持优质公司创新发展,在2008年市场大幅度调整的情况下,证券期货行业仍然保持了稳健经营,没有发生大的风险。期货品种日趋丰富,期货市场服务国民经济的功能不断完善,坚持加强期货市场基础性制度建设,稳步推出期货新品种。

2004年以来,已经上市棉花、燃料油、黄金、钢材、稻谷、玉米等14个期货品种,加上原有的7个品种,现在初步形成了关系国计民生的大宗商品期货交易品种体系,铜、铝、大豆等期货价格开始成为国际贸易谈判中的定价机制,不少企业利用期货市场套期保值,稳定了生产经营,为国民经济平稳、较快增长发挥了积极的作用。

创新监管体系、监管有效性明显增强。建立健全以资本市场发展阶段相适应的监管方式,构建了辖区监管责任制和综合监管体系,强化了对控股股东、实际控制人及高管人员的监管,建立了市场主体信息披露与监管联动的快速反应机制,市场监管效率进一步提高,增强了行业监管的有效性和针对性,通过密切跟踪全力应对处置国际金融危机的冲击,实施以我为主、稳固有序的对外开放政策,有效维护了市场的安全平稳运行。

随着国九条各项决策部署的贯彻落实,我国资本市场的规模在稳步扩大,市场的质量和结构也在日益改善,市场的广度和深度在不断扩展,在社会经济发展中发挥着越来越重要的作用。2009年第一季度,1625家上市公司实现营业收入2.3万亿元,截止到3月底,沪深股市总市值是16.1万亿元,从市值上看,我们这个市场已经成为全球市值的第三大市场。昨天我们上交所的理事长耿亮(音)同志跟我说,上交所现在的市值(到09年3月底)已经是排在纽约市场、纳斯达克市场及东京市场之后的第四位了。从规模上看,这几年我们的市场规模有了很大的扩大。

证券公司总资产1.04万亿,净资本3105亿元,基金公司61家,基金总份额2.35万亿份,基金净值2.01万亿,2008年期货市场全年成交13.6亿手,成交金额71.9万亿元,我国商品期货成交量已经占全球三分之一,这里要说明一下,因为全球期货市场主要是以金融衍生品期货为主,从商品期货成交量上看,我们占的比重已经相当于三分之一。

第三,要坚持以科学发展观为指导,不断探索资本市场科学发展的规律和途径,我国资本市场在经过几年来重大基础性制度变革之后,运行机制正在发生深刻的变化,面对全球金融危机的深化和蔓延,面对新情况、新问题,我们必须坚持以科学发展观为指导,不断加深对我国资本市场发展规律和途径的认识,着力解决影响和制约我国资本市场发展的突出问题,努力推动资本市场稳定、健康发展。

一,必须充分认识我国资本市场依然是新兴加转轨的市场,作为现代市场经济最活跃的组成部分,资本市场改革一直处于我国各项改革的前沿,也确实发生了转折性的变化,但我国资本市场从建立至今不足20年,在发展起点上面临着与成熟市场迥然不同的初始条件和外部环境,资本约束不到位,市场约束机制不健全、法律制度、信用体系和监管模式不完善,市场股权结构特殊,机构投资者占的比例仍然偏低,市场股权文化亟待培育。

我们这个市场经过20年的发展确实发生了非常大的变化,但我们这个市场发展的初始条件、外部环境和成熟市场确实有很大的差别,我曾经讲过,1600年英国成立了东印度公司,这个大家都知道,东印度公司本身叫做“皇家特许经营股份公司”,那时它已经有股份制公司了,我们的差距不是20年、30年,从发展股份制这个层面上来讲,恐怕是几百年的差距。我们当时处于什么时代?明朝万历年间,万历皇帝20年不上朝,从这个层面上讲,从现代企业制度角度来讲,本身资本市场是建立在现代企业制度之上的市场,我们的外部环境有很大差距,这也是我们不断反复强调要加强资本市场基础建设的理由和原因。

我们必须立足于新兴加转轨的阶段性特征,以此作用制定、实施各项改革举措的出发点,积极研究逐步推动解决市场深层次体制性、机制性问题,坚持不懈地走符合我国实际的改革发展道路。

第二,必须坚定不移地强化市场基础建设,十几年来,我国资本市场改革取得了长足的进步,但总体上看,市场基础依然薄弱,市场内在基础与市场快速发展不相适应的矛盾仍然十分突出,特别是在全流通市场环境和国内外市场联动加深的背景之下,利益格局深刻调整,新情况、新变化与原有的体制性、结构性矛盾交织影响,一些问题的暴露也往往更为直接、更为集中,必须主动适应市场变化的要求,始终加强市场基础建设,推动完善市场价格形成机制,提高市场主体的规范化运作水平,建立健全防范和化解市场风险的长效机制,提高市场可持续发展的能力,夯实市场稳定健康发展的制度基础和组织基础。

第三,必须坚持走统筹兼顾、循序渐进的改革之路,我国资本市场面临的问题和矛盾是在各种错综复杂因素交互影响下形成的,解决这些问题和矛盾既需要内部环境的有力支撑,也需要改革经验和实践的积累,要统筹协调改革、发展、稳定的关系,注重完善市场功能,注重发挥改革所形成的机制优势和良好的市场效应,以改革促进市场稳定,以市场稳定来保障改革顺利进行,坚持标本兼治,远近结合,既注重推进资本市场自身的建设,又注重促进与资本市场相配套市场环境的完善,坚持处理好整体与局部、当前和长远的关系,在解决好当前和局部突出问题的同时,多做打基础、立长远、利全局的事,通过改革实践逐步完善渐进式改革发展机制,把方向的正确性、决策的科学性和措施的协调性统一起来,促进资本市场持续、稳定、健康发展。

第四,必须保护好、实现好投资者的合法权益,资本市场是一个信息化程度高、资金流动性强、参与主体广泛的市场,市场参与者合法权益保护状况对于实现资本市场稳定和持续发展至关重要,要始终坚持公开、公平、公正的原则确保各类市场主体平等利用资本市场、强化资本约束,促使上市公司、大股东、管理层依法履行义务,为投资者创造更多回报,强化信息披露监管,严厉打击违法违规行为,进一步建立健全有利于保护投资者,特别是中小投资者合法权益的相关制度,积极探索保护投资者合法权益的长效机制,促进全社会形成尊重股东权益的文化理念,增强市场的吸引力和发展活力。

四,进一步深化改革创新,促进资本市场稳定、健康发展,金融危机让我们看到了放任市场体系自流的缺陷,同时也让我们看到了市场配置的基础功能没有变化,加强市场改革创新完善我国市场机制仍然是十分重要而迫切的任务,一是要着力完善市场的体制、机制,夯实市场基础,完善股东对上市公司的约束机制,进一步鼓励和规范上市公司现金分红,促使上市公司有效增加投资者回报,坚持市场化导向,逐步完善新股价格形成和股票发行机制,不断完善市场化优胜劣汰机制,建立健全上市公司和证券期货金融机构有序退出的机制,形成激励与约束相统一、收益与风险相协调的制度安排,推进我国证券期货业核心竞争力的提高。

二是着力改善市场结构,服务国民经济全局,要加快创业板的建设步伐,在相关管理规定和业务规则已经发布的基础上抓紧完善配套制度建设,加强市场宣传,投资者教育与服务,保障创业板顺利启动、平稳运行,完善中小企业板各项制度,支持中小企业利用资本市场创新融资方式、缓解融资难题,积极推动股票市场与债券市场协调发展,满足市场多元化的投融资需求,按照金融30条的要求积极推动上市公司并购重组,增加并购重组制度的灵活性,提高重组效率,促进产业结构调整升级。

三是着力推进改革创新,提高市场效率,加大产品创新力度,稳步推进基金公司一对多特定资产管理业务,适当加快为完善市场功能所必须的、有实际价值的产品、机制和制度的创新。

这次金融危机对很多金融产品创新提出了挑战,我们现在感觉推出一些产品创新有一种“逆市推出”的感觉,因为现在大家都比较保守。但是我们认为,我们这个市场还是需要创新的,通过创新来提高市场的效率。要增加期货新品种,强化期货市场服务实体经济功能,积极研究跨境产品制度安排,增强开放条件下我国资本市场的国际竞争力,逐步丰富和完善直接融资工具,提高市场的整体运行效率。

四是着力改进市场监管,防范市场风险,要继续加强对国际金融危机的监测和预警,加强对资本跨境流动的监管,落实重大风险预警和应急处置机制,强化信息披露监管和现场检查,切实提高对各类主体的一线监管工作实效,密切关注市场变化和违法违规行为的新特点,进一步加大对操纵市场、内幕交易、利益输送等违法违规案件的惩处和曝光力度,有效维护市场的正常秩序。

女士们、先生们,日前,国务院出台了《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见》,提出了上海建设国际金融中心的总体目标、主要任务和具体措施,这是我国现代化建设和继续推动改革开放的重要举措,是加快构筑新的竞争优势、提高国家整体竞争力的有效途径,中国证监会将坚决贯彻中央部署,一如既往地全力支持上海国际中心建设,发挥金融过程创新的示范带动效应,提高金融市场的效率,更好地服务国民经济、社会、改革发展的全局。

我的发言完毕,谢谢大家!

吴定富:感谢尚福林主席的演讲,周小川行长和尚福林主席长期在金融系统担任领导,具有丰富的阅历和深厚的理论功底,他们的演讲视野开阔、思想深刻、有助于我们更好地认识当前中国的经济、金融形势,更好地理解和把握中国经济、金融政策,再一次感谢周小川行长、尚福林主席的演讲!

接下来安排茶歇,15分钟后继续开会,谢谢大家!

(茶歇)

大会司仪:欢迎各位回到会场。在听过了来自中国央行和证监会的声音之后,让我们也来了解一下中国银行业和保险业的相关走向。

为我们主持大会的是中国证券监督管理委员会主席尚福林。女士们、先生们,让我们用热烈的掌声有请尚福林先生!

尚福林:非常感谢吴定富主席前一阶段的主持。

尊敬的各位嘉宾、女士们、先生们、朋友们,现在我们继续召开全体大会,继续围绕中国经济金融形势与政策这一议题进行讨论。

接下来有两位演讲嘉宾:第一位演讲嘉宾是中国银行业监督管理委员会主席刘明康先生,大家知道,这次金融危机对国际银行业产生了重大的冲击,而中国银行业在危机面前保持了稳定、健康的运行,为确保我国经济增长、维护国际金融的稳定发挥了积极的作用,这些成绩的取得与中国银监会卓有成效的工作是分不开的。

让我们以热烈的掌声欢迎刘明康主席演讲!

刘明康:女士们、先生们,国务院日前发布的关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业,建设国际金融中心和国际航运中心的意见,对上海建设国际金融中心提出了明确的目标和要求,正如我们大家所看到的,上海在建设国际金融中心方面有比较完备的金融市场体系,金融机构体系和金融业务的体系,在当前应对国际金融危机的关键时期提出加快建设上海国际金融中心,既是具有深远意义的一项战略举措,也是具有实际意义的一个现实选择。借此机会,我想重点就“危机冲击之下如何推进上海金融机构的国际竞争能力”这个议题来谈一点看法。

面对危机,中国的金融机构,特别是上海的金融机构既要注重加强危机的应对,最大限度地降低危机对我们的影响,更要学会危中求机,科学把握这次危机带给我们难得的机遇,与时俱进地调整我们的战略,从根本上促进国际竞争力的提升。

第一,与时俱进地实施重组战略,包括银行业、证券业、保险业在内的所有金融机构,其实都应当通过这次危机认真反思我们在结构上存在和暴露出来的问题,反思我们的公司治理架构,反思我们的业务模式,这种反思也需要结合当前国家保增长、扩内需、调结构政策的落实,特别是在调结构方面,金融业应当积极主动地配合国家有关部门,发挥应有的作用。战略的重组主要包括以下三个重点:

一是围绕业务组合的优化来实施重组,过去金融机构的业务组合存在着重大缺陷,销售的产品实际上是以结构性和衍生性产品为主,并且不断追求利润率的提高,而且使用了比较高的杠杆率。现在欧美金融机构在这次危机当中以血的教训让我们认识到必须要改变这种业务结构,真正转向传统业务商品化的重组,以银行业为例,应该将重点放到传统存款、贷款、汇款、业务以及信用卡、国际结算、固定收益类项目为主的理财服务等业务重组上来,要实现这种业务组合的重组,必须要重视加强能力建设的重组,这就包括现代金融机构治理结构的重组,做到决策机制更加科学合理,真正符合风险管理的需要,包括风险偏好的重组,做到战略目的和目标与自身能力相匹配,做到战略目标与客户风险偏好改变相匹配,包括内部控制和内部稽核的重组,在每个环节做到风险可控,并且接受必要的监督,这也包括人力资源的重组,做到合适人才必须用到合适岗位上,并且得以加强。

二是围绕生产力的提高来实施重组,重组出发点和立脚点就是要降低成本,提高效率。今年我们银行的金融机构增长压力很大,在这种情况下应该主要把功夫下在围绕生产率提高上来实施重组,因此,降低成本、提高效率变得非常重要。首先要对金融机构的业务外包进行重组,金融机构有不少业务是外包的,无论是银行业、证券业还是保险业,都是很普遍的做法,在危机冲击下,内外部条件都发生了很大的变化,特别是外部受托对象的风险大大增加,因此对外包业务应该加大重组的力度,在重新评估的基础上努力降低外包的风险、外包的成本,IT业务的重组也势在必行,这不仅会对金融机构经营成本产生重大影响,而且在风险管理响应上也的确需要作出新的安排。

另一个需要重组和改革的方面是薪酬制度,这不仅是这次危机中国际上最受指责的一个领域,而且其实也在国内引起了广大的和质疑,应当结合实际制定与风险成本挂钩,有利于机构持续稳定发展的合理薪酬体系,有效调动各层级的积极性,兼顾机构短期和长期的利益。同样需要重视的还有一个客户覆盖面的重组,这次危机冲击以后,客户覆盖面发生了很大的变化,我们发现现在长期投资的机构投资者有所减少,但持有短线投资的比较多,针对这一情况,银行业和其他金融机构都应当重视与时俱进的调整和优化自己客户结构的覆盖面,在银行业当中对中小企业的服务其实远远比不上对大企业、大客户的服务,而一些中小企业在现在的形势下,不但具有很大的潜力,还能给社会稳定、社会就业带来很大的贡献。各家银行,特别是中小银行,应当将业务重点转移和放到这些中小企业培育和发展支持下,而不是去跟大银行争抢大型客户,在大客户当中打补丁。

第三,围绕形成系统效应实施重组,我们看一下中国当前的金融机构,大部分仍然采取了内部的部门制,不同的部门和产品由不同的高管人员负责,相互之间难以形成协同效应,现在应该更加强调以客户为中心,对部门设置、产品设计实施流程再造和彻底的重组,真正围绕方便客户、满足客户的需要、迅速响应他们需求的变化来进行。相应,在金融机构内部管理方面,成本转移、风险定价、利润分摊上,一定要建设一种机制,安排一些制度来鼓励协同相应长期的养成,从根本上激励金融机构内部形成良好的、客户之上的文化培育。

第二,与时俱进的实施简约化的战略,所谓简约化就是在系统理论的指导下利用科学的方法将经营管理的主要目标以以外的因素、非核心业务、非标准流程尽可能剔除,使复杂的问题简单化,使简单的问题条理化,从而简化管理环境、优化工作流程、提高工作效率,创造更大的效率。金融简约化的战略是现代金融机构发展的新趋势,实质上是基于现代信息基础、现代信息技术网络化基础上使金融企业管理行为更加具有科学形态的简洁化和标准化。

美国的大思想家埃莫森早就说过,“能够简单,便是伟大。”这次国际金融危机的重要教训之一就是过于复杂的金融衍生产品、过于繁杂的定价评级模型、过于庞大的金融机构和它衍生的管道公司、平台公司,这些导致大家对于风险的判断出现重大偏差,也撬动了金融审慎经营和风险管理的根基,随着危机的不断深化和严重后果的不断显现,人们其实已经结束了前一两年甚嚣尘上的讨论。重新重视简约化的发展方向,后车之鉴,他山之石,我认为主要要抓住几点:

第一,机构的发展要符合风险的因素,最终由经营行为来决定,而不能因为追求规模盲目搞机构的扩张,特别是不能通过放大杠杆率来达到规模,这就会形成泡沫,这样培育出来的金融是不能长治久安的。国际金融危机教训说明金融模式大大加大了风险管理,一旦失控就会酿成不可预知的后果,任何经营模式都必须和风险管控能力相适应。

市场关注点已经不再限于它在高增长和上升期当中创造的利润、财富、市场份额会有多大,给我的条件会有多么优越,而是更加关注在风险冲击下、在危机下这家机构的生存能力如何,它能不能跑赢大市,能不能实现自己的长治久安,能否通过高人一等的风险内控和管理保持一个持续稳定发展的局面,使我的钱通过他的运作而安全。

联系到上海,对于风险管理的创新也需要重点抓住三个方面:第一,我觉得上海的金融机构要趁这次金融危机迎难而上,做到增强人和IT信息的联系,在金融机构里,即使先进的设备和系统能够提供有用的信息,但如果没有专业化的人才认真运用、准确把握和解读,也就没有办法发挥它应有的作用。因此,必须加强机构内部各层级人员对信息的掌握和分析。

近年来,我们通过对信息建设的大量投入,在上海已经形成了很好的信息基础。也就是说,银监会的非现场监管信息技术以及建立在这个基础上档案客户风险的监测预警系统,譬如人民银行的信贷登记咨询系统和个人增信系统,这里面有很多价值、有很多有用的风险信息供大家从业时参考。现在的重点应当是加强对这些信息的分析和应用,真正挖掘其潜在价值,提高信息附加值,把它的运用到市场上和我们的经营管理当中。

其二,要减少风险承担者和控制者之间的分离度,现在我们在前台的客户营销环节和中后台的风险控制环节,岗位职责当然是要倾斜的,风险责任的揭晓当然也是要明确的,但是,他们相互之间应该紧密沟通、紧密联系,而不是相互独立,这是一个更加重要的问题。

第三,建立基于机构内部价值链的强有力的风险管理文化,过去,风险的披露制度千篇一律,一个金融机构里一套打法,千篇一律,其实不然,必须要深入思考不同金融产品、不同金融服务对象和我们服务专业化的特色,要对价值链进行很好地分析和划分,在价值链中所处地位、产品和客户的专业化不同,就会具有不同的风险偏好,这些风险偏好的不同,随着价值链的爬升也是各不一样的。比如银行业中做理财和做存款的风险特征当然不一样,对理财客户的分析和管理就不能按照存款办法来管理,圈进来后就不管了,这样做是不行的。因此金融机构要随时注意风险回报的平衡和价值链精细化的管理,上海金融机构要想脱颖而出,首先应当在这些方面敢为人先。

女士们、先生们,海阔凭鱼跃,天高任鸟飞,让我们在科学发展观的指引下,在金融风暴中深刻思考、锐意进取,不断推进金融机构国际竞争能力的建设,为上海国际金融中心的建设、为中国金融业的稳健发展作出我们崭新的贡献。

谢谢大家!

尚福林:感谢刘明康主席的精采发言。同样,由于时间关系,我们就不安排提问了,接下来的演讲嘉宾是中国保险监督管理委员会吴定富先生。作为中国金融业的一支重要力量,近年来,中国保险业得到了较快发展,在我国经济社会发展中发挥着越来越重要的作用,这些成绩的取得与中国保监会卓有成效的工作是分不开的,让我们以热烈的掌声欢迎吴定富主席演讲!

吴定富:女士们、先生们,大家好。

今年4月,国务院发布了2009年19号文件,提出上海加快建设国际金融中心、国际航运中心的目标,这充分说明,把上海建设成国际金融中心与国际航运中心已经成为国家经济社会发展整体战略的重要内容,本届论坛汇集了国际国内金融界的同仁,对金融危机下世界经济的走势和金融发展规律进行深入的研讨,必将对上海国际金融中心、国际航运中心的建设产生积极作用,今天,我就保险业参与上海经济社会建设以及保险业的发展谈几点看法,供大家参考:

一、建设上海国际金融中心、国际航运中心,保险业大有可为:

第一点,保险业可以在服务上海两个中心建设方面发挥重要的作用,我们都知道,要建设的上海国际金融中 是一个功能趋前,具有全球辐射能力和资源配置能力的金融中心,建设这样综合性的金融中心需要银行、证券、保险等各个金融行业的相互促进,共同发展。从国际上来看,世界上主要的国际金融中心,如纽约、伦敦,保险业作为风险承担者和长期机构的投资者,都发挥了重要的作用。金融中心的形成和发展从本质上来讲是各种金融活动在功能上的丰富和空间上的聚集。

建设上海国际金融中心,保险业可以在三个方面发挥积极的作用:

一是把上海建设成为保险产品创新和技术研发中心,上海,有勇于创新的保险文化、实力雄厚的保险人才队伍、国际化水平较高的保险机构和竞争比较规范的保险市场,为保险创新提供了良好的环境。

二是把上海建设成为保险业管理和后援的服务中心,目的,上海有保险公司、法人机构37家,占全国保险公司总数的30.8%,机构的聚集为上海发挥保险业管理和后援服务中心作用创造了有利条件。

三是在上海稳步推进保险资金运用的试点,上海的金融机构密集,并设有证券和期货交易所等金融基础设施,开展资产管理业务的条件得天独厚。目前,全国九家保险资产管理公司有五家设在上海,上海在保险业资产管理业务中的作用十分突出。此外,上海还有再保险公司五家,有能力在再保险定价和交易方面发挥重要的作用。

同时,国际航运业是与海上货运保险共同发展起来的,目前,上海的综合金融保险服务能力与国际上成熟的航运中心还存在着一定差距,上海要建设国际航运中心必须不断地提升航运保险市场整体发展的水平。国务院19号文件对保险业服务航运中心建设提出了明确的要求,对航运保险实行税收优惠政策,保险业要从服务国家战略的全局高度抓住政策机遇,加快航运保险的发展。

二,保险业可以在服务上海现代国际大都市建设方面发挥重要作用,保险是市场经济发展的产物,纵观各国经济金融发展的历史可以得出这样一个结论,即经济越发展,社会越进步,保险越重要。上海要建设现代国际大都市,必须发展与自身经济社会发展水平相适应的现代保险业,同时,保险业的发展也会对上海国际大都市建设起到积极的促进作用。

一是要服务上海社会风险管理体系建设,现代社会是一个风险社会,风险无处不在,建设上海现代国际大都市就必须建设完善的社会风险管理体系。保险作为一种市场化的风险管理手段,有利于提升社会风险管理的技术水平,有利于提高社会风险管理体系的运作效率,在促进上海经济社会和谐稳定方面可以发挥积极的作用。

二是保险业服务上海社会保障体系的建设。目前,上海已经步入了我国老龄化社会,截止2008年底,上海60岁以上的人口占全部人口的比重达到了21.6%,社会保障体系建设的压力很重,这次国务院19号文件同意上海实时开展个人税收对援型的养老保险产品试点,这不仅有利于加快上海商业养老保险的发展,完善上海社会保障体系,而且对我国完善多资助的养老保障体系具有重要的实践意义。

三是保险业要服务于上海的经济建设,保险业能够为上海的经济建设提供长期、稳定的资金来源,在前一时期的保险投资基础设施试点中,保险资金已经投资了上海世博二期等项目,随着保险资金的积累和保险投资渠道的拓宽,保险业将为上海的经济发展提供更加有力的资金支持。同时,保险业能够带动法律、会计等现代服务业的发展,为旅游、体育、外贸、高新技术产业发展提供配套的服务,从而促进上海产业结构的升级。

第三点,上海的保险业还有巨大的发展空间和潜力,回顾过去,上海保险业有着辉煌的历史,从1865年我国第一家民族保险企业成立开始,到解放前上海已经有中外保险公司400家。改革开放以来,上海保险业发展取得了长足的进步,很多新的理念、新的管理和营销模式、新的保险产品和服务都是从上海走向全国的,2008年,上海的保费收入达到600亿元,占全国保费总收入的6.1%。从2002年以来的6年间,上海的保费收入年均增长16.6%,保险的保障功能逐步发挥。2008年上海的保险赔付达到184亿,在保障上海经济社会稳定运行方面发挥了积极的作用。

展望未来,上海保险业有着巨大的发展潜力,潜力来源于上海经济快速发展奠定的雄厚物质基础,来源于上海现代国际大都市建设中日益丰富的保险需求。2008年,上海保费收入占全市国内生产总值的4.4%,而全球平均水平是8%,这就意味着上海保险业的发展空间还有很大。如纽约、香港等国际大都市的保费收入占GDP比重一般在10%左右,目前上海还没有进入世界五百强的保险公司,而纽约、伦敦、东京分别有5家、4家、6家保险公司进入了世界500强,如果上海保费收入占全世界国内生产总值的比重达到世界其他国际大都市的平均水平,如果上海能够培育出几家世界五百强的保险公司,那么上海保险业就能够在现有基础上获得巨大的发展,上海保险业就能为上海国际金融中心的建设作出更加重要的贡献。以上是我就保险业为上海建设国际金融中心谈的几点不成熟看法。

第二想和大家交流中国保险业应对金融危机的基本情况。

这次百年不遇的金融危机对世界金融业和金融监管是一次全面的考验,金融危机爆发以来,保险业坚决贯彻党中央国务院关于应对金融危机的一系列指示精神,切实加强和改善保险监管,防范金融风险跨境传递,转变保险业发展方式,提升业服务能力的重要契机,较好地防范、化解了风险,维护了保险市场的健康发展。总体来看,保险业应对金融危机在三个方面取得了积极进展:

一,防范风险跨境传递,维护国家金融保险安全。中国保险业是开放比较早的行业,市场化程度较高,应对金融危机、防范风险的任务也比较重。近一个时期,保险业防范风险主要抓了四方面的工作:一是对风险进行彻底排查,摸清风险隐患,做好压力测试。二是对主要风险点做了防范预案,准备好应对突发事件和突发风险的工具箱。三是完善和改进保险监管,全面推行分类监管制度,提高监管的针对性和有效性,加强与境外金融机构的沟通合作,提高对风险跨境传递的预警和识别能力,四是及时化解风险苗头。

受金融危机影响,去年以来,个别外资寿险公司出现了集中退保的问题,少数公司偿付能力有所下降,保监会及时采取措施防止了风险的蔓延和扩大,总得来看,尽管国际金融危机为保险业带来了一定影响,但我国保险业偿付能力总体充足,经营稳定,风险处于可控范围。

第二,应对各种困难和挑战,保持行业平稳较快的发展,金融危机的发生和蔓延给国内保险业带来了很多困难,在国际经济增长放缓的情况下,企业和居民对保险的需求有所下降,保险资产管理的难度加大,同时,受国际再保险价格上升的影响,国内保险公司的国际分保压力增加,面对这些困难,我们把稳定行业增长作为保险工作的重中之重,采取了一系列的措施,从今年前四个月的情况看,总体情况是好的,1到4月份全国保费收入达到4140亿,同比增长9%,赔款与给付1077亿,同比增长0.13%,保险公司的总资产达到3万5千亿,同比增长了2000亿。我在这里要特别说一下,今年保险业的稳定增长是在去年全行业高速增长39%的基础上实现1到4月份9%的增长的,这个局面来之不易。

第三,转变行业发展方式,保险业科学发展的能力不断增强,保险业应对金融危机不仅仅是防范当前的金融风险,更重要的是要着眼于行业的长远发展,在危机中有所作为,通过应对金融危机使保险业科学发展的内生机制更加健全,保险监管防范风险的制度体系更加完善,保险市场配置资源的基础性作用进一步发挥。我们通过监管制度约束,引导保险公司转变发展理念,更加注重发展长期保障型业务,更加注重保险承保和投资共同盈利,更加注重集约化经营和规范竞争。

从今年保险市场的情况来看,保险业转变发展方式初见成效,在人生险方面,内涵价值较高的长期保险、期交保险和保障型业务的比重不断提升,保险的保障作用进一步发挥,在财产险方面,今年一季度财产行业实现了扭亏为盈,保险市场的不规范竞争得到了明显的遏制。当前,金融危机的影响还在继续深化,现阶段对金融危机进行全面的总结和反思还为时过早,但保险业应该从金融危机中汲取深刻的教训。我们初步反思总结是在以下几个方面:

第一,保险业的发展不能脱离经济社会的发展和人民群众的需要,发挥保障功能和融资功能。

第二,保险的创新不能脱离经济金融发展的阶段,创新应该与我国保险结构的技术水平、管控能力相适应,与我国保险监管的完善程度相适应。

第三,保险经营不能背离稳健经营的规律,应该从制度上提高保险经营的风险管控能力,加强现代企业制度建设,避免企业内部的错误激励和经营上的短期行为。

第四,保险监管不能偏离防风险、促发展、保护被保险人利益的目标,应该综合运用市场和政府两重力量,为保险业发展提供更加完备的监管和制度保障。

以上是我和大家交流的第二个问题,关于保险业应对金融危机的情况和思考。

第三我想讲一下对我国保险业发展的展望。

在近年的改革发展实践中,保险发生了深刻的变化,行业实力由弱到强,保险市场的规模从小到大,专业化保险监管从无到有,保险业已经站在了新的发展起点上,进入到了新的发展阶段。

在这个新起点、新阶段,保险业服务经济社会也面临着新的环境和机遇,我国工业化、信息化、城镇化、市场化、国际化发展进程的推进,为保险业的改革发展开辟了广阔的空间。同时,金融危机的洗礼也为建设中国特色的现代保险业奠定了更加坚实的基础。

我们这一次确确实实把危机变成了机遇,我们深切感到自去年9月份以来将近半年多时间,保险业在理念、经营、监管上都发生了很好的变化,确实是把危机变成了机遇。

建设中国特色的中国保险业需要我们在四个方面继续努力:

一是发展具有国际竞争力的现代保险企业,适应金融全球化的要求,加快建设资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好、创新能力和国际竞争力较强的现代保险企业。

二是完善科学专业的现代保险监管,健全偿付能力、公司治理和市场行为监管三资助的现代保险监管制度,完善企业内控、政府监管、行业自律、社会监督四位一体的风险管控体系。

三是培育功能完善、竞争有序的现代保险市场,形成结构优化、功能互补、统一开放、竞争有序的市场格局,促进原保险市场和再保险市场、保险集团和专业性保险公司、保险公司和保险中介以及不同区域保险市场的共同发展。

四是创建诚信、和谐的现代保险文化,发挥保险“我为人人,人人为我”的互助精神,体现保险业的人文关怀和社会责任,弘扬团结、互助、和谐、友爱的保险文化。

同志们,作为全球最有潜力的新兴保险市场,中国保险市场吸引着全球保险业越来越多的关注,同时,中国保险业的实践也为理解保险业在现代经济社会中的作用提供了新的视角。展望未来,中国将建设一个市场体系完善,服务领域广泛,经营诚信规范,偿付能力充足,综合竞争力较强,发展速度、质量、效益相统一的现代保险业,我们对中国保险业的光明前景充满信心!

谢谢大家!

尚福林:感谢吴定富主席的精采发言。全体大会第一阶段到此结束,谢谢大家!

何涛 本文来源:网易财经 责任编辑:王晓易_NE0011
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2020-08-03 20:44:59
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