法兴劫难拯救者谁 董事会拟融资55亿欧元

1月25日,巴黎拉德芳区的法国 兴业银行(行情 股吧)(Societe Generale SA)总部戒备森严。前来探访的日本记者和几个兴业银行的员工在大楼门口抽着烟。

对于陌生面孔,兴业银行的员工多显谨慎,不愿交谈。在遥远的纽约,兴业银行美国的员工也同样收到了来自总部的命令,不要对外透露公司内部情况。

此刻,兴业银行因为一位"魔鬼交易员"制造的欺诈事件,已取代处于次债危机中的美国银行而成为全球金融业关注的中心,其内部的一举一动实际上通过互联网即时传遍全球。

此前一天,兴业银行对外发布消息,一位31岁的交易员进行的未经授权的交易导致该行损失49亿欧元(合72亿美元),他还通过侵入电脑的办法将这些交易隐瞒了数月之久。

这次的欺诈事件是银行史上造成损失数额最大的一次。规模远远超过了历史上最为臭名昭著的巴林银行倒闭案。

阿兰·特维里奥是法国工会组织CFDT兴业银行的工会代表。他告诉记者,兴业银行的员工是24日早上八点接到的消息,当时大家都很震惊。

"我们本来好像已经要度过了次级债,但没想到出了那么惊人的事情,"北京时间1月25日凌晨,兴业银行在法国的一位员工通过即时通讯工具MSN说。

兴业银行执行官委员会成员之一,兴业银行集团下属全球投资管理服务公司CEO菲利普在当天接受本报记者采访时则表示,"我们的风险控制系统是世界上最好的之一,但是如果有一个人知道系统的每一个环节,你要阻止他做坏事是很难的。"

兴业银行所在的巴黎南特市法庭的资料表明,这些非法交易开始于2007年2月,一直持续到今年1月中旬。

兴业银行主席布通表示,他的违规操作被发现,是因为在一次常规的检查中,那个"虚拟帐户"的不正常举动引起了检查人员的注意。

目前,这起案件已经移交巴黎法庭特别审理。

兴业损失及其财务

兴业银行表示,该欺诈行为于2008年1月19日至20日被发现,针对此事件的调查随即展开,目前并无剩余敞口。

"为了保持市场诚信及对集团股东利益负责,本集团已决定在可行情况下尽快关闭这些伪造头寸。"

由于该欺诈交易中持仓规模巨大,且目前市场整体环境不容乐观,此项欺诈交易给兴业银行造成了49亿欧元的损失,其已决定将该笔损失计入2007年税前收入。

"太疯狂了!太疯狂了!关键是他没有为自己赚到一个欧元,损失的钱全部都在市场上。"兴业银行全球投资管理服务公司CEO菲利普说。

按照菲利普的说法,卡林斯自己没有赚到一分钱,"就像你买股票亏了,亏的钱都在市场上,而不会进任何一个人的腰包。"菲利普说。

通过对该交易员负责仓位的审查和对该交易员所在部门负责的全部持仓的彻底分析,兴业银行表示,该欺诈交易事件为独立之例外事件。

"该交易员已承认了其欺诈行为并被停职,目前正在解聘过程中。管理该交易员的主管人员也将离开本集团。"

另外,公司还宣布,将会在2007年4季度再次计提20.5亿欧元资产减值,主要是与美国住房抵押担保证券、债务抵押债券和信用保险有关的额外冲销。

"现在人人都很恐慌,有的都担心银行被收购,或者裁员,大家都开始担心起自己的饭碗。"兴业银行工会代表特维里奥说。

拯救与问责

兴业银行表示,面对如此巨大的损失不得不靠寻求注资来度过难关。该行打算融资55亿欧元,将主要从现有股东中募集。

"为增强本集团的资本状况,董事会已决定实施55亿欧元连带优先认购股权的资本充实方案,该方案由摩根大通银行和摩根士丹利全额承销。"

<泰晤士报>说,这一次发行的股票毫无疑问将按照现在价格折扣20%-30%来发行。

一位不愿意透露姓名的英国银行家说:"增发可以增加他们的资本,但从情感上来说,他们还很脆弱。未来3-6个月能否幸存下来将是关键。"

但是在去年夏季美国次级债危机爆发后,美国银行业遭受了数十亿美元的损失,来自中东和亚洲的主权投资基金成了他们求助的对象。

兴业银行在法国的一位员工告诉本报记者,其公司首席执行官在周四中午的一个电话会议中讲了一条重要信息,"就是兴业银行现在在独立与不独立中摇摆,也就是说有被收购的可能"。历史上,当法国的银行出现危机时,法国政府通常会出手相救。

不过,这位员工说,因为自救的可能性太小,而政府出手救助则面临各种风险。因此包括中国在内的主权投资基金是有希望的。

"其实最想并购的是欧洲的其他银行,可是出于政府原因,这种收购是不现实的。"这位员工说。

一位在总部门前抽烟的兴业银行员工告诉记者,此次的欺诈事情虽然罕见,但其实在日常交易中,它可能发生在每个交易员身上。

"虽然每个银行都有一定的监管保护系统,但是只要你对这个流程足够熟悉,对检查的手续和日程足够了解,掌握好了一定的技巧,就可以绕过监控系统,"这位员工说,"这就好比电脑病毒侵入电脑一样"。

(陆振华 黎敏奇 对本文亦有贡献)

(本文来源：21世纪经济报道 作者：钱一楠 吴晓鹏 熊敏 李薇羽)