保监会开展人才调查 分类考试淘汰低素质者

2007-09-17 10:43:09 来源: 理财周报(北京)
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理财周报记者 蔡嵩婷/

9月4日,中国保监会向各保险公司、保险资产管理公司下发了《关于开展保险业人才状况调查工作的通知》,要求各公司集中统一开展人力资源情况专项调查,并于10月20日前上报保监会。这是保监会首次对全行业人才状况进行全面调查。

同时酝酿已久的营销员分类考试开始实施,上海作为全国试点日前率先开考。部分寿险公司、健康险公司、保险代理公司约1100名保险营销员参加了考试。考试分为“健康保险销售”与“投资连结和万能保险销售”两科。试点初期,该分类考试将不作为强制性的市场准入考试,根据具体保险机构要求和保险营销人员意愿而定。

同时上海市保险同业公会借换发保险营销员《展业证书》为契机,已要求上海市近4万名保险营销员名片统一内容。具体要求是名片须包含:展业证书号码、上海市保险营销员个人执业信用信息系统查询网址、电话及上海市保险同业公会监督电话。

高速发展成隐患

据保监会公布数据,截至今年上半年,全国共有保险营销员1728548人。面对如此庞大的一个营销人员队伍,规范化一直是个大问题。保监会此次发布的通知中,明确指出保险从业人员队伍中存在的问题,包括人才总量不足、人才结构不合理、人才无序流动和人才成本急剧攀升等。

业内资深人士陈先生告诉理财周报记者,现代保险业刚进入中国市场时,对保险营销人员要求较高,最早的营销人员多是大专以上学历。但是随着越来越多的保险公司进入市场,一味追求高保费,对从业人员素质要求就放松了。

一位长期从事保险从业人员培训的周先生对理财周报记者说,中国保险深度和密度虽然逐年提高,但大众对保险的认识还比较肤浅,大多数人还是将其看作获取利益的方式,在规划保单时很少人采取“意外险—养老、健康险—投资险”的投保策略。在这种状况下就过早引入投资型险种,比如分红、万能和投连,使一些低素质、不道德的营销人员有机可乘。“其实现在问题最大的还是投连险,许多营销人员自己不了解险种特点,却一味告诉客户投连险具有高回报,这种做法相当不负责任。由于消费者缺乏保险知识,他们对营销员的话深信不疑,这就为今后的麻烦埋下伏笔。”

周先生还补充说,统一名片属于老生常谈,虽然一直有要求,但还是有些代理人自行印制名片,即使是新人也会给自己加上“经理”称谓,目的就是获得消费者信任,这种不规范行为仍然是极大隐患。

缺乏行业性管理认证

接受采访的业内人士都表示,此次营销人员分类考试将对提升营销从业人员素质起到积极作用,尤其将对低学历者造成较大压力,会淘汰一些不符合条件的人员。

据陈先生介绍,新加坡、香港、台湾等国家和地区早就在执行这类考试,近年香港和新加坡地区保险代理人数量明显下降,主要是因为监管部门加强管理,通过认证来严格控制从业人员数量和质量。中国如果能够严格实行这项政策,不仅可以保护消费者利益,同时也保护了优秀的从业人员,改善现在鱼龙混杂的状况。

一位保险营销团队负责人茅先生告诉理财周报记者,香港投资型险种销售人员必须通过分类考试,持证上岗,在人员招募阶段就进行监管,使得营销队伍相对稳定,专业性强。

茅先生参加了此次考试,他感觉考题设计比较灵活、实用,考察的是营销员实际操作能力,很多考题设计的情境都是营销员平时常遇到的。这样的设计不仅可以测试出考生对于保险营销操作的熟悉程度,还能对营销员工作起到指导作用。反倒是那些死记硬背的人很难过关。

周先生指出,虽然很多公司都开展内部考试,但往往形式大于实质,多是为了应付同业工会检查。毕竟企业目标是追求利益最大化,如果自己举行考试取消一部分人从业资格,短期内必定会影响到企业收益。所以还需要企业自觉监管营销员,以长远利益为重。现在国际上有许多认证体系,但是还没有引入中国,这种行业性的管理在中国市场上仍然处于缺失状态。

李苗 本文来源:理财周报 责任编辑:王晓易_NE0011
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