兴业银行(
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地域优势是公司长期稳定发展的保障。公司贷款和税前利润占比最大的地区为珠三角和长三角等经济发达地区，这些地区的坏账发生概率较低，信贷资金的风险成本低。预计这一优势有望持续。而面对不利的存款形式，预计公司下半年将加大一般性存款增长的工作力度，存款下降的不利影响将有所改善。同时，公司将继续以发行金融债来提高杠杆比率，发行规模可能达到150亿左右，因此全年公司融资额可提供75%的新增贷款。预计未来2年贷款有望保持20%以上的增速。此外，计税工资税前扣除获批将提升净利润。预测计税工资税前扣除事项如果下半年得到国家税务总局批准，有望增加净利润6亿元，即每股收益增加 0.12元
平安证券分析师邵子钦等认为，鉴于公司良好成长性，预计07-09年每股收益分别为53元、62.3元、45.3元，合理价格区间50-55元之间。考虑到对银行业稳定增长和税收优惠的预期，维持“强烈推荐”的投资评级。
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本文来源：今日投资
