法国兴业银行详解巨额交易欺诈案脉络

　　次贷风暴造成的市场剧跌让一宗损失高达71亿美元的交易欺诈浮出水面。法国 兴业银行(行情 股吧)(601166行情,股吧)亚太区企业传讯部总监Laurent Tison昨日接受了本报记者专访，详解这场欺诈高超的作案技巧，他强调，此事件不会影响法兴在中国及其他市场的业务发展计划，目前本地法人银行注册资本金已经到位，预计将在3月份开业。

　　双向交易操作逃避内控雷达

　　记者：一个从事欧洲股指期货(专题 论坛)普通对冲的交易员虚构了如此巨额的交易，给集团造成71亿美元损失，他是如何逃过银行的风险监管的？

　　Laurent：1月28日我们会披露这项交易欺诈的细节。简单地说，这个交易员就像一个电脑黑客，他曾经在银行中台部门（middle office）工作，利用在这个岗位积累的丰富经验，他蓄意侵入银行安全系统，精心设计虚构交易，隐藏了这一巨额的违规头寸。

　　他在期货指数市场进行一笔交易的同时，会虚构另一笔交易。比如，一个买入，那另一个就卖出，两个交易的头寸相互抵消，得以逃避内部控制系统的“雷达”。该欺诈行为在今年1月19日到20日被发现。当时，这个交易员进行了数额巨大的交易，由于市场暴跌，损失一下子暴露无遗。

　　记者：法兴将采取哪些措施避免这样的欺诈案不会重演？

　　Laurent：我们将会持续向外界保持完全的透明。目前我们正在接受双重稽查：法国央行和集团的内控部、审计部将对该案进行全面调查，结论不久后将公布。法兴会向外界披露案件的详情以及将会采取的措施。

　　预计去年净利润为6-8亿欧元

　　记者：这个欺诈案给市场带来了很大的震动。法兴将采取哪些措施重新恢复市场的信心？

　　Laurent：法兴拥有一个非常强大而稳健的业务发展模式。过去150年的发展经验证明，这个模式稳固而且具有良好盈利能力。股东和市场充分认可法兴的业务发展模式，你可能也注意到了，交易欺诈案披露后，我们的股价表现平稳，评级机构尽管下调了对我们股票的评级，但仍然建议持有。

　　为了增强集团的资本状况，董事会已经决定实施55亿欧元连带优先认购股权的资本充实方案，该方案已经由摩根大通银行和摩根士丹利全额承销，预期可以提升集团的一级资本充足率到8.0%。

　　董事会拒绝了集团董事会主席丹尼尔·布顿的辞职申请，他将负责解释这起导致集团巨额损失的交易欺诈案。值得庆幸的是，这项交易没有给我们的客户造成影响。我们会加强风险控制以保证任何类似的损失不再发生。

　　记者：未来集团会采取哪些措施保持业务持续增长？

　　Laurent：值得强调的是，法兴会继续保持它独特的全能型银行战略。这个战略机遇有三个支柱业务，即投资银行、零售银行以及资产管理相关服务。这三个支柱在过去给银行带来了强劲而且稳定的盈利，其中投资银行业务是集团利润的主要来源，尽管今年出现了亏损，但是其他业务部门的强劲增长弥补了这块损失。2008年我们将继续为股东创造新的利润增长。集团将在2月21日正式发布2007财政年度业绩，在扣除交易欺诈案损失和次债等风险减值后，集团在2007年的净利润预计为6到8亿欧元。